Switching. | Finansial 2022

Apa Switching?

Switching umumnya mengacu pada proses mentransfer atau mengubah investasi. Investor dapat memutuskan untuk memindahkan uang investasi antara berbagai dana, transfer rekening broker mereka untuk berbeda broker , atau menjual sekuritas mereka dalam pertukaran untuk sekuritas yang berbeda. Bergantung pada proses yang Anda pilih, terkadang ada biaya yang terkait dengan pengalihan.

Poin Penting

Beralih adalah ketika seseorang atau organisasi mengubah investasi mereka.
Proses ini dapat melibatkan pemindahan uang antara reksa dana dengan strategi yang berbeda, beralih ke kelas saham yang berbeda, atau realokasi portofolio ke mandat yang berbeda.
Beralih juga dapat merujuk pada pemindahan portofolio investasi dari satu broker ke broker lainnya.

Bagaimana Switching Bekerja

Peralihan terjadi ketika investor memutuskan untuk mentransfer uang dari satu investasi ke investasi lainnya. Banyak perusahaan investasi mengizinkan investor untuk memindahkan aset mereka ke kelas saham yang berbeda atau ke reksa dana yang berbeda dan terkadang masuk akal untuk mengambil opsi ini ketika kebutuhan atau keadaan berubah.

Dana

Kebijakan pertukaran setiap reksa dana dibahas dalam prospektus reksa dana. Beberapa reksa dana menawarkan hak istimewa pertukaran yang memungkinkan pemegang saham untuk mentransfer investasi mereka dari satu reksa dana ke reksa dana lainnya tanpa biaya. Namun, meskipun pertukaran tidak menimbulkan biaya, investor tetap bertanggung jawab atas perbedaan harga di antara dana yang terlibat.

Misalnya, investor yang menukar dana dengan nilai lebih tinggi akan diminta untuk menutupi selisihnya, sedangkan investor yang menukar dana dengan nilai lebih rendah akan mendapatkan capital gain. Akibatnya, investor harus memantau dengan cermat semua konversi untuk persyaratan dan dokumentasi pelaporan pajak .

Akun Pialang

Investor juga dapat beralih ketika mereka mentransfer aset mereka dari satu akun pialang ke yang lain. Ada beberapa alasan mengapa algoritma robo-advisor yang tersedia di beberapa platform.

Sebagian besar perusahaan mengizinkan transfer akun perantara dalam bentuk barang , memungkinkan pelanggan untuk memindahkan investasi yang ada secara langsung dari satu pialang ke pialang lain tanpa terlebih dahulu harus menjual investasi dan kemudian mentransfer hasil tunai. Transfer dalam bentuk barang biasanya tidak menimbulkan biaya.

Kekurangan Switching

Proses pengalihan investasi dapat menimbulkan biaya tinggi yang terkait dengannya, termasuk waktu. Ketika seorang investor berusaha untuk menukar sekuritas dengan investasi yang tidak dapat dialihkan, mereka harus terlebih dahulu melikuidasi posisinya dan kemudian menginvestasikan kembali, pada dasarnya menggunakan uang tunai yang diterima dari likuidasi sekuritas awal mereka untuk membeli sekuritas baru.

Skenario ini menimbulkan biaya tertinggi karena biaya komisi yang diperlukan saat membeli dan menjual sekuritas. Meskipun proses ini mungkin mahal, investor dapat memilih untuk melanjutkan pembayaran biaya jika prospeknya lebih tinggi untuk pertumbuhan atau capital gain dalam investasi lain.

Mentransfer investasi dari satu pialang ke pialang lain biasanya melibatkan dokumen yang ekstensif, periode penyimpanan, dan, selama waktu transfer, semua aset menjadi tidak likuid. Beralih ke dana baru, sementara itu, dapat menghasilkan pertimbangan pelaporan tambahan, termasuk pelaporan pajak tambahan.

Garis bawah

Untuk meminimalkan biaya keuangan dan waktu peralihan, investor harus melakukan uji tuntas mereka. Seringkali, tindakan terbaik adalah bekerja dengan perusahaan investasi yang mengakomodasi kebutuhan pengalihan apa pun secara gratis.