Skema Ponzi


Apa Skema Ponzi?

Skema Ponzi adalah penipuan investasi yang menjanjikan tingkat pengembalian tinggi dengan sedikit risiko bagi investor. Skema Ponzi adalah penipuan investasi yang menghasilkan keuntungan bagi investor sebelumnya dengan uang yang diambil dari investor kemudian. Ini mirip dengan skema piramida di mana keduanya didasarkan pada penggunaan dana investor baru untuk membayar penyokong sebelumnya.

Baik skema Ponzi dan skema piramida akhirnya berakhir ketika banjir investor baru mengering dan tidak ada cukup uang untuk dibagikan. Pada titik itu, skema terurai.

Poin Penting

  • Mirip dengan skema piramida, skema Ponzi menghasilkan keuntungan bagi investor lama dengan mengakuisisi investor baru, yang dijanjikan untung besar dengan sedikit atau tanpa risiko.
  • Kedua pengaturan curang didasarkan pada penggunaan dana investor baru untuk membayar pendukung sebelumnya.
  • Perusahaan yang terlibat dalam skema Ponzi memfokuskan semua energi mereka untuk menarik klien baru untuk melakukan investasi.

Memahami Skema Ponzi

Skema Ponzi adalah penipuan investasi di mana klien dijanjikan untung besar dengan sedikit atau tanpa risiko. Perusahaan yang terlibat dalam skema Ponzi memfokuskan semua energi mereka untuk menarik klien baru untuk melakukan investasi.

Penghasilan baru ini digunakan untuk membayar investor asli pengembalian mereka, yang ditandai sebagai keuntungan dari transaksi yang sah. Skema Ponzi mengandalkan aliran investasi baru yang konstan untuk terus memberikan keuntungan bagi investor lama. Ketika aliran ini habis, skema tersebut berantakan.

Asal Usul Skema Ponzi

Istilah “Skema Ponzi” diciptakan setelah penipu bernama Charles Ponzi pada tahun 1919. Namun, contoh tercatat pertama dari penipuan investasi semacam ini dapat ditelusuri kembali ke pertengahan hingga akhir 1800-an, dan diatur oleh Adele Spitzeder di Jerman dan Sarah Howe di Amerika Serikat. Faktanya, metode yang kemudian dikenal sebagai Skema Ponzi dijelaskan dalam dua novel terpisah yang ditulis oleh Charles Dickens, Martin Chuzzlewit, diterbitkan pada tahun 1844 dan Little Dorrit pada tahun 1857.

Skema asli Charles Ponzi pada tahun 1919 difokuskan pada Layanan Pos AS.Layanan pos, pada saat itu, telah mengembangkan kupon balasan internasional yang memungkinkan pengirim untuk membeli prangko dan memasukkannya ke dalam korespondensi mereka.Penerima akan membawa kupon ke kantor pos setempat dan menukarnya dengan prangko pos udara prioritas yang diperlukan untuk mengirim balasan.

Referensi cepat

Skema Ponzi mengandalkan arus investasi baru yang konstan untuk terus memberikan keuntungan bagi investor lama.

Jenis pertukaran ini dikenal sebagai arbitrase , yang bukan merupakan praktik ilegal. Tapi Ponzi menjadi serakah dan memperluas usahanya.

Di bawah judul perusahaannya, Perusahaan Bursa Efek, ia menjanjikan pengembalian 50% dalam 45 hari atau 100% dalam 90 hari.Karena keberhasilannya dalam skema perangko, investor langsung tertarik.Alih-alih benar-benar menginvestasikan uangnya, Ponzi hanya mendistribusikannya kembali dan memberi tahu investor bahwa mereka mendapat untung.Skema ini berlangsung hingga Agustus 1920 ketikaBoston Post mulai menyelidiki Perusahaan Bursa Efek. Sebagai hasil dari penyelidikan surat kabar, Ponzi ditangkap oleh otoritas federal pada 12 Agustus 1920, dan didakwa dengan beberapa tuduhan penipuan surat.

Bendera Merah Skema Ponzi

Konsep skema Ponzi tidak berakhir pada tahun 1920. Seiring dengan perubahan teknologi, begitu pula skema Ponzi.Pada tahun 2008, Bernard Madoff dihukum karena menjalankan skema Ponzi yang memalsukan laporan perdagangan untuk menunjukkan klien mendapatkan keuntungan dari investasi yang tidak ada.

Terlepas dari teknologi yang digunakan dalam skema Ponzi, sebagian besar memiliki karakteristik yang serupa:

  1. Sebuah jaminan jaminan keuntungan tinggi dengan sedikit resiko
  2. Aliran pengembalian yang konsisten terlepas dari kondisi pasar
  3. Investasi yang belum terdaftar di Securities and Exchange Commission (SEC)
  4. Strategi investasi yang dirahasiakan atau digambarkan terlalu rumit untuk dijelaskan
  5. Klien tidak diizinkan untuk melihat dokumen resmi untuk investasi mereka
  6. Klien menghadapi kesulitan mengeluarkan uang mereka

Artikel terkait

  1. Ponzi Mania
  2. Skema Ponzi vs. Piramida: Mengetahui Perbedaannya
  3. Ponzimonium
  4. 6 Cara untuk Menghindari Skema Ponzi Investasi
  5. Penipuan penasihat keuangan teratas dan cara menghindarinya
  6. Bernie Madoff.
  7. Skema piramid
  8. Penipuan afinitas
  9. Penipuan Hipotek: Memahami dan Menghindarinya
  10. Penipuan sekuritas