Tantangan teratas untuk penasihat keuangan | Finansial 2022

Penasihat keuangan saat ini memiliki segudang tantangan yang mereka hadapi dalam praktik sehari-hari. Mereka harus memakai banyak topi, termasuk manajer aset, perencana keuangan, psikolog, dan pemasar agar berhasil. Dan sementara kebanyakan penasihat dapat memakai beberapa dari topi ini dengan baik, selalu ada satu atau dua peran yang paling sulit untuk dimainkan.

Berikut adalah beberapa tantangan terbesar yang dihadapi para penasihat saat ini dalam upaya mereka mengembangkan bisnis dan mempromosikan merek mereka ke publik.

Apa Tantangan teratas untuk penasihat keuangan?

Tidak ada yang mengatakan menjadi penasihat keuangan adalah pekerjaan mudah — tetapi banyak tantangan yang dihadapi penasihat tidak ada hubungannya dengan keuangan atau pilihan investasi.
Sebagian besar tantangan melibatkan menjaga hubungan dengan klien dan mengelola ekspektasi mereka.
Penasihat independen yang tidak bekerja untuk perusahaan yang lebih besar mungkin juga ingin mencari dukungan dari organisasi profesional alih-alih melakukannya sendiri.

Mengelola Harapan Klien

Ini adalah area di mana penasihat perlu memahami psikologi klien agar berhasil. Meskipun mengelola portofolio klien mungkin merupakan upaya yang sangat mudah, mengelola ekspektasi mereka bisa jadi jauh lebih sulit. Banyak klien memiliki ekspektasi yang tidak realistis dalam hal pengembalian investasi dan suku bunga.

Penasihat harus dapat menunjukkan kepada klien mereka bagaimana mereka menambahkan nilai pada persamaan investasi. Salah satu cara yang dapat mereka lakukan adalah dengan membantu klien untuk mempertahankan perspektif jangka panjang dalam berinvestasi sehingga mereka tidak keluar jalur dengan setiap pergerakan di pasar. Tentu saja, perlu waktu untuk melakukan ini secara konsisten, tetapi klien yang dapat mulai melihat bagaimana penasihat mereka menjaga mereka pada jalurnya akan lebih cenderung untuk tetap setia kepada penasihat mereka.

Tetap Terhubung

Penasihat memiliki lebih banyak cara daripada sebelumnya untuk tetap berhubungan dekat dengan klien mereka, tetapi banyak yang gagal melakukannya ketika semuanya berjalan baik. Aliran komunikasi yang konstan diperlukan untuk menjaga hubungan yang solid dengan sebagian besar klien, apa pun yang dilakukan pasar. Penasihat mungkin ingin memanfaatkan layanan seperti Skype dan pesan instan untuk tetap berhubungan dengan klien yang paham teknologi.

Mengelola Informasi

Beberapa penasihat terjebak saat mencoba mengikuti lautan informasi yang tersedia secara online dan di tempat lain. Penasihat pintar lebih fokus pada perilaku klien daripada bereaksi terhadap berita terbaru. Penasihat juga harus dapat mengarahkan klien mereka ke sumber data yang andal yang telah teruji oleh waktu dalam hal keakuratan. Ini dapat membantu mencegah kesalahpahaman dan mencegah klien membuat kesalahan berdasarkan informasi yang salah.

Keterlibatan Emosional

Banyak penasihat keuangan adalah orang yang sangat rasional dan analitis yang berpikir secara logis. Namun, banyak keputusan klien didasarkan pada emosi. Penasihat harus mampu berhubungan dengan klien mereka pada tingkat emosional untuk menjaga hubungan kerja. Ini mungkin melibatkan penjelasan konsekuensi emosional dari keputusan investasi atau perencanaan, sehingga klien mereka dapat melihat bagaimana hal itu akan berdampak pada mereka pada tingkat emosional.

Dukungan Grup

Penasihat keuangan independen mungkin sering merasa sendirian dalam praktik mereka dan hanya memiliki sedikit dukungan perencanaan. Penasihat yang kesulitan dengan hal ini dapat menemukan dukungan dalam organisasi seperti Asosiasi Nasional Penasihat Asuransi dan Keuangan (NAIFA) atau Asosiasi Nasional Penasihat Keuangan Pribadi (NAPFA). Kelompok-kelompok ini dapat menyediakan banyak sumber daya dalam pemasaran, penjualan, manajemen praktik, dan aspek lain dari profesi yang dapat membuat hidup penasihat lebih mudah.

Garis bawah

Lebih penting dari sebelumnya bagi penasihat untuk memahami dari mana klien mereka berasal dan membuat mereka memahami nilai yang mereka tawarkan. Mereka yang berhasil mengelola ekspektasi klien mereka dapat meningkatkan retensi dan keuntungan mereka. Bergabung dengan salah satu asosiasi profesional juga dapat memberikan dukungan tambahan.