Persyaratan dasar untuk menjadi penasihat keuangan adalah pengetahuan di bidang keuangan tempat mereka berlatih, tetapi kompetensi profesional sejati membutuhkan lebih banyak lagi. Faktanya, penasihat keuangan harus memakai banyak topi untuk melakukan pekerjaan mereka secara efektif, dan mereka yang mempertimbangkan bidang ini sebagai karier harus belajar tentang seperti apa kehidupan penasihat sehari-hari sebenarnya.
Siapa pun yang bekerja di industri keuangan dapat memberi tahu Anda bahwa langkah pertama untuk menjadi penasihat yang sukses adalah memperoleh pendidikan yang baik dalam mekanisme aspek keuangan apa pun yang Anda inginkan untuk bekerja. Ini bisa berupa gelar sarjana atau master dalam beberapa kasus, sertifikasi profesional seperti penunjukan , atau hanya satu atau dua lisensi untuk mereka yang ingin fokus pada jenis produk keuangan tertentu. Tetapi pendidikan Anda yang sebenarnya di bidang ini bahkan tidak akan dimulai sampai Anda memulai karir penasihat keuangan Anda.
perencana keuangan bersertifikat
Apa Sehari dalam kehidupan penasihat keuangan?
Hari penasihat keuangan rata-rata biasanya dimulai lebih awal dan sering kali berlangsung hingga malam hari, terutama bagi mereka yang baru di industri ini. Jadwal harian seorang penasihat tipikal biasanya akan mencakup yang berikut:
- – Metode dan jumlah ini akan sangat tergantung pada keadaan penasihat. Seorang profesional baru yang tidak memiliki buku bisnis untuk diambil dapat berharap untuk menghabiskan setidaknya setengah dari setiap hari menggebrak trotoar dengan satu atau lain cara, baik dengan mengembangkan jaringan rujukan atau bertemu dengan prospek secara langsung. Mereka yang memulai dengan pasar yang hangat untuk mencari prospek akan menghabiskan cukup banyak waktu untuk berinteraksi dengan orang-orang ini; Misalnya, seorang penasihat baru yang bekerja lama di perusahaan lain mungkin berfokus pada acara sponsor bagi karyawan perusahaan itu untuk menghasilkan bisnis. Metode modern lainnya termasuk membangun kehadiran digital yang kuat dan menulis blog.
Prospecting
- – Saat penasihat membangun pembukuan bisnis mereka, fokus mereka secara bertahap akan mulai bergeser dari memperoleh bisnis baru ke melayani pelanggan saat ini. Banyak penasihat yang sudah mapan akan memulai hari mereka dengan meninjau portofolio klien, menjawab pertanyaan klien, dan menangani masalah luar biasa sebelum beralih ke bisnis baru. Penasihat paling mapan akan memberi tahu Anda bahwa pendekatan ini adalah cara terbaik untuk menghasilkan bisnis baru karena klien yang menerima layanan terbaik adalah klien yang senang yang akan membuat referensi.
Melayani klien saat ini
- – Meskipun ini sering kali termasuk dalam kategori melayani klien, setiap calon penasihat harus bersiap untuk menghabiskan sebagian besar hari kerja mereka menangani tugas-tugas birokrasi seperti laporan kepatuhan, memperbarui catatan klien, memproses tiket perdagangan, dan menangani pencatatan lainnya. Prosedur. Mungkin harus dikatakan di sini bahwa mayoritas penasihat yang sukses mampu menyimpan sejumlah besar detail di kepala mereka secara berkelanjutan.
Tugas administratif
- – Meskipun ini mungkin tampak jelas, Anda harus menyediakan waktu untuk mengirimkan barang dan layanan inti kepada klien Anda – dan terkadang hal ini sulit untuk disesuaikan dengan jadwal Anda. Memasukkan data ke dalam perencanaan keuangan atau program pajak bisa menjadi proses yang panjang dan membosankan serta membutuhkan perhatian yang sangat baik terhadap detail. Bahkan mereka yang membayar orang lain untuk melakukan bagian entri data ini harus memantau proses ini dengan cermat.
