Seri 66. | Finansial 2022

Apa Seri 66?

Seri 66 adalah ujian dan lisensi yang dimaksudkan untuk memenuhi syarat individu sebagai perwakilan penasihat investasi atau agen sekuritas. Seri 66, juga dikenal sebagai Pemeriksaan Hukum Negara Gabungan Seragam, mencakup topik yang relevan untuk memberikan nasihat investasi dan mempengaruhi transaksi sekuritas untuk klien.

Pada Desember 2018, Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara (NASAA), yang membuat ujian Seri 66, telah memperbarui pertanyaannya karena perubahan terbaru dalam kode pajak. Pertanyaan yang menggunakan kode pajak 2018 telah diluncurkan pada Januari 2019.

Memahami Seri 66

Sertifikasi Seri 66 dikembangkan oleh NASAA berdasarkan permintaan dari industri. Ujian ini diselenggarakan oleh Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), yang juga bertanggung jawab untuk memproses dan menyebarkan hasil tes. Ujian FINRA Seri 7 adalah persyaratan dari Seri 66, yang berarti harus berhasil diselesaikan bersama dengan Seri 66 sebelum kandidat dapat mendaftar untuk mendaftar di negara bagian.

Tidak ada urutan Seri 7 dan Seri 66 harus diambil. Individu yang telah lulus Seri 7 dapat mengikuti Seri 66 untuk menghindari keharusan mengikuti ujian Seri 65 yang lebih sulit .

Poin Penting

Individu yang ingin menjadi perwakilan penasihat investasi atau agen sekuritas harus mengikuti ujian Seri 66 dan Seri 7.
Ujian Seri 66 memiliki 100 pertanyaan pilihan ganda yang dinilai, dan seorang kandidat harus menjawab 73 pertanyaan dengan benar agar lulus.
Ujian komprehensif mencakup topik-topik seperti faktor ekonomi, karakteristik kendaraan investasi, strategi rekomendasi investasi klien / pelanggan, dan peraturan perundang-undangan.

Struktur Ujian Seri 66

Isi ujian Seri 66 meliputi 100 soal pilihan ganda yang diberi skor dan 10 soal pretes yang tidak dinilai. Kandidat memiliki waktu maksimal 150 menit untuk menyelesaikan ujian.

Untuk memperoleh skor kelulusan, seorang kandidat harus menjawab dengan benar 73 dari 100 pertanyaan yang dinilai. Administrator ujian menyediakan kalkulator elektronik untuk digunakan para kandidat, dan ini adalah satu-satunya kalkulator yang diizinkan di ruang ujian. Spidol penghapus kering dan papan tulis juga disediakan.

Referensi cepat

Hukuman yang keras dijatuhkan kepada siapa pun yang ketahuan menyontek atau mencoba menyontek pada ujian Seri 66.

Tidak ada bahan pelajaran atau referensi dalam bentuk apa pun yang diizinkan di ruang ujian, dan ada hukuman yang keras bagi siapa pun yang tertangkap basah menyontek atau mencoba menipu. Pemberi kerja individu dapat mendaftarkan kandidat untuk ujian dengan mengisi Formulir U4 atau Formulir U-10 dan membayar biaya ujian sebesar $ 165. Halaman Informasi Seri 66 FINRA memiliki detail tambahan.

Seri 66 Konten Ujian

NASAA memperbarui informasi tentang konten ujian dan mempostingnya secara online. Pada Maret 2019, soal-soal ujian dialokasikan sebagai berikut:

Faktor Ekonomi dan Informasi Bisnis (5%): Bagian ini mencakup lima pertanyaan tentang pelaporan keuangan (seperti rasio keuangan, pengarsipan SEC, dan laporan tahunan), metode kuantitatif (seperti tingkat pengembalian internal dan nilai sekarang bersih), dan jenis risiko (seperti pasar, suku bunga, inflasi, politik, likuiditas, dan risiko lainnya).
Karakteristik Kendaraan Investasi (20%): 20 pertanyaan dalam bagian ini mencakup, namun tidak terbatas pada: metode yang digunakan untuk menilai sekuritas pendapatan tetap, jenis dan karakteristik sekuritas derivatif, investasi alternatif, dan produk berbasis asuransi.
Rekomendasi dan Strategi Investasi Klien / Pelanggan (30%): 30 pertanyaan di bagian ini termasuk, tetapi tidak terbatas pada: jenis klien (termasuk individu, bisnis, dan perwalian dan perkebunan), profil klien (termasuk tujuan keuangan, keuangan saat ini status, dan toleransi risiko), teori pasar modal, strategi manajemen portofolio, pertimbangan pajak, perencanaan pensiun, akun perdagangan, dan pengukuran kinerja.
Hukum, Regulasi, dan Panduan, Termasuk Larangan Praktik Bisnis Tidak Etis (45%): Bagian ini mencakup 45 pertanyaan tentang tindakan sekuritas negara bagian dan federal bersama dengan aturan dan regulasi terkait, praktik etika, dan kewajiban fidusia.