Apa Trust Bersertifikat dan Penasihat Fidusia (CTFA)?
Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) adalah sebutan profesional yang ditawarkan oleh American Bankers Association (ABA), yang memberikan pelatihan dan pengetahuan tentang pajak, investasi, perencanaan keuangan, perwalian, dan perkebunan.Sebelumnya disebut sertifikasi Kepercayaan dan Penasihat Keuangan Bersertifikat, ABA menggantikan “Keuangan” dalam judulnya dengan kata “Fidusia” pada tahun 2020. Kredensial CTFA sesuai untuk profesional yang memiliki karir di bidang perbankan, perantara, perencanaan keuangan, perpajakan, atau administrasi kepercayaan.
Poin Penting
- Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) adalah salah satu dari beberapa gelar profesional yang ditawarkan oleh American Bankers Association (ABA).
- Penunjukan CTFA dimaksudkan untuk menilai dan mengesahkan pengetahuan dan kemampuan profesional keuangan di bidang perwalian dan nasihat keuangan, ditafsirkan secara luas.
- Pelamar harus memenuhi persyaratan pengalaman kerja minimum di industri keuangan dan lulus ujian yang ketat. CTFA harus menyelesaikan persyaratan pendidikan berkelanjutan reguler.
Memahami Trust Bersertifikat dan Penasihat Fidusia
Sertifikasi CTFA menunjukkan keahlian Anda dalam kepercayaan dan keuangan serta profesi penasihat. Untuk menerima penunjukan Certified Trust and Fiduciary Advisor, kandidat harus memiliki tingkat pengalaman kerja manajemen kekayaan minimum dan program pelatihan yang disetujui. Pelamar juga harus lulus ujian dengan sukses. Pendidikan lanjutan diperlukan untuk mempertahankan penunjukan CTFA.
Menurut situs ABA, pengalaman pengelolaan kekayaan didefinisikan sebagai interaksi klien, baik langsung maupun tidak langsung, dalam kelanjutan pemberian layanan fidusia yang berkaitan dengan IRA dan rencana pensiun lain yang memenuhi syarat, serta akun pengelolaan aset kustodian dan individu. Pengalaman ini juga dapat mencakup penyediaan layanan dan solusi khusus dalam satu atau lebih administrasi, manajemen investasi, perpajakan, hukum, keuangan, dan layanan dan solusi perencanaan perkebunan. Diakui bahwa layanan ini dapat diberikan dengan cara yang terintegrasi atau berfokus pada spesialisasi. Harap dicatat bahwa pengalaman dalam trust benefit karyawan, trust perusahaan atau operasi sekuritas / trust, dan kepatuhan terhadap peraturan tidak memenuhi syarat sebagai pengalaman pengelolaan kekayaan.
Persyaratan Kepercayaan Bersertifikat dan Penasihat Fidusia
Pelamar harus memiliki pengalaman tiga tahun dalam manajemen kekayaan dan memenuhi salah satu opsi pelatihan berikut:
- Pegang sertifikat dasar, Sertifikat Kepercayaan ABA menengah dan lanjutan. Ini dapat diperoleh secara online di ABA Trust School, di Trust School di bank yang dipimpin ABA, atau kombinasi keduanya. Jika pelamar menyelesaikan ketiga sertifikat secara online, kursus Persiapan Ujian CTFA ABA juga diperlukan.
- Lembaga Keuangan Meriam yang Diselesaikan Mempercayai kursus Tingkat I, Tingkat II, dan Tingkat III Sekolah.
- Menyelesaikan Gelar Manajemen Kepercayaan dan Investasi Universitas Campbell.