Untuk mengetahui jawaban dari pertanyaan di judul, Anda hanya perlu melihat satu stat yang disediakan oleh American Express Open Forum: 30% dari pemilik usaha kecil belum menghitung berapa banyak uang yang mereka perlukan di masa pensiun.
Anda mungkin berpikir: Jika 70% dari pemilik usaha kecil telah menghitung berapa banyak uang yang mereka perlukan untuk pensiun, maka permintaan untuk statistik lain yang disediakan oleh American Express Open Forum : Kurang dari 25% memiliki rencana formal untuk mentransfer bisnis mereka ke pemilik baru saat mendekati masa pensiun.
Hanya 40% dari pemilik usaha kecil telah berkonsultasi dengan penasihat keuangan. Mengingat statistik di atas, ini adalah persentase yang rendah. Bahkan jika pemilik usaha kecil telah membuat rencana yang diperlukan untuk masa depan, akan sulit bagi pemilik usaha kecil untuk berinvestasi secara strategis dalam waktu dekat ketika dia harus berurusan dengan keputusan personel, alokasi modal, bagaimana meningkatkan penjualan, bagaimana untuk memangkas biaya, dan terus-menerus memadamkan api. (Untuk lebih lanjut, lihat: 401 (k) Rencana untuk Pemilik Bisnis Kecil .)
Sebagian besar pemilik usaha kecil ingin bisnis mereka, masa depan mereka, dan masa depan anak-anak mereka berada dalam kendali mereka. Ini bisa dimengerti, tetapi jika semua waktu dan energi dimasukkan ke dalam bisnis, lalu siapa yang akan mengawasi keuangan pribadi? Seorang pemilik bisnis kecil tidak akan punya waktu untuk melihat apakah Dolar AS naik atau turun dan bagaimana hal itu dapat memengaruhi investasi Apple Inc. ( valuta asing. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bisnis Kecil: Ini Semua Tentang Hubungan .)
Singkatnya, pemilik bisnis kecil yang cerdas tahu bahwa pendelegasian ke pihak yang tepat menghemat waktu dan menguntungkan secara fiskal. Oleh karena itu, pemilik usaha kecil itu akan sangat mempertimbangkan untuk menyewa penasihat keuangan. Namun, itu baru langkah pertama. Sekarang pemilik usaha kecil itu perlu mencari tahu penasihat keuangan mana yang akan dipekerjakan.
Apakah pemilik usaha kecil membutuhkan penasihat keuangan?
Securian Financial Group melakukan studi tentang apa yang dirasakan orang sebagai faktor terpenting saat memilih penasihat keuangan. Singkatnya, faktor terpenting adalah Hubungan. Untuk memecahnya, pertimbangkan statistik berikut sehubungan dengan pentingnya:
- Tahu Kebutuhan Saya: 27%
- Menghormati / Mengetahui Merek / Perusahaan Tempat Mereka Bekerja: 26%
- Mudah diajak bicara: 26%
- Rekomendasi Rekan: 23%
- Rekomendasi Teman / Keluarga: 23%
- Hubungan Pribadi yang Ada: 22%