Apakah Anda saat ini seorang penasihat keuangan dengan daftar klien yang panjang atau pemula yang ingin membuat buku Anda, pernahkah Anda mempertimbangkan untuk memfokuskan upaya Anda pada jenis klien tertentu?
Jika sudah, Anda mungkin bertanya-tanya dari mana harus memulai. Bagaimanapun, Anda akan berurusan dengan orang-orang ini selama sisa karier Anda, jadi sebaiknya Anda membuat pilihan yang tepat sejak awal.
Satu tempat untuk memulai adalah dalam basis klien Anda. Kita akan menunjukkan cara mengasah jenis klien yang Anda inginkan.
Apa Temukan Niche Market Anda?
- Sebagai penasihat keuangan, Anda mungkin merasa sulit untuk bersaing dengan bidang penasihat dan perencana yang berkembang.
- Penasihat keuangan dapat membuat nama untuk diri mereka sendiri — dan bisnis yang sukses — dengan mempertaruhkan sekelompok klien khusus.
- Di sini, kita memberikan beberapa tip bermanfaat dalam mulai merencanakan untuk mendapatkan ceruk pasar Anda.
Memilah Emas
Pertama, mulailah dengan mencetak daftar klien Anda. Anda mungkin ingin mengambil beberapa penyorot dengan berbagai warna. Kita akan menggunakan hijau, kuning, dan merah muda. Sekarang, perlahan-lahan turunkan daftar dan berhenti di setiap nama. Bayangkan bagaimana rasanya bekerja dengan setiap orang.
Katakanlah yang pertama adalah Jones. Mereka menyenangkan, terbuka terhadap ide-ide baru, dan berkomitmen untuk mengikuti rencana yang Anda susun. Ketika pasar jatuh, mereka menyadari bahwa volatilitas hanyalah bagian dari investasi jangka panjang. Mereka telah merujuk beberapa rekan kerja kepada Anda dan terus-menerus menyisihkan uang setiap bulan. Jika semua klien Anda seperti mereka, hidup akan sangat menyenangkan. Mereka mendapat bongkahan emas. Sorot warna hijau ini.
Berikutnya dalam daftar Anda adalah Lee. Saat mereka menelepon, Anda meraih antasida. Mereka mengeluh tentang bayaran Anda, bagaimana tetangga menghasilkan lebih banyak dari investasi mereka daripada Lee dan bagaimana orang di radio mengatakan rekomendasi Anda tidak menyenangkan. Apakah Anda ingin lebih seperti Lee? Tidak! Soroti warna merah muda ini.
Sejumlah klien lain kemungkinan akan berada di antara keluarga Jones dan Lees. Sorot klien ini dengan warna kuning.
Cari Sifat Umum
Sekarang, mari kita kunjungi kembali klien di grup hijau. Carilah kesamaan antara klien-klien ini. Contohnya:
- Status Pekerjaan
- Generasi X
- Baby boomer
- Pemilik bisnis