Sejarah Akun – (Keuangan) | Finansial 2022

Apa Sejarah Akun?

Riwayat akun adalah pencatatan semua aktivitas yang terjadi dalam akun, biasanya sejak awal. Di rekening bank, riwayat akun mencakup semua transaksi yang dilakukan oleh pemegang rekening, yang akan mencakup semua kredit dan debit, serta entri pasif, seperti bunga saldo, yang dikreditkan ke rekening tersebut. Riwayat akun juga disebut ” buku besar “, tergantung di mana akun tersebut disimpan.

Poin Penting

Riwayat akun adalah rekaman semua aktivitas yang terjadi di akun.
Riwayat akun dari rekening bank menunjukkan semua kredit, debit, dan bunga yang dibuat dalam rekening oleh pemegang rekening.
Laporan bank biasanya merupakan representasi dari riwayat akun untuk rekening bank dan membantu individu mendamaikan pergerakan kas dan menyeimbangkan akun mereka.
Sejarah akun membantu perusahaan kartu kredit mengidentifikasi penipuan atau pencurian identitas.
Otoritas federal dan lokal, seperti IRS, ketika diberi izin hukum, dapat mengakses riwayat akun untuk mencari kejahatan keuangan apa pun.
Bisnis sering menggunakan riwayat akun pelanggan untuk membuat saran produk atau mengirim pengingat untuk memesan ulang produk.

Memahami Sejarah Akun

Karena riwayat akun menunjukkan pergerakan lengkap uang masuk dan keluar dari akun, ini adalah alat penting dalam banyak hal. Terutama, ini membantu melacak dari mana uang dibelanjakan serta dari mana uang masuk. Analisis riwayat akun individu memungkinkan mereka untuk mendamaikan arus masuk dan arus keluar dan menyeimbangkan akun mereka.

Riwayat akun juga dapat menjadi alat yang sangat penting bagi perusahaan kartu kredit karena membantu mereka mengidentifikasi penipuan atau pencurian identitas, terutama bila transaksi tidak biasa dalam hal jumlah atau tempat pembelian.

Internal Revenue Service (IRS) juga dapat melihat riwayat rekening individu jika mereka memiliki izin hukum untuk melakukannya, untuk menyelidiki kegiatan ilegal, seperti penggelapan pajak atau pencucian uang. Banyak kejahatan keuangan dapat diselesaikan dengan analisis menyeluruh atas riwayat akun.

Riwayat akun dicatat pada laporan akun, yang merupakan dokumen penting untuk disimpan dan dapat diakses secara online melalui sebagian besar portal klien bank. Sebagian besar rekening giro, tabungan, dan perantara akan mengirimkan laporan bulanan ke pemegang rekening juga, yang akan mencakup riwayat rekening untuk bulan itu.

Penggunaan Riwayat Akun

Penipuan atau Kesalahan Keuangan

Sejarah akun dapat dirujuk ketika catatan transaksi oleh individu atau organisasi diperlukan untuk menjawab pertanyaan tentang transaksi yang meragukan. Ini mungkin sangat berguna jika, selain kasus penipuan, dicurigai adanya perilaku mencurigakan lainnya. Meskipun transaksi tidak teratur dalam riwayat akun dapat mengindikasikan penipuan, itu juga bisa menjadi kesalahan.

Misalnya, jika seseorang telah menerima atau mentransfer dana haram ke rekening banknya, transaksi tersebut akan dicatat. Demikian juga, jika aset dan dana organisasi tidak sesuai dengan tingkat yang diharapkan, riwayat akun dapat memberikan peta jalan keuangan. Ini dapat mengungkapkan siapa yang mengakses akun dan melakukan transaksi dan jika itu sebenarnya adalah penipuan atau kesalahan. Dalam kasus penggelapan dana perusahaan, riwayat akun dapat menjadi alat untuk mengidentifikasi masalah dan siapa yang bertanggung jawab.

Beli Kebiasaan

Meninjau riwayat akun dapat menetapkan pola pendapatan dan pengeluaran selama periode tertentu. Informasi ini dapat digunakan untuk membuat anggaran atau rencana operasi keuangan lainnya dengan riwayat akun yang mendukung proyeksi yang diuraikan dalam kerangka kerja tersebut, dan oleh karena itu dapat mengarah pada penghematan di masa mendatang.

Riwayat akun juga dapat digunakan untuk membedakan kebiasaan pembelian berulang, seperti seberapa sering kartu kredit atau debit ditenderkan di supermarket untuk membayar bahan makanan. Penilaian seperti itu dapat digunakan untuk mengantisipasi kapan seseorang mungkin perlu pergi berbelanja untuk mengisi kembali.

Penggunaan Bisnis

Tidak semua riwayat akun secara khusus terkait dengan lembaga keuangan tetapi mewakili transaksi antar pihak. Misalnya, pengecer, terutama bisnis e-niaga , dapat menyimpan riwayat akun aktivitas belanja pelanggan mereka. Dengan informasi tersebut, pengecer dapat merekomendasikan barang serupa yang mereka yakini akan menarik bagi pelanggan atau untuk mengingatkan pelanggan untuk memesan ulang barang karena mungkin hampir habis.