Mereka yang ingin bekerja sebagai penasihat keuangan independen untuk investor individu, untuk mengelola aset atau menyediakan penasihat keuangan, umumnya perlu menjadi . Tidak seperti perencana keuangan — profesi yang lebih luas, tanpa mandat hukum untuk pelatihan atau perizinan — jalan untuk menjadi RIA memiliki persyaratan khusus.
penasihat investasi terdaftar (RIA)
Apa Menjadi Penasihat Investasi Terdaftar?
- Penasihat Investasi Terdaftar (RIA) — profesional keuangan yang memberi nasihat kepada individu tentang urusan keuangan dan mengelola portofolionya — harus memenuhi kualifikasi hukum dan profesional tertentu.
- RIA harus lulus ujian Seri 65.
- RIA harus mendaftar ke SEC atau otoritas negara bagian, tergantung pada jumlah uang yang mereka kelola.
- Mendaftar menjadi RIA termasuk mengisi Formulir ADV, yang mencakup dokumen pengungkapan yang juga didistribusikan ke semua klien.
- Biasanya dikompensasikan dengan persentase aset yang dikelola, RIA secara hukum diwajibkan untuk bertindak dalam kapasitas fidusia untuk klien mereka setiap saat.
Lisensi dan Kualifikasi RIA
Langkah pertama untuk menjadi Penasihat Investasi Terdaftar (RIA) adalah lulus ujian (Uniform Investment Advisor Law). Tes ini dikelola oleh Financial Industry Regulatory Authority ( ), sebuah organisasi swasta yang mengatur dirinya sendiri yang menulis dan memberlakukan aturan yang mengatur broker terdaftar dan perusahaan di Amerika Serikat.
Seri 65FINRAbroker-dealer
Namun, peserta tes tidak diharuskan untuk disponsori oleh agen perantara, karena mereka untuk sebagian besar ujian terkait sekuritas lainnya yang diselenggarakan oleh FINRA.
Tes itu sendiri mencakup undang-undang sekuritas federal dan topik lain yang berkaitan dengan . Ini memiliki 140 pertanyaan pilihan ganda, di mana 10 di antaranya adalah pertanyaan pretest yang tidak akan dihitung untuk nilai akhir. Dari 130 pertanyaan yang diberi skor, seorang kandidat harus menjawab dengan benar 94 untuk lulus ujian tiga jam.
nasihat investasi
Penting untuk dicatat bahwa meskipun tidak ada lisensi atau penunjukan lain yang diperlukan untuk menjadi RIA, kebanyakan penasehat akan merasa agak sulit untuk menjalankan bisnis tanpa kualifikasi tambahan, seperti penunjukan CFP® atau CFA. Faktanya, banyak negara bagian yang benar-benar akan mengizinkan penasihat yang membawa sebutan berikut dengan reputasi baik untuk mengabaikan Seri 65. Sebutan ini meliputi:
- ( )
Perencana Keuangan Bersertifikat®CFP®
- (CFA)
Chartered Financial Analyst
- (CIC)
Chartered Investment Counselor
- (ChFC)
Konsultan Keuangan Chartered
- (PFS)
Spesialis Keuangan Pribadi