Orang memiliki banyak gaya dan selera yang berbeda dalam hal uang, tetapi menghasilkan uang Anda tumbuh biasanya dianggap sebagai tujuan investasi paling mendasar. Cara terbaik untuk mencapai tujuan ini akan bervariasi sesuai dengan faktor-faktor seperti toleransi risiko investor dan jangka waktu. Namun, ada beberapa prinsip dan teknik utama yang dapat diterapkan pada berbagai jenis investor dan strategi pertumbuhan.
Apa Panduan Pemula untuk Berinvestasi Pertumbuhan?
Meskipun Anda dapat menumbuhkan uang Anda dengan menerima segala jenis pengembalian modal Anda, seperti pembayaran bunga dari sertifikat deposito (CD) atau obligasi, definisi yang lebih spesifik dari investasi pertumbuhan adalah mengejar peningkatan kekayaan seseorang melalui jangka panjang atau pendek. apresiasi modal jangka waktu. Investasi pertumbuhan biasanya dianggap sebagai porsi “ofensif” dari portofolio investasi, dengan porsi “defensif” yang didedikasikan untuk menghasilkan pendapatan, pengurangan pajak atau pelestarian modal.
Dalam hal saham, “pertumbuhan” berarti bahwa perusahaan memiliki potensi substansial untuk apresiasi modal, dibandingkan dengan investasi nilai , di mana analis merasa bahwa harga saham perusahaan diperdagangkan di bawah yang seharusnya karena alasan yang cenderung berubah di masa mendatang. Perusahaan riset investasi independen Morningstar mengklasifikasikan semua saham dan reksa dana saham sebagai investasi pertumbuhan, nilai, atau campuran (pertumbuhan + nilai).
Jenis Investasi Pertumbuhan Populer
Beberapa kategori utama aset secara historis menunjukkan potensi pertumbuhan terbesar. Semuanya melibatkan ekuitas dalam beberapa bentuk, dan biasanya memiliki tingkat risiko yang lebih tinggi.
Jenis investasi pertumbuhan meliputi:
Saham Kapitalisasi Kecil
Ukuran perusahaan didasarkan pada kapitalisasi pasar atau kekayaan bersihnya. Tidak ada definisi yang pasti dan universal tentang apa yang dianggap sebagai “perusahaan kecil ” dibandingkan dengan perusahaan berkapitalisasi kecil , menengah, atau besar, tetapi sebagian besar analis mengklasifikasikan perusahaan mana pun dengan kapitalisasi antara $ 300 juta dan $ 2 miliar sebagai perusahaan berkapitalisasi kecil. .
Perusahaan dalam kategori ini biasanya masih dalam fase awal pertumbuhan dan sahamnya berpotensi mengalami apresiasi harga yang cukup besar. Saham kapitalisasi kecil secara historis membukukan pengembalian yang lebih tinggi daripada sepupu blue-chip mereka, tetapi mereka juga jauh lebih tidak stabil dan memiliki tingkat risiko yang lebih tinggi. Saham kapitalisasi kecil juga sering mengungguli saham kapitalisasi besar selama periode pemulihan dari resesi.
Saham Teknologi dan Kesehatan
Perusahaan yang mengembangkan teknologi baru atau menawarkan inovasi dalam perawatan kesehatan dapat menjadi pilihan yang sangat baik bagi investor yang mencari permainan rumahan dalam portofolio mereka. Saham perusahaan yang mengembangkan produk populer atau revolusioner dapat naik harganya secara eksponensial dalam waktu yang relatif singkat.
Misalnya, harga Pfizer ( PFE ) hanya di bawah $ 5 per saham pada tahun 1994 sebelum Viagra dirilis. Obat blockbuster ini membawa harga saham perusahaan menjadi di atas $ 30 per saham selama lima tahun ke depan, berkat persetujuan FDA atas obat tersebut pada tahun 1998. Kadang-kadang, stok pertumbuhan bisa naik drastis. Perusahaan media streaming Roku ( ROKU ) melonjak dalam beberapa bulan setelah penawaran umum perdana (IPO) pada musim gugur 2017, hanya mundur menuju harga penutupan dari hari pertama perdagangan hanya beberapa bulan kemudian.
Investasi Spekulatif
Pencari ketegangan dan spekulan melihat ke instrumen pertumbuhan berisiko tinggi seperti saham penny , kontrak berjangka dan opsi, mata uang asing dan real estat spekulatif seperti tanah yang belum dikembangkan. Ada juga kemitraan pengeboran minyak dan gas dan ekuitas swasta untuk investor agresif dalam kelompok berpenghasilan tinggi. Mereka yang memilih pilihan yang tepat di arena ini dapat melihat laba atas modal berkali-kali lipat dari investasi awal mereka, tetapi mereka juga sering kehilangan setiap sen dari pokok mereka.
