PANDUAN UNTUK PERTAMBAHAN KEUANGAN – (Keuangan) | Finansial 2022

Baik Anda baru mengenal bisnis jasa keuangan atau sudah profesional, mendapatkan gelar profesional dapat memberikan banyak manfaat. Peningkatan eksposur, kredibilitas dan kompensasi hanyalah beberapa keuntungan yang diberikan oleh sertifikasi. Namun, penyebaran penunjukan, terutama di bidang perencanaan keuangan, telah mempersulit proses bagi mereka yang mencoba memutuskan penunjukan mana yang paling menguntungkan mereka. Dalam artikel ini, kita akan meninjau sebutan profesional ini dan persyaratannya.

Apa PANDUAN UNTUK PERTAMBAHAN KEUANGAN?

bersertifikat perencana keuangan (CFP) penunjukan adalah salah satu mandat yang paling dikenal di industri perencanaan keuangan.Pelamar harus memiliki gelar sarjana dan menyelesaikan kursus tingkat perguruan tinggi atau universitas melalui Program Terdaftar Dewan CFP, yang jumlahnya lebih dari 300 di Amerika Serikat.1

Kursus mencakup perilaku dan peraturan profesional;prinsip umum perencanaan keuangan;perencanaan pendidikan;manajemen risiko dan perencanaan asuransi;perencanaan investasi;perencanaan pajak;tabungan pensiun dan perencanaan pendapatan;dan perencanaan perkebunan. Siswa harus mengikuti ujian papan, yang terdiri dari 170 pertanyaan yang dibagi menjadi dua bagian yang masing-masing berlangsung selama tiga jam. Persyaratan lainnya termasuk 4.000 hingga 6.000 pengalaman profesional dan 30 jam melanjutkan pendidikan setiap dua tahun.5

Akuntan Publik Bersertifikat (CPA)

Sebuah akuntan publik bersertifikat (CPA) adalah sebutan untuk bantuan menegakkan standar profesional di industri akuntansi.CPA memiliki berbagai pilihan karir, baik di bidang akuntansi publik atau perusahaan.CPA dikenal karena perannya dalam persiapan pajak penghasilan tetapi dapat mengkhususkan diri di banyak bidang lain, seperti audit, pembukuan, akuntansi forensik, akuntansi manajerial, dan teknologi informasi.American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) penghargaan penunjukan BPA.

Calon harus menyelesaikan 150 jam semester pendidikan.Jumlah jam akuntansi berbeda-beda di setiap negara bagian.Ujian Uniform CPA yang diwajibkan mencakup empat bidang: audit dan pengesahan, lingkungan dan konsep bisnis, akuntansi dan pelaporan keuangan, dan regulasi.Nilai kelulusan minimal adalah 75%.Persyaratan lain mungkin termasuk satu hingga dua tahun pengalaman kerja (ditetapkan oleh negara), 40 jam melanjutkan pendidikan setiap tahun, dan ujian etika.

Chartered Financial Analyst (CFA)

Seorang analis keuangan yang disewa (CFA) adalah sebutan profesional yang diakui secara global yang diberikan oleh CFA Institute .Penunjukan mengukur dan mengesahkan kompetensi dan integritas analis keuangan.Mereka yang mendapat gelar ini sering kali menjadi manajer portofolio atau analis untuk berbagai jenis lembaga keuangan .

Kandidat harus telah menyelesaikan gelar sarjana atau universitas empat tahun, atau mereka harus memiliki setidaknya empat tahun pengalaman kerja profesional.Semua kandidat CFA diharuskan memiliki paspor perjalanan internasional.

Ada tiga ujian yang harus dilalui.Rata-rata orang menginvestasikan lebih dari 300 jam selama periode empat tahun untuk menyelesaikan program. Ujian tersebut mencakup standar etika dan profesional, metode kuantitatif, ekonomi, pelaporan dan analisis keuangan, keuangan perusahaan, investasi ekuitas, pendapatan tetap, derivatif, investasi alternatif, dan manajemen portofolio dan perencanaan kekayaan. Kira-kira 40% kandidat yang mengikuti ujian Tingkat I.Tingkat kelulusan meningkat bagi kandidat yang mengambil ujian Tingkat II dan Tingkat III.

Agen Terdaftar

Sebuah terdaftar agen adalah seorang profesional yang diizinkan untuk mewakili wajib pajak sebelum Internal Revenue Service (IRS) .Untuk memenuhi syarat, individu harus lulus tes tiga bagian yang mencakup pengembalian pajak individu dan bisnis, atau mereka harus memiliki pengalaman sebagai mantan karyawan IRS. Status agen terdaftar adalah kredensial tertinggi yang diberikan IRS.Individu yang mendapatkan gelar ini harus mematuhi standar etika dan menyelesaikan 72 jam pendidikan berkelanjutan setiap tiga tahun.Agen terdaftar, seperti pengacara dan CPA, memiliki hak praktik tak terbatas.Mereka tidak dibatasi mengenai wajib pajak mana yang dapat mereka wakili, jenis masalah pajak apa yang dapat mereka tangani, dan kantor IRS mana yang dapat mereka wakili sebagai klien sebelumnya.

