Apa Saran Investasi?
Nasihat investasi adalah setiap rekomendasi atau pedoman yang berupaya untuk mendidik, menginformasikan, atau membimbing investor mengenai produk atau rangkaian produk investasi tertentu.
Nasihat investasi dapat bersifat profesional — yaitu, investor membayar biaya sebagai imbalan atas bimbingan dan keahlian profesional yang memenuhi syarat, seperti yang terlihat pada perencana keuangan — atau bisa juga amatir, seperti pada blog internet tertentu, ruang obrolan, atau bahkan percakapan. Dan meskipun biasanya legal untuk memberikan nasihat saham atau menyampaikan informasi investasi, mungkin tidak diizinkan jika Anda memberikan informasi orang dalam .
Poin Penting
- Nasihat investasi adalah seperti apa kedengarannya. Artinya memberikan rekomendasi atau arahan yang berupaya menginformasikan, membimbing, atau mendidik seseorang tentang suatu produk atau rangkaian produk investasi tertentu.
- Nasihat investasi bisa profesional, atau bisa juga amatir, tergantung siapa yang memberi nasihat.
- Perencana keuangan, bankir, dan pialang sering kali dapat memberikan nasihat investasi untuk tujuan keuangan jangka pendek dan panjang.
- Selalu tanyakan kualifikasi penasihat keuangan sebelum melakukan investasi yang disarankan.
Bagaimana Saran Investasi Bekerja
Saran investasi mengacu pada rekomendasi apa pun terkait portofolio investor. Banyak profesional, termasuk perencana keuangan, bankir, dan pialang, dapat memberi investor nasihat investasi khusus untuk situasi keuangan mereka dan tujuan keuangan jangka pendek dan panjang.
Karena banyaknya nasihat investasi yang tersedia, terutama secara online, seorang investor mungkin ingin menentukan kualifikasi orang yang memberikan nasihat tersebut sebelum melakukan investasi apa pun. Entitas yang memberikan informasi untuk kepentingan referensi tentang pasar keuangan atau aset tertentu mungkin berusaha untuk mengklarifikasi bahwa mereka tidak mewakili informasi tersebut secara khusus sebagai nasihat investasi.
Batasan Saran Investasi Penawaran
Mengingat pengaruh dan potensi dampak yang mungkin ditimbulkan oleh nasihat investasi, para profesional yang mungkin berada dalam posisi untuk memberikan masukan tersebut sering kali diberi peringatan tentang kemungkinan dampak yang mungkin ditimbulkannya. Apakah itu bank atau penasihat keuangan independen, persyaratan khusus biasanya harus ditaati saat menawarkan nasihat investasi. Ini dapat mencakup pengumpulan informasi yang cukup tentang keadaan keuangan dan kebutuhan klien.
Referensi cepat
Pada akhirnya, terserah investor individu untuk memutuskan investasi mana yang paling cocok, tetapi mungkin bermanfaat untuk bertanya kepada penasihat investasi profesional jika Anda tidak yakin.
Mungkin ada persyaratan untuk memahami sifat nasihat investasi yang ditawarkan dan hubungannya dengan klien. Mereka yang menawarkan nasihat investasi mungkin juga perlu membuktikan bahwa tidak ada konflik kepentingan dalam panduan yang mereka berikan. Ini bisa menjadi sangat penting jika ada penurunan mendadak dalam industri, pasar, aset perdagangan yang direkomendasikan oleh penasihat investor untuk menaruh dana mereka. Jika sumber nasihat investasi tidak memenuhi kewajiban tersebut, mereka dapat dimintai pertanggungjawaban atas kerugian tertentu yang diderita investor berdasarkan arahan mereka.
Pertimbangan Khusus
Di bawah persyaratan fidusia dari Employee Retirement Income Security Act (ERISA), jenis profesional lainnya, seperti pengacara perencanaan perkebunan, dapat dimintai pertanggungjawaban jika mereka menawarkan panduan yang dapat dianggap sebagai nasihat investasi.
Di bawah ERISA, seseorang dapat dianggap sebagai pemegang fidusia jika mereka menawarkan nasihat investasi dengan biaya atau kompensasi lain, baik kompensasi langsung maupun tidak langsung. Ini termasuk nasihat yang diberikan tentang 401 (k) dan program tunjangan lain yang didukung pemberi kerja.
Related Posts
- Apa yang Dilakukan Penasihat Keuangan?
- Yang Perlu Anda Ketahui Tentang Penasihat Keuangan Hanya Bayar
- Bagaimana Saran Investasi Buruk Dapat Membebani Anda
- Standar Etika yang Harus Anda Harapkan Dari Penasihat Keuangan
- Komisi VS berbasis biaya: Penasihat mana yang lebih baik?
- Pengantar Profesi Penasihat Fidusia
- Saran Karier: Analis Keuangan atau Penasihat Keuangan?
- Bagaimana Memotong Beban Penasihat Keuangan
- Menjadi Penasihat Investasi Terdaftar
- Pro dan Kontra menggunakan Robo-Advisor