Meneliti Saham Pertumbuhan
Ada beberapa faktor kunci yang harus diperhatikan saat mengevaluasi pertumbuhan investasi. Tingkat pertumbuhan, jumlah dan jenis risiko dan unsur lain dari investasi memainkan peran penting dalam jumlah uang yang keluar dari investor.
Terkait saham, beberapa data yang diperiksa oleh investor dan analis pertumbuhan meliputi:
Laba atas Ekuitas (ROE)
ROE adalah ekspresi matematis tentang seberapa efisien perusahaan dapat menghasilkan keuntungan. Ini dihitung sebagai persentase yang mewakili laba bersih perusahaan (yang dalam hal ini berarti pendapatan yang tersisa setelah pemegang saham preferen dibayar tetapi sebelum dividen saham biasa dibayarkan) dibagi dengan total ekuitas pemegang saham.
Misalnya, jika satu perusahaan memiliki total ekuitas pemegang saham $ 100 juta sementara perusahaan lain memiliki ekuitas pemegang saham $ 300 juta dan kedua perusahaan memiliki laba bersih untuk tahun tersebut sebesar $ 75 juta, maka perusahaan dengan ekuitas pemegang saham yang lebih kecil memberikan pengembalian ekuitas yang lebih besar. karena memperoleh laba bersih yang sama dengan ekuitas yang lebih sedikit.
Meningkatkan Laba Per Saham (EPS)
Meskipun ada beberapa jenis EPS dan jumlah uang yang diperoleh per saham tidak menjelaskan keseluruhan cerita tentang bagaimana bisnis dijalankan, perusahaan yang pendapatan per sahamnya meningkat dari waktu ke waktu mungkin melakukan sesuatu yang benar. Investor sering mencari perusahaan yang memiliki EPS yang meningkat, tetapi penelitian lebih lanjut harus dilakukan untuk memastikan bahwa angka EPS adalah hasil dari arus kas asli dari transaksi bisnis yang sah.
Penghasilan yang Diproyeksikan
Banyak pedagang harian dan investor jangka pendek memperhatikan pengumuman pendapatan yang diproyeksikan karena mereka dapat memiliki efek langsung dan masa depan pada harga saham perusahaan. Faktanya, banyak investor menghasilkan uang dari perdagangan pengumuman pendapatan .
Misalnya, ketika pendapatan yang diproyeksikan perusahaan datang lebih tinggi dari yang diharapkan, harga saham akan sering naik dengan cepat dan kemudian tren kembali turun di hari-hari berikutnya. Tetapi laporan pendapatan proyeksi positif yang konsisten akan membantu saham naik dari waktu ke waktu.
Garis bawah
Investasi pertumbuhan adalah subjek kompleks yang sering kali terkait erat dengan subjek lain seperti analisis fundamental , analisis teknis , dan riset pasar. Masih banyak lagi strategi pertumbuhan yang digunakan oleh investor individu dan institusi, dan daftar lengkapnya berada jauh di luar cakupan artikel ini. Untuk informasi lebih lanjut tentang strategi pertumbuhan untuk investasi Anda, konsultasikan dengan broker atau penasihat keuangan Anda.
Related Posts
- Opsi Saham Karyawan (ESO)
- Sertifikat Setoran (CD) dan bagaimana CD bekerja
- Panduan Pemula ke Terminal Bloomberg
- Reksa Dana
- Entrepreneur dan Entrepreneurship
- Brexit
- Blockchain: Semua yang perlu Anda ketahui
- Keadilan
- Produk Domestik Bruto (PDB)
- Hedge Fund
Pos-pos Terbaru
- Gramm-Leach-Bliley Act of 1999 (GLBA)
- Pertanyaan Wawancara Umum untuk Auditor Internal
- Zero-Volatility Spread (Z-spread)
- ZZZZ BEST
- ZWD (Zimbabwe Dollar)
- Z tranche
- Z-Score
- Zonasi
- Peraturan Zonasi
- Zona Perjanjian yang Mungkin (Zopa)
- Zona dukungan dan contoh
- Zona resistensi
- ZOMMA Didefinisikan
- Zombies.
- Judul Zombie.
- Penyitaan Zombie
- ETF zombie
- Hutang Zombie
- Zombie Bank.
- ZMK (Zambia Kwacha)