Tukarkan hak istimewa – (Keuangan) | Finansial 2022

Apa ?

Hak istimewa pertukaran adalah kesempatan yang diberikan kepada pemegang saham reksa dana untuk menukar investasinya dalam reksa dana dengan reksa dana lain dalam kelompok reksa dana yang sama. Hak istimewa ini dapat digunakan untuk sejumlah strategi pasar.

Poin Penting

Hak istimewa pertukaran adalah kesempatan yang diberikan kepada pemegang saham reksa dana untuk menukar investasinya dalam reksa dana dengan reksa dana lain dalam reksa dana yang sama.
Investor yang memanfaatkan keistimewaan pertukaran dalam fund family dapat memutar strategi investasinya berdasarkan kondisi pasar dan umumnya memanfaatkan berbagai reksa dana yang ditawarkan oleh perusahaan reksa dana.
Biaya pertukaran atau pajak capital gain tertentu mungkin berlaku, meskipun pajak pertama biasanya sangat minim.

Memahami Hak Istimewa Exchange

Hak istimewa pertukaran dapat dimanfaatkan oleh semua jenis investor dan sangat berguna bagi investor do-it-yourself. Hak istimewa pertukaran memungkinkan investor untuk bertukar kepemilikan dari satu reksa dana ke reksa dana lainnya dalam kelompok reksa dana. Beberapa investor mungkin memilih untuk menggunakan hak istimewa ini dalam strategi investasi mereka secara keseluruhan, yang dapat lebih mudah digunakan saat membuat akun keluarga dana .

Keluarga Dana

Menyiapkan akun di perusahaan reksa dana open-end bisa menjadi cara yang bagus untuk membangun portofolio reksa dana yang terdiversifikasi dengan biaya rendah. Semua reksa dana terbuka ditransaksikan melalui perusahaan dana bukan di bursa. Oleh karena itu, perusahaan reksa dana mengizinkan investor untuk mendirikan reksa dana individu dan membeli dan menjual reksa dana langsung dengan perusahaan reksa dana. Biaya penjualan biasanya dibebaskan saat menggunakan pendekatan ini. Rekening keluarga dana dapat memungkinkan investor untuk memanfaatkan sepenuhnya semua dana yang ditawarkan keluarga. Hak istimewa pertukaran juga diperbolehkan di luar rekening keluarga dana, meskipun mereka mungkin lebih sulit untuk diterapkan.

Harapan Operasional

Biaya pertukaran dana pertukaran keluarga biasanya sangat rendah, dan banyak perusahaan dana tidak akan membebankan biaya pertukaran sama sekali. Dalam beberapa kasus, mungkin ada batasan berapa kali investor dapat mengalihkan dana dalam satu tahun. Saat menukar dana, investor dapat berpindah dari satu kelas saham dalam reksa dana ke kelas saham lain dalam reksa dana yang sama. Mereka juga dapat bertukar dari satu dana ke dana lain dalam keluarga dana. Dengan melakukan itu mereka menukar total saham mereka dengan jumlah saham yang sama di reksa dana lain. Investor harus menyadari bahwa hal ini dapat menimbulkan beban pajak jika terjadi capital gain.

Prosedur operasional untuk pertukaran dana berbeda-beda menurut perusahaan dana yang mengelolanya. Investor mungkin perlu berbicara dengan perwakilan dana secara langsung untuk memulai pertukaran dana.

Pertukaran Strategi Hak Istimewa

Hak istimewa pertukaran dapat membantu investor dalam banyak hal. Pertama, investor dapat menggunakan hak istimewa pertukaran untuk strategi rotasi yang mengikuti kondisi pasar. Dalam strategi rotasi, investor dapat memutar ke dalam dan ke luar dana yang berbeda untuk menjaga modal dan memanfaatkan perubahan pasar yang menawarkan peluang apresiasi modal yang potensial. Hak istimewa pertukaran cara kedua dapat berguna adalah bagi investor yang mendekati masa pensiun. Hak istimewa pertukaran memungkinkan investor untuk menukar dana berisiko tinggi dan menjadi dana yang lebih konservatif saat masa pensiun semakin dekat. Strategi ini sering digunakan oleh investor do-it-yourself dan dapat mengurangi beberapa biaya yang terkait dengan konsultasi layanan penuh.