Strategi Investasi Seimbang Didefinisikan – (Keuangan)


Apa Strategi Investasi Seimbang Didefinisikan?

Strategi investasi yang seimbang adalah cara menggabungkan investasi dalam portofolio yang bertujuan untuk menyeimbangkan risiko dan pengembalian. Biasanya, portofolio yang seimbang dibagi rata antara saham dan obligasi .

Poin Penting

  • Strategi investasi yang seimbang adalah strategi yang mencari keseimbangan antara pelestarian modal dan pertumbuhan.
  • Ini digunakan oleh investor dengan toleransi risiko sedang dan umumnya terdiri dari campuran 50/50 saham dan obligasi.
  • Strategi investasi yang seimbang berada di tengah spektrum imbalan risiko. Investor yang lebih konservatif dapat memilih strategi pelestarian modal, sedangkan investor yang lebih agresif dapat memilih strategi pertumbuhan.

Memahami Strategi Investasi Seimbang

Ada banyak cara berbeda untuk menyusun portofolio, tergantung pada preferensi dan toleransi risiko investor.

Di salah satu ujung spektrum adalah strategi yang ditujukan untuk pelestarian modal dan pendapatan saat ini. Ini umumnya terdiri dari investasi yang aman tetapi menghasilkan rendah, seperti sertifikat deposito, obligasi kelas investasi , instrumen pasar uang , dan beberapa saham blue chip yang membayar dividen. Strategi ini sesuai untuk investor yang peduli dengan pelestarian modal yang telah mereka miliki dan tidak terlalu peduli dengan pertumbuhan modal tersebut.

Di ujung lain spektrum adalah strategi yang ditujukan untuk pertumbuhan. Strategi yang lebih agresif ini umumnya melibatkan pembobotan saham yang lebih tinggi, termasuk perusahaan berkapitalisasi kecil. Jika instrumen pendapatan tetap disertakan, mereka mungkin memiliki peringkat kredit yang lebih rendah atau keamanan yang lebih rendah tetapi menawarkan hasil yang lebih tinggi , seperti dalam kasus surat hutang , saham preferen , atau obligasi korporasi dengan imbal hasil lebih tinggi. Strategi ini cocok untuk investor yang lebih muda dengan toleransi risiko tinggi, yang merasa nyaman menerima volatilitas jangka pendek yang lebih besar dengan imbalan pengembalian jangka panjang yang diharapkan lebih baik.

Investor yang berada di antara dua kubu ini dapat memilih strategi investasi yang seimbang. Ini akan terdiri dari mencampurkan pendekatan konservatif dan agresif. Misalnya, portofolio yang seimbang mungkin terdiri dari 25% saham blue-chip pembayaran dividen, 25% saham kapitalisasi kecil, 25% obligasi pemerintah berperingkat AAA, dan 25% obligasi korporasi tingkat investasi. Meskipun parameter pastinya dapat disetel dengan baik, sebagian besar investor yang seimbang akan mencari pengembalian modal yang sederhana bersama dengan kemungkinan besar untuk menjaga modal.

Di masa lalu, investor perlu mengumpulkan portofolionya secara manual dengan membeli investasi individu. Jika tidak, mereka perlu mengandalkan para profesional seperti penasihat investasi , atau layanan yang ditawarkan melalui lembaga keuangan mereka. Saat ini, platform alokasi portofolio lebih mudah diakses dari sebelumnya.

Toleransi Risiko Objektif vs. Subjektif

Saat menentukan strategi apa yang harus dipilih, penting bagi investor untuk mempertimbangkan tidak hanya kapasitas obyektif mereka untuk menanggung risiko, seperti kekayaan bersih dan pendapatan mereka, tetapi juga toleransi risiko subjektif mereka.

Contoh Dunia Nyata dari Strategi Investasi Seimbang

Taylor adalah lulusan universitas baru-baru ini di usia pertengahan 20-an. Mereka baru dalam berinvestasi dan memiliki sekitar $ 10.000 untuk diinvestasikan. Meskipun mereka berniat untuk membayar uang muka dalam beberapa tahun ke depan, mereka tidak memiliki kebutuhan mendesak atas modal investasi mereka dan akan dapat menunda penarikan modal mereka sampai waktu yang lebih menguntungkan jika terjadi penurunan pasar secara tiba-tiba.

Secara obyektif, keadaan pemuda dan keuangan Taylor menempatkan mereka pada posisi yang baik untuk mengadopsi strategi investasi yang relatif berisiko yang memiliki potensi pertumbuhan jangka panjang yang tinggi. Namun, mengingat toleransi risiko subjektif mereka, mereka memilih pendekatan yang lebih konservatif.

Menggunakan platform investasi online, Taylor memutuskan strategi investasi seimbang yang menampilkan pemisahan 50/50 antara pendapatan tetap dan sekuritas ekuitas. Sekuritas pendapatan tetap sebagian besar terdiri dari obligasi pemerintah bermutu tinggi, bersama dengan beberapa obligasi korporasi berperingkat tinggi. Ekuitas terdiri dari saham-saham blue-chip, semua dengan reputasi pendapatan yang stabil dan pembayaran dividen.

Related Posts

  1. Treasury Bonds: Investasi Bagus untuk Pensiun?
  2. Obligasi
  3. Opsi Saham Karyawan (ESO)
  4. Dana seimbang
  5. Reksa Dana
  6. Sertifikat Setoran (CD) dan bagaimana CD bekerja
  7. Entrepreneur dan Entrepreneurship
  8. Memperdagangkan reksa dana untuk pemula
  9. Perdagangan seimbang
  10. Anggaran yang seimbang