Chartered Life Underwriter (CLU)

Chartered Life Underwriter (CLU) adalah sebutan profesional untuk individu yang ingin berspesialisasi dalam asuransi jiwa dan perencanaan harta benda.Pemegang CFP akan sering menambahkan CLU ke kredensial mereka untuk menunjukkan keahlian materi pelajaran tambahan.American College of Financial Services menerbitkan organisasi untuk CLU.

Persyaratan pendidikan adalah lima mata kuliah inti dalam perencanaan asuransi, asuransi jiwa individu, hukum asuransi jiwa, perencanaan dan perencanaan perkebunan untuk pemilik bisnis dan profesional.Tiga pilihan juga diperlukan.Kandidat harus memiliki pengalaman bisnis tiga tahun dalam lima tahun sebelum pemberian penunjukan.

Konsultan Keuangan Chartered (ChFC)

Sebuah Chartered Financial Consultant (ChFC) adalah sebutan profesional yang mewakili penyelesaian kursus komprehensif yang terdiri dari pendidikan keuangan, ujian dan pengalaman praktis.Mereka yang mendapatkan gelar tersebut dipahami memiliki pengetahuan dalam masalah keuangan dan memiliki kemampuan untuk memberikan nasihat yang baik.American College of Financial Services mengeluarkan organisasi untuk ChFC.

Ada delapan kursus yang diperlukan: perencanaan keuangan, perencanaan asuransi, perpajakan pendapatan, perencanaan pensiun, investasi, perencanaan perkebunan, perencanaan keuangan pribadi, dan aplikasi kontemporer dalam perencanaan keuangan.Kandidat harus memiliki pengalaman bisnis tiga tahun dalam lima tahun sebelum pemberian penunjukan.

Spesialis Tunjangan Karyawan Bersertifikat (CEBS)

Bersertifikat Manfaat Karyawan Spesialis adalah sebutan bagi para profesional yang menjual atau rencana manfaat karyawan administrate.Spesialis Tunjangan Karyawan Bersertifikat harus memiliki pemahaman yang komprehensif tentang struktur kompensasi, asuransi kesehatan dan asuransi kecacatan.International Foundation of Employee Benefit Plans adalah organisasi penerbitnya.

Ada lima mata kuliah wajib yang meliputi administrasi program tunjangan, manajemen tunjangan strategis dan administrasi rencana pensiun.Setiap kursus membutuhkan penyelesaian ujian komprehensif 100 pertanyaan. Pemegang CEBS harus menyelesaikan 30 jam melanjutkan pendidikan setiap dua tahun.

Penjamin Korban Properti Sewa (CPCU)

Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU) adalah kredensial profesional yang diperoleh oleh individu yang berspesialisasi dalam manajemen risiko dan asuransi kecelakaan properti. CPCU kemungkinan besar diperoleh oleh agen dan pialang asuransi, perwakilan klaim asuransi, manajer risiko , dan penjamin emisi.Itu ditawarkan oleh Institutes.

Ada empat mata kuliah inti, satu mata kuliah pilihan dan tiga mata kuliah konsentrasi baik dalam penjaminan emisi komersial atau penjaminan emisi pribadi.Kandidat harus memiliki setidaknya dua tahun pengalaman dalam manajemen risiko dan asuransi. Kandidat harus mendapatkan skor minimal 70% pada ujian agar bisa lulus. pemegang CPCU diwajibkan untuk menyelesaikan 24 jam pendidikan berkelanjutan setiap dua tahun.

Sebutan Lainnya

Ada lebih dari 200 penunjukan yang tersedia bagi para profesional keuangan, semuanya dengan berbagai persyaratan dan tingkat reputasi industri. Kandidat perlu menyeimbangkan investasi waktu dan biaya untuk mendapatkan penunjukan dengan manfaat ekonomi yang seharusnya diberikan oleh penunjukan.

Dua sebutan profesional dengan persyaratan akademis yang kurang ketat termasuk Spesialis Manajemen Aset Terakreditasi (AAMS) dan Analis Keuangan Internasional Berlisensi (LIFA) .

Beberapa sebutan tidak lagi te
rsedia, menunjukkan penurunan relevansinya.Misalnya, American College of Financial Services telah menghentikan penunjukan penawaran seperti Chartered Advisor di Senior Living dan Registered Health Underwriter. Chartered Reksa Dana Penasihat (CMFC) pernah ditawarkan oleh College of Perencanaan Keuangan. Namun, sebutan tersebut tidak lagi muncul di situs web perusahaan.