Perencanaan keuangan
- – Unsur perencanaan keuangan yang tak terhindarkan ini dapat melampaui kepuasan industri atau persyaratan pendidikan kredensial untuk memasukkan investasi dan penelitian produk. Banyak sekuritas dan kendaraan asuransi memerlukan pelatihan khusus sebelum menyetujui penasihat untuk menjualnya. Beberapa penasihat sering menghadiri seminar selama seminggu yang membahas topik khusus atau terus mendapatkan sebutan baru untuk memberikan tingkat layanan yang dibutuhkan klien mereka. Ini tidak hanya memakan waktu tetapi juga mahal dalam beberapa kasus.
Pendidikan berkelanjutanvendor
Unsur Manusia
Seperti yang Anda harapkan, unsur lain — dan yang paling penting — dari pekerjaan penasihat keuangan adalah membangun dan mengelola hubungan klien. Ini dimulai dengan menciptakan kesan profesional selama fase mencari prospek , memberikan apa yang Anda janjikan selama fase perencanaan dan tetap berhubungan dengan mereka secara berkelanjutan. Dan tentu saja, ini terkadang bisa menjadi tantangan nyata — misalnya, ketika klien yang telah dicabut hak warisnya oleh orang tuanya menelepon Anda dan berteriak bahwa dia akan menuntut Anda karenanya, meskipun Anda tidak bisa kurang terlibat.. Kemampuan Anda untuk mendidik klien dan meyakinkan mereka untuk melakukan hal yang benar akan sangat memengaruhi kesuksesan Anda secara keseluruhan, dan potensi tanggung jawab, dalam bisnis ini.
Dan klien bukan satu-satunya orang yang Anda perlukan untuk tetap berada di pihak Anda. Anda harus belajar bagaimana berbicara dan bernegosiasi dengan grosir, , pejabat regulasi dan perwakilan layanan pelanggan yang mungkin atau mungkin tidak berminat untuk membantu atau bekerja dengan Anda saat Anda membutuhkannya. Kemampuan Anda untuk mempertahankan niat baik mereka dapat berarti perbedaan antara ketidaknyamanan utama dan bisnis yang hilang dan praktik yang berjalan lancar.
petugas kepatuhan
Bagaimana Mempersiapkan
Jika Anda merasa dapat menggunakan bantuan dalam mempersiapkan beberapa unsur yang dijelaskan di atas, Anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk mengambil beberapa kursus atau kelas tambahan dalam atau psikologi, keterampilan mendengarkan dan komunikasi, dan berbicara di depan umum. Jika Anda terjun ke bisnis untuk diri Anda sendiri sebagai penasihat independen, maka beberapa pelatihan tentang bagaimana menjadi mungkin juga tidak merugikan. Tempat yang baik untuk memulai adalah berbicara dengan beberapa penasihat yang mengambil pendekatan yang sama dengan yang Anda inginkan dan berhasil melakukannya. Tanyakan kepada mereka jenis keterampilan yang kurang nyata yang mereka gunakan dalam pekerjaan sehari-hari dan bagaimana mereka mempelajarinya. Ada kumpulan kursus online gratis yang berkembang pesat yang mencakup setiap topik yang dapat dibayangkan tersedia bagi mereka yang ingin belajar, dan ini bisa menjadi tempat yang murah dan nyaman untuk memulai segmen alternatif pendidikan Anda.
keuangan perilakuwirausahawan
Garis bawah
Pekerjaan Anda sebagai Asosiasi Nasional Penasihat Keuangan Pribadi atau Dewan CFP. (Untuk bacaan terkait, lihat ” Karir Penasihat Keuangan: Pro dan Kontra “)
Artikel terkait
Apa yang Dilakukan Penasihat Keuangan?
Yang Perlu Anda Ketahui Tentang Penasihat Keuangan Hanya Bayar
Komisi VS berbasis biaya: Penasihat mana yang lebih baik?
Opsi Saham Karyawan (ESO)
Standar Etika yang Harus Anda Harapkan Dari Penasihat Keuangan
Menjadi penasihat keuangan independen
Bagaimana Saran Investasi Buruk Dapat Membebani Anda
Sertifikat Setoran (CD) dan bagaimana CD bekerja
Gadai
Apa itu penasihat robo?