Apa perbedaan antara Reksa Dana Campuran dan Reksa Dana Campuran?

Karena ” ” dan ” ” menggambarkan campuran aset tertentu dari reksa dana, menentukan perbedaan yang tepat antara keduanya bisa jadi sulit.

campuranseimbang

Dana campuran, yang hanya berisi saham dan tidak ada , adalah jenis dana yang memiliki campuran dan . Tujuan dari dana ini adalah untuk mengapresiasi nilainya melalui dicapai melalui hal-hal berikut:

sekuritas pendapatan tetapekuitassaham pertumbuhansaham nilaicapital gain yang

1) Apresiasi masa depan dalam harga saham dari nilai saham – menganggap jenis saham ini dan mengharapkan apresiasi di masa depan dalam harga saham setelah pasar menyadari nilai sebenarnya dari saham ini. (Untuk melihat lebih dekat pada investasi nilai, lihat ini .)

Manajer portofolioundervaluedtutorial

2) Apresiasi harga saham pertumbuhan saham – Manajer portofolio percaya saham ini memiliki potensi besar untuk pertumbuhan cepat. (Untuk melihat gaya strategi pengambilan saham ini, lihat ini .)

pendapatan yangtutorial

Dana campuran juga dapat dikategorikan lebih lanjut menurut spesialisasinya pada saham saham , menengah atau . Ada lebih terkait dengan dana campuran karena investasi utama mereka ada di pasar saham.

–berkapitalisasi kecilbesarrisiko yangtinggi

Dana perimbangan adalah jenis dana alokasi aset yang berisi campuran instrumen pendapatan tetap dan ekuitas. Campuran aset biasanya dibatasi pada proporsi tetap. Misalnya, reksa dana dapat memiliki campuran aset yang terdiri dari 40% ekuitas, 50% , dan 10% instrumen . Tujuan dari dana perimbangan adalah untuk mencapai pertumbuhan nilai dan pendapatan yang konsisten.

obligasipasar uang

Bergantung pada jenis manajemen portofolionya, reksa dana akan diseimbangkan setiap tahun untuk mengembalikan proporsinya ke keadaan semula atau direstrukturisasi untuk mendukung kondisi pasar. Untuk mengetahui lebih lanjut tentang menyeimbangkan kembali portofolio, lihat artikel ” “.

ulangMenjaga Ekuilibrium Reksa Dana Anda

Karena pasar obligasi dan ekuitas tidak bergerak bersama, reksa dana menggunakan untuk memungkinkan individu berpartisipasi dalam keuntungan pasar tanpa risiko substansial yang terlibat dengan dana ekuitas murni. Jika pasar saham melemah, kemungkinan besar pasar obligasi akan tetap relatif stabil atau mempertahankan tren kenaikan. Jadi, jika porsi ekuitas reksa dana investor berkinerja buruk, porsi pendapatan tetap akan terus berkinerja baik atau mempertahankan nilainya. Oleh karena itu, dana campuran tidak kehilangan nilai sebanyak dana campuran ketika pasar ekuitas berkinerja buruk. Untuk mengetahui lebih lanjut tentang berbagai jenis dana, lihat ini .

campurandiversifikasitutorial

Donald P. Gould Gould Asset Management,

Claremont, CA

“Campuran” umumnya mengacu pada kombinasi berbagai investasi dalam kelas aset yang sama. Misalnya, reksa dana semua saham, seperti dana indeks S&P 500 dapat dianggap sebagai dana “campuran besar” karena memiliki campuran pertumbuhan kapitalisasi besar dan nilai saham.

“Seimbang” umumnya mengacu pada kombinasi kelas aset yang berbeda dalam satu reksa dana. Contoh tipikal adalah reksa dana yang memiliki 60% saham dan 40% obligasi. Meskipun tidak ada persentase alokasi khusus di mana reksa dana tidak lagi “seimbang”, tidak jarang lebih dari 75% kepemilikan dikhususkan untuk satu kelas aset dalam reksa dana campuran.

Singkatnya: Dana campuran terdiri dari beberapa jenis sekuritas dari satu kelas aset. Reksa dana campuran terdiri dari berbagai kelas aset.

Apa perbedaan antara Reksa Dana Campuran dan Reksa Dana Campuran?

Artikel terkait