Hampir sepertiga dari penasihat keuangan termasuk dalam rentang usia 55 hingga 64 tahun, menurut laporan Cerulli Associates 2014, menunjukkan bahwa pialang-pialang dan kustodian berisiko kehilangan aset saat penasihat keluar dari industri. Pada saat yang sama, data menunjukkan bahwa penasihat yang menua ini telah berlarut-larut dalam hal perencanaan suksesi. Penasihat keuangan muda mungkin akan segera mengalami pasar pencari kerja sebagai akibatnya para penasihat bergegas untuk meningkatkan praktik mereka.
Berikut adalah beberapa tip untuk penasihat keuangan muda saat mereka terjun ke industri untuk memaksimalkan kesuksesan mereka.
Apa Tips atas untuk Penasihat Keuangan Muda?
- Penasihat keuangan muda memiliki banyak peluang untuk menemukan bisnis yang sukses dan membantu klien mereka juga sukses.
- Profesional yang lebih muda lebih terhubung dengan alat digital yang dapat membantu mereka mendapatkan klien seperti roboadvisor.
- Namun, penasihat muda tidak boleh melupakan pendidikan dan keterampilan interpersonal yang dibutuhkan untuk membuat klien senang dengan sentuhan manusia.
- Dengan beberapa tahun ke depan, investasikan bisnis Anda lebih awal untuk meningkatkan pertumbuhan dan membiarkan peluang berisiko berjalan dengan baik.
Jangan berhenti belajar
Pasar keuangan global terus berkembang, yang berarti bahwa penasihat keuangan harus terus belajar untuk mengikuti perkembangannya. Misalnya, banyak penelitian ekonomi baru-baru ini telah mendukung gagasan berinvestasi secara pasif dalam dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) indeks berbiaya rendah dan reksa dana, karena mereka dapat memberikan pengembalian jangka panjang terbaik, sementara teknologi baru terus bermunculan. dapat membantu mengoptimalkan portofolio klien dan meningkatkan laba jangka panjang yang disesuaikan dengan risiko.
Selain penelitian, penasihat keuangan juga harus selalu mengikuti tren regulasi terbaru untuk menghindari masalah di masa mendatang. Penasihat keuangan juga harus selalu mengikuti tren penelitian dan industri dengan berlangganan publikasi industri, menghadiri konferensi, dan terlibat dalam aktivitas lain yang dirancang untuk meningkatkan proposisi nilai kepada klien. Dengan terus mengikuti perubahan ini, penasihat keuangan muda dapat memastikan bahwa mereka memposisikan diri mereka yang terbaik untuk masa depan, sambil membantu atasan mereka yang sudah tua beradaptasi dengan tren baru dan yang akan datang.
Terhubung Secara Pribadi Dengan Klien Anda
Tidak pernah ada lebih banyak pilihan bagi seseorang yang mencari nasihat keuangan, dengan dana yang diperdagangkan di bursa membuat pendekatan do-it-yourself lebih mudah dan robo-advisor menangani detailnya. Dalam banyak hal, penasihat keuangan membedakan diri mereka dengan berhubungan dengan klien pada tingkat pribadi untuk memberikan nilai yang lebih baik dalam jangka panjang. Penasihat keuangan muda tidak boleh melupakan pentingnya hubungan dalam masyarakat yang semakin digital.
Kebutuhan akan koneksi pribadi lebih dari sekadar fitur yang bagus untuk dimiliki dalam praktik apa pun. Menurut MyPrivateBanking Research, pada akhir tahun 2020 lebih dari empat triliun dolar akan dikelola oleh robo-advisor dan platform investasi otomatis di seluruh dunia. Penasihat keuangan muda harus bergulat dengan tren ini dari waktu ke waktu lebih banyak daripada penasihat yang sudah tua selama beberapa tahun mereka yang tersisa dalam bisnis penasihat keuangan.
Penasihat keuangan mungkin ingin mempertimbangkan untuk bermitra dengan robo-advisor untuk menangani aspek otomatis dari perencanaan keuangan, sementara mereka tetap mengontrol gambaran yang lebih besar dan kejadian mendadak yang terjadi. Dengan mengambil pendekatan itu, penasihat muda dapat memposisikan diri mereka dengan berfokus pada bidang yang dapat mereka tambah nilai daripada mencoba bersaing secara langsung, yang dapat memberikan keuntungan seiring dengan kematangan industri.
Investasikan dalam Pertumbuhan Profesional Anda
Penasihat keuangan mungkin sangat akrab dengan konsep bunga majemuk dalam hal keuangan, tetapi prinsip yang sama berlaku untuk waktu yang dihabiskan untuk pertumbuhan profesional. Misalnya, penasihat muda harus selalu membaca buku dan artikel, mengikuti kursus pelatihan online, menjadi sukarelawan dengan organisasi profesional, dan mendapatkan kredensial pendidikan baru dari waktu ke waktu untuk terus membangun nilai mereka bagi klien dan pemberi kerja.
Selain membangun nilai mereka sendiri, penasihat muda harus melihat untuk memberi kembali kepada orang lain lebih awal dan sering. Membimbing penasihat keuangan atau siswa yang lebih muda adalah cara yang bagus untuk mengikuti pengetahuan dasar, sambil membantu orang lain dan membangun hubungan yang kuat. Berpartisipasi dalam permintaan pemerintah akan informasi tentang kebijakan adalah cara hebat lainnya untuk memberi kembali kepada masyarakat dengan cara yang mempromosikan kepentingan terbaik semua orang.
Garis bawah
Bisnis penasihat keuangan yang menua akan segera menciptakan banyak peluang kerja bagi calon penasihat muda yang mencari tempat dalam bisnis. Ketika saatnya tiba, para penasihat muda ini dapat mempersiapkan diri mereka untuk sukses dengan selalu belajar, mempertahankan sentuhan pribadi, dan berinvestasi pada diri mereka sendiri dan orang lain.
Artikel terkait
- Apa yang Dilakukan Penasihat Keuangan?
- Memperkenalkan Lembar Merah Muda: Pasar OTC
- Komisi VS berbasis biaya: Penasihat mana yang lebih baik?
- Yang Perlu Anda Ketahui Tentang Penasihat Keuangan Hanya Bayar
- Standar Etika yang Harus Anda Harapkan Dari Penasihat Keuangan
- Robo-Advisors dan Investor Muda
- Menjadi penasihat keuangan independen
- Apa itu penasihat robo?
- Bagaimana Saran Investasi Buruk Dapat Membebani Anda
- Tips atas untuk ulasan keuangan klien tahunan