Piramida Investasi – (Keuangan)


Apa Piramida Investasi?

Piramida investasi, atau piramida risiko, adalah strategi portofolio yang mengalokasikan aset sesuai dengan tingkat risiko relatif dari investasi tersebut. Risiko investasi ditentukan dalam strategi ini oleh varians dari hasil investasi, atau kemungkinan investasi akan turun nilainya secara besar-besaran.

Bagian bawah dan terluas dari piramida terdiri dari investasi berisiko rendah, bagian tengah terdiri dari investasi pertumbuhan, dan bagian terkecil di atas dialokasikan untuk investasi spekulatif .

Poin Penting

  • Piramida investasi adalah strategi alokasi aset yang digunakan investor untuk mendiversifikasi investasi portofolionya sesuai profil risiko masing-masing sekuritas.
  • Piramida, yang mewakili portofolio investor, memiliki tiga tingkatan yang berbeda: aset berisiko rendah di bagian bawah seperti pasar uang dan tunai; aset berisiko sedang seperti saham dan obligasi di tengah; dan aset spekulatif berisiko tinggi seperti derivatif di atas.
  • Strategi tersebut meminta untuk mengalokasikan proporsi modal terbesar ke aset berisiko rendah di bagian bawah, dan jumlah terkecil ke aset spekulatif di bagian atas.

Memahami Piramida Investasi

Strategi piramida investasi membangun portofolio dengan investasi berisiko terendah sebagai basis, sekuritas ekuitas perusahaan mapan sebagai menengah, dan sekuritas spekulatif sebagai puncak.

  • Basis (yaitu bagian terluas dari piramida) akan berisi alokasi aset tertinggi dan akan mencakup uang tunai dan CD , obligasi pemerintah jangka pendek , dan sekuritas pasar uang .
  • Bagian tengah piramida akan mencakup alokasi moderat untuk obligasi perusahaan, saham, dan real estat. Aset ini agak berisiko dan memiliki kemungkinan kehilangan nilainya, meskipun seiring waktu mereka memiliki pengembalian yang diharapkan positif.
  • Bagian atas akan mencakup bobot alokasi terkecil dan mencakup investasi spekulatif dan berisiko tinggi yang memiliki peluang kerugian yang tinggi, tetapi juga dapat menghasilkan pengembalian di atas rata-rata. Ini termasuk kontrak derivatif seperti opsi dan futures (tidak digunakan untuk tujuan lindung nilai), investasi alternatif, dan barang koleksi seperti karya seni.