Bukan rahasia lagi bahwa di balik setiap sukses terdapat tertulis, terukur, dan berulang. Namun, banyak melompat dari satu perdagangan ke perdagangan lainnya, melakukan sedikit usaha untuk membuat dan mengukur strategi mereka secara keseluruhan.
manajer investasi yangstrategi investasi yanginvestor
Aturan berikut akan membantu Anda membuat strategi investasi yang berkelanjutan. Idealnya, ini akan menghasilkan kinerja yang lebih konsisten dan membantu mengurangi keputusan investasi emosional.
Yang terpenting, ini akan membantu menghindari investasi individu yang tersebar yang, jika dilihat secara keseluruhan, tidak memiliki tema atau tujuan keseluruhan. Di bawah ini adalah empat langkah untuk membuat strategi investasi.
portofolio
Apa 4 langkah untuk menciptakan strategi investasi yang lebih baik?
- Menciptakan strategi investasi yang sukses dan berkelanjutan berarti mampu mendeskripsikan, mengkomunikasikan, dan menuliskan proses Anda – baik untuk keuntungan Anda maupun jika Anda seorang profesional, demi klien Anda.
- Investor yang efektif memiliki keyakinan tentang mengapa pasar berfungsi sebagaimana mestinya, dan strategi bagaimana memanfaatkan keyakinan tersebut untuk mendapatkan keuntungan.
- Strategi investasi yang baik harus tahan cuaca, atau mampu berfungsi di setiap lingkungan pasar, bahkan jika kinerjanya lebih baik dalam kondisi tertentu.
- Strategi investasi fungsional harus dapat diukur versus tolok ukur utama, seperti S&P 500; jika strateginya secara konsisten kurang efektif daripada tolok ukur, mungkin inilah saatnya untuk mengubah segalanya.
1. Tuliskan
Proses pertama adalah menuliskan strategi investasi Anda sebagai sebuah proses.Mengutip almarhum Dr. W. Edwards Deming, seorang penulis terkenal dunia dan konsultan kualitas manajemen, “Jika Anda tidak dapat menggambarkan apa yang Anda lakukan sebagai suatu proses, Anda tidak tahu apa yang Anda lakukan.”
Seperti apa pun yang membutuhkan proses disiplin, penting untuk menuliskan strategi investasi Anda. Melakukan ini akan membantu Anda mengartikulasikannya. Setelah strategi Anda ditulis, Anda harus memeriksanya untuk memastikannya sesuai dengan jangka panjang Anda. Menuliskan strategi Anda memberi Anda sesuatu untuk kembali ke masa kekacauan, yang akan membantu Anda menghindari pengambilan keputusan investasi emosional.
tujuan investasi
Ini juga memberi Anda sesuatu untuk ditinjau dan diubah jika Anda melihat kekurangan atau tujuan investasi Anda berubah. Jika Anda seorang investor profesional, memiliki strategi tertulis akan membantu klien lebih memahami proses investasi Anda. Ini dapat meningkatkan kepercayaan, mengurangi pertanyaan klien, dan meningkatkan retensi klien.
2. Memiliki Keyakinan
Anda harus memiliki keyakinan tentang mengapa investasi menjadi terlalu atau kurang dihargai, dan bagaimana memanfaatkannya. Ini termasuk apakah Anda yakin bahwa pasar investasi efisien atau tidak. Tanyakan pada diri Anda, “Apa yang membuat saya lebih pintar dari pasar? Apa saya ?”
keunggulan kompetitif
Anda mungkin memiliki pengetahuan industri khusus atau berlangganan penelitian khusus yang hanya dimiliki sedikit investor lain. Atau Anda mungkin memiliki keyakinan tentang mengeksploitasi anomali pasar tertentu seperti membeli saham dengan . Setelah Anda memutuskan apa keunggulan kompetitif Anda, Anda harus memutuskan bagaimana Anda dapat mengeksekusi jangka panjang secara menguntungkan untuk mengeksploitasinya.
rasio harga-ke-buku yang rendahrencana perdagangan
Rencana perdagangan Anda harus mencakup aturan untuk membeli dan menjual investasi. Juga, perlu diingat bahwa keunggulan kompetitif Anda pada akhirnya dapat kehilangan profitabilitasnya hanya dengan investor lain yang menerapkan strategi yang sama.
Di sisi lain, Anda mungkin percaya bahwa pasar investasi sepenuhnya efisien, artinya tidak ada investor yang memiliki keunggulan kompetitif yang konsisten. Dalam kasus ini, yang terbaik adalah memfokuskan strategi Anda pada meminimalkan pajak dan biaya transaksi dengan dalam .
berinvestasi secara pasifindeks
3. Buatlah Tangguh
Kunci utama dari strategi investasi yang baik adalah ia akan bekerja dengan baik di setiap lingkungan pasar. Manajer investasi yang baik tahu dari mana kinerja investasi mereka berasal dan dapat menjelaskan kekuatan dan kelemahan strategi mereka.
Ketika tren pasar dan siklus ekonomi berubah, banyak strategi investasi yang hebat akan memiliki periode kinerja yang hebat diikuti oleh periode kinerja yang tertinggal. Memiliki pemahaman yang baik tentang kelemahan strategi Anda sangat penting untuk menjaga kepercayaan diri Anda dan berinvestasi dengan keyakinan, bahkan jika strategi Anda untuk sementara tidak populer. Ini juga dapat membantu Anda menemukan strategi yang dapat melengkapi strategi Anda sendiri. Contoh populer dari hal ini adalah mencampurkan strategi dan .
investasi nilaipertumbuhan
4. Ukur Itu
Sulit untuk meningkatkan atau memahami sepenuhnya sesuatu yang tidak Anda ukur. Jadi sebaiknya Anda memiliki untuk mengukur efektifitas strategi investasi Anda. Tolok ukur Anda harus sesuai dengan tujuan investasi Anda, yang pada gilirannya, harus sesuai dengan strategi investasi Anda.
tolak ukur
Dua jenis tolok ukur investasi yang umum adalah tolok ukur relatif dan absolut. Contoh tolok ukur relatif adalah indeks pasar pasif, seperti Indeks atau Indeks Obligasi Agregat AS Bloomberg Barclays. Contoh benchmark absolut adalah target pengembalian, seperti 6% per tahun.
S&P 500
Meskipun ini bisa menjadi proses yang memakan waktu, penting untuk mempertimbangkan jumlah risiko yang Anda ambil relatif terhadap tolok ukur investasi Anda. Anda dapat melakukan ini dengan mencatat volatilitas pengembalian portofolio Anda, dan membandingkannya dengan volatilitas pengembalian patokan Anda selama periode waktu tertentu. Ukuran pengembalian yang lebih canggih yang menyesuaikan risiko adalah dan .
Rasio TreynorRasio Sharpe
Garis bawah
Manajer uang yang baik memiliki pemahaman yang jelas tentang mengapa investasi atau tidak dan tahu apa yang mendorong kinerja investasi mereka. Strategi investasi yang dipikirkan dengan matang dapat membantu menghasilkan hasil jangka panjang secara konsisten.
dinilai terlalu tinggidihargai
Related Posts
Opsi Saham Karyawan (ESO)
Menggunakan tolok ukur dalam berinvestasi
Sertifikat Setoran (CD) dan bagaimana CD bekerja
Entrepreneur dan Entrepreneurship
Benchmark pengembalian Anda dengan indeks
Blockchain: Semua yang perlu Anda ketahui
Reksa Dana
Surat kuasa
Brexit
Investor umum dan pedagang blunders