Risiko Yurisdiksi – (Keuangan) | Finansial 2022

Apa Risiko Yurisdiksi?

Risiko yurisdiksi mengacu pada risiko yang muncul saat beroperasi di yurisdiksi asing. Risiko ini bisa datang hanya dengan berbisnis atau dengan meminjamkan uang di negara lain. Belakangan ini, risiko yurisdiksi semakin terfokus pada bank dan lembaga keuangan yang rentan terhadap volatilitas bahwa beberapa negara tempat mereka beroperasi mungkin merupakan daerah berisiko tinggi untuk pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Poin Penting

Risiko yurisdiksi muncul saat beroperasi di lokasi asing.
Jenis risiko ini, baru-baru ini, semakin berfokus pada bank dan lembaga keuangan.
Risiko yurisdiksi juga dapat diterapkan pada saat investor dihadapkan pada perubahan hukum yang tidak terduga.
FATF mengeluarkan dua laporan setiap kuartal yang mengidentifikasi yurisdiksi dengan langkah-langkah lemah untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan teroris.

Bagaimana Risiko Yurisdiksi Bekerja

Risiko yurisdiksi adalah risiko tambahan yang timbul dari meminjam dan meminjamkan atau melakukan bisnis di negara asing. Risiko ini juga dapat merujuk pada saat-saat ketika hukum tiba-tiba berubah di area di mana investor memiliki eksposur. Jenis risiko yurisdiksi ini seringkali dapat menyebabkan volatilitas. Akibatnya, risiko tambahan dari volatilitas berarti investor akan menuntut pengembalian yang lebih tinggi untuk mengimbangi tingkat risiko yang lebih tinggi yang dihadapi.

Referensi cepat

Risiko tambahan dari volatilitas berarti investor akan menuntut pengembalian yang lebih tinggi untuk mengimbangi tingkat risiko yang lebih tinggi yang dihadapi.

Beberapa risiko yang terkait dengan risiko yurisdiksi yang mungkin dihadapi bank, investor, dan perusahaan termasuk komplikasi hukum, risiko nilai tukar , dan bahkan risiko geopolitik .

Seperti disebutkan di atas, risiko yurisdiksi baru-baru ini menjadi identik dengan negara-negara di mana pencucian uang dan aktivitas teroris tinggi. Kegiatan ini umumnya diyakini lazim di negara-negara yang ditetapkan sebagai non-kooperatif oleh Financial Action Task Force (FATF) atau diidentifikasi oleh Departemen Keuangan AS sebagai memerlukan tindakan khusus karena kekhawatiran tentang pencucian uang atau korupsi. Karena hukuman denda dan hukuman yang dapat dijatuhkan terhadap lembaga keuangan yang terlibat — bahkan secara tidak sengaja — dalam pencucian uang atau pendanaan terorisme, sebagian besar organisasi memiliki proses khusus untuk menilai dan mengurangi risiko yurisdiksi.

Pertimbangan Khusus

FATF menerbitkan dua dokumen secara publik tiga kali setahun dan telah melakukannya sejak tahun 2000. Laporan ini mengidentifikasi wilayah di dunia yang dinyatakan FATF memiliki upaya yang lemah untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan teroris. Negara-negara ini disebut Negara atau Wilayah Non-Koperasi (NCCT).

Pada Agustus 2019, FATF mencantumkan 12 negara berikut sebagai yurisdiksi yang dipantau: Bahama, Botswana, Kamboja, Ethiopia, Ghana, Pakistan, Serbia, Sri Lanka, Suriah, Trinidad dan Tobago, Tunisia, Yaman. NCCT ini memiliki kekurangan dalam menempatkan kebijakan anti pencucian uang , serta mengakui dan memerangi pendanaan teroris. Tetapi mereka semua berkomitmen untuk bekerja dengan FATF untuk mengatasi kekurangan tersebut.

FATF menempatkan Korea Utara dan Iran dalam daftar ajakan bertindaknya. Menurut FATF, Korea Utara masih memiliki risiko besar terhadap keuangan internasional karena kurangnya komitmen dan kekurangannya di bidang-bidang yang disebutkan. FATF juga menunjukkan keprihatinannya atas penyebaran senjata pemusnah massal di negara itu. Organisasi tersebut mencatat bahwa Iran menguraikan komitmennya terhadap FATF tetapi telah gagal untuk memberlakukan rencananya. Dengan demikian, negara tersebut tetap berada dalam daftar ajakan bertindak dan memiliki waktu hingga Oktober 2019 untuk memberlakukan Palermo dan Konvensi Pembiayaan Teroris.

Contoh Risiko Yurisdiksi

Investor dapat mengalami risiko yurisdiksi berupa risiko nilai tukar mata uang asing. Jadi, transaksi keuangan internasional dapat mengalami fluktuasi nilai tukar mata uang. Hal ini dapat menyebabkan penurunan nilai investasi. Risiko nilai tukar mata uang asing dapat dimitigasi dengan menggunakan strategi lindung nilai termasuk opsi dan kontrak berjangka.