Apa dasar-dasar keuangan pribadi?
Keuangan pribadi adalah istilah yang mencakup pengelolaan uang Anda serta tabungan dan investasi. Ini mencakup penganggaran, perbankan, asuransi, hipotek, investasi, perencanaan pensiun, dan pajak dan perencanaan perumahan.
Kapan sebaiknya Anda berbicara dengan penasihat keuangan?
Sementara beberapa ahli mengatakan aturan praktis yang baik adalah menyewa seorang penasihat ketika Anda dapat menghemat 20% dari pendapatan tahunan Anda, yang lain merekomendasikan untuk mendapatkannya ketika situasi keuangan Anda menjadi lebih rumit, seperti ketika Anda menerima warisan dari orang tua atau Anda menginginkannya. untuk meningkatkan dana pensiun Anda.
Apa yang harus saya tanyakan kepada penasihat keuangan saya setiap tahun?
5 hal keuangan untuk ditinjau setiap tahun
- 5 pertanyaan kunci untuk ditanyakan pada waktu tinjauan tahunan. Apakah strategi investasi Anda sudah tepat?
- Apakah strategi investasi saya sesuai rencana?
- Apakah saya menghemat pajak dengan efisien?
- Apakah saya melindungi penghasilan saya?
- Apakah saya melestarikan aset saya?
- Bagaimana rencana keuangan saya mempengaruhi keluarga saya?
Apakah layak mendapatkan penasihat keuangan?
Inilah pendapat saya: Jika Anda memiliki dana darurat yang nyaman dan mampu membayar biaya penasihat keuangan tanpa berhutang, perencana keuangan mungkin merupakan investasi yang baik. Bahkan, biaya perencana dapat membayar sendiri dalam beberapa tahun jika dia membantu Anda membuat keputusan keuangan yang lebih baik sementara itu.
Apa perbedaan antara perencana keuangan dan penasihat keuangan?
Seorang perencana keuangan adalah seorang profesional yang membantu perusahaan dan individu membuat program untuk memenuhi tujuan keuangan jangka panjang. Penasihat keuangan adalah istilah yang lebih luas untuk mereka yang membantu mengelola uang Anda termasuk investasi dan akun lainnya.
Bagaimana cara memilih penasihat keuangan yang tepat?
- Apakah Anda Membutuhkan Penasihat Keuangan?
- Putuskan Layanan Apa yang Anda Butuhkan.
- Pilih Jenis Penasihat Yang Anda Inginkan.
- Ketahui Perbedaan Antara Penasihat Keuangan Fidusia dan Nonfidusia.
- Tentukan Apa yang Anda Mampu.
- Mintalah Referensi Dari Teman atau Google.
- Periksa Kredensial Penasihat.
- Wawancarai Beberapa Penasihat.