Rasio keuangan untuk menganalisis bank investasi – (Keuangan)

Sulit bagi investor rata-rata untuk mengevaluasi bank investasi dengan benar. Aturan umum pemilihan saham berlaku – profitabilitas bagus, peningkatan dividen lebih baik, dan arus kas harus berkelanjutan – tetapi ada juga beberapa metrik tambahan dengan relevansi khusus untuk bank investasi. Ini termasuk metrik ekuitas pemegang saham, komposisi kewajiban, hutang terhadap total modal, pengembalian modal yang digunakan (ROCE) dan laba atas aset (ROA).

Apa Rasio keuangan untuk menganalisis bank investasi?

Industri perbankan investasi merupakan bagian besar dari sektor keuangan ekonomi secara keseluruhan, terutama dalam hal pasar modal dan kredit. Bank investasi yang sukses mengidentifikasi peluang untuk membantu perusahaan yang menjanjikan untuk tumbuh lebih cepat dan menciptakan likuiditas di pasar saham.

Pada tingkat dasar, bank investasi bekerja dengan organisasi yang lebih besar atau investor institusional. Mereka menawarkan nasihat, layanan investasi, bantuan dalam meningkatkan atau mengelola modal baru, atau terkadang bertindak sebagai prinsipal.

Ini cenderung merupakan lembaga keuangan substansial dengan ikatan yang kuat dengan Wall Street. Bank investasi memperoleh banyak pendapatan melalui provisi atau komisi. Mereka juga memiliki portofolionya dan dapat mengambil untung dari kepemilikan mereka.

Untuk menganalisis bank investasi, Anda perlu memahami seberapa efisien bank tersebut dapat memperoleh aset, melakukan investasi, mengelola risiko, dan kemudian menghasilkan keuntungan bagi pemegang saham.

Rasio Price-to-Earnings

Pikirkan rasio harga terhadap pendapatan (P / E) adalah harga yang harus Anda bayar untuk mendapatkan akses ke pendapatan perusahaan. Rasio P / E dihitung dengan membagi laba per saham (EPS) dengan harga per saham. Informasi ini harus tersedia di setiap situs web atau publikasi investasi besar.

Pengembalian Aset

Metrik ROA menunjukkan kapasitas pendapatan dari keuntungan oleh bank investasi terhadap total asetnya. Gunakan ini untuk mengukur seberapa efektif manajemen menggunakan basis aset bank yang ada untuk menghasilkan keuntungan bagi pemegang saham. Hitung ROA dengan membagi laba bersih bank investasi dengan total aset rata-rata. Karena pendapatan ada di pembilang, angka ROA yang lebih tinggi lebih baik.

Pengembalian Ekuitas

Mungkin yang kedua dalam popularitas hanya untuk rasio P / E, rasio pengembalian ekuitas (ROE) membantu mengungkapkan seberapa efektif perusahaan memberi penghargaan kepada pemegang sahamnya atas investasi mereka. Misalnya, pertimbangkan perusahaan yang menghasilkan $ 500.000 dalam pendapatan bersih dan memiliki ekuitas pemegang saham rata-rata $ 10 juta. Anda dapat menghitung ROE dengan membagi $ 500.000 dari $ 10 juta untuk mendapatkan 0,05, atau 5%. Ini berarti setiap $ 1 ekuitas pemegang saham berubah menjadi laba 5 sen. Seperti ROA, angka yang lebih tinggi lebih disukai untuk ROE.

Hutang terhadap Total Modal

Rasio hutang terhadap modal total menggambarkan berapa banyak hutang yang digunakan untuk struktur keuangan perusahaan. Analis juga menggunakan rasio ini untuk rasio hutang / ekuitas.

Pengembalian Modal yang Digunakan

ROCE adalah rasio lain yang menekankan efisiensi, tetapi sangat cocok untuk bank investasi. Bank investasi mendatangkan banyak pendapatan jasa, tetapi mereka sering memiliki aset besar dan mengikatkan diri pada kewajiban besar. ROCE dihitung sebagai laba sebelum bunga dan pajak dibagi dengan total modal yang digunakan. Angka yang lebih tinggi mencerminkan strategi modal yang menguntungkan dan efisien.

Rasio Saat Ini

Pikirkan rasio lancar sebagai pengubah hutang terhadap total modal. Bahkan bank investasi dengan leverage tinggi dapat merasa aman jika memiliki arus kas yang kuat dan konsisten untuk membiayai kewajibannya. Rasio lancar sama dengan aset lancar dibagi dengan kewajiban lancar. Ini secara langsung mengukur kemampuan perusahaan untuk membayar kembali hutang dan hutang jangka pendek dengan aset likuidnya.

Related Posts

  1. Rasio Hutang-Terhadap Ekuitas – D / E
  2. Rasio saat ini
  3. Price-to-Earnings Ratio – P / E Ratio, Formula dan Contoh
  4. Rasio Cakupan Bunga
  5. Rasio hutang
  6. Rasio Debt-to-Income (DTI)
  7. Opsi Saham Karyawan (ESO)
  8. Sertifikat Setoran (CD) dan bagaimana CD bekerja
  9. Keadilan
  10. Analisis Investasi Secara Cepat Dengan Rasio