Apakah reksa dana membayar dividen atau bunga?

Bergantung pada jenis investasi yang termasuk dalam portofolio, reksa dana dapat membayar dividen, bunga, atau keduanya.

Ada empat kategori utama reksa dana, dan setiap kategori sesuai dengan tujuan investasi yang berbeda. Reksa dana saham hanya mencakup investasi di pasar saham. Jika salah satu dari saham ini membayar dividen, maka reksa dana juga membayar dividen.

Demikian pula, dana obligasi hanya mencakup investasi pada obligasi korporasi dan pemerintah. Sebagian besar obligasi membayar bunga dalam jumlah yang dijamin setiap tahun, yang disebut pembayaran kupon. Karena obligasi membayar bunga, dana obligasi juga membayar.

Dana seimbang diinvestasikan dalam saham dan obligasi. Oleh karena itu, dana yang seimbang hampir dijamin untuk membayar bunga, dan mereka juga dapat membayar dividen tergantung pada saham tertentu yang termasuk dalam portofolio.

Reksa dana pasar uang dianggap sebagai jenis reksa dana yang paling stabil dan hanya mencakup investasi pada instrumen utang jangka pendek seperti obligasi daerah. Reksa dana pasar uang juga membayar bunga, meskipun tingkat pengembalian umumnya lebih rendah daripada jenis reksa dana lainnya.

Mengapa Reksa Dana Membayar Dividen dan Bunga?

Untuk menghindari pembayaran pajak atas pendapatan investasi, reksa dana diwajibkan untuk mendistribusikan hampir semua hasil kepada pemegang saham. Artinya, ketika saham atau obligasi dalam portofolio reksa dana memberikan dividen atau bunga, maka uang tersebut harus dibagikan kepada pemegang saham reksa dana sehingga dana tersebut tidak perlu dimasukkan sebagai pendapatan. Pemegang saham individu kemudian melaporkan pendapatan investasi itu atas pajak mereka untuk tahun tersebut. Hal yang sama berlaku jika reksa dana mendapat untung dari penjualan aset, yang disebut capital gain.

Waktu pendistribusian reksa dana, termasuk pembayaran dividen dan bunga, merupakan kebijaksanaan