untuk uang tunai $3.000-$10.000, inklusif, untuk pelanggan yang sama dalam sehari, itu harus membuat catatan. lebih ke pelanggan yang sama dalam sehari, terlepas dari metode pembayaran, itu harus membuat catatan. rekor. Undang-undang Kerahasiaan Bank ( BSA ) disahkan oleh Kongres pada tahun 1970 untuk memerangi pencucian uang dan kejahatan keuangan lainnya.
. Dalam hal ini, apa saja peraturan BSA?
Berdasarkan Bank Secrecy Act (BSA), lembaga keuangan diwajibkan untuk membantu lembaga pemerintah AS dalam mendeteksi dan mencegah pencucian uang, seperti: Menyimpan catatan pembelian tunai instrumen yang dapat dinegosiasikan, Mengajukan laporan transaksi tunai yang melebihi $10.000 (jumlah agregat harian), dan.
Demikian juga, catatan apa yang harus disimpan menurut BSA? Secara umum, BSA mengharuskan bank menyimpan sebagian besar catatan setidaknya selama lima tahun. Perpanjangan Kredit Lebih dari $10.000 (Tidak Dijamin oleh Properti Nyata)
- Nama peminjam.
- Alamat peminjam.
- Jumlah kredit yang diperpanjang.
- Sifat atau tujuan pinjaman.
- Tanggal pinjaman.
Akibatnya, kepada siapa BSA berlaku?
Aturan tersebut dapat berlaku untuk individu, perusahaan, korporasi, kemitraan, asosiasi, kepercayaan, atau perkebunan. Formulir 8300 harus diajukan selambat-lambatnya pada hari ke-15 setelah transaksi tunai terjadi. Persyaratan ini berlaku jika ada bagian dari transaksi tunai yang terjadi di Amerika Serikat, wilayahnya, atau wilayahnya.
Apa yang memicu pengajuan RKT?
Misalnya, persyaratan untuk mengajukan RKT dapat dipicu oleh individu yang menyetor lebih dari $10.000 ke beberapa akun bisnis. Dalam hal ini, pengajuan harus dilengkapi dengan entitas yang atas nama transaksi dilakukan dan pada individu yang melakukan transaksi (Bagian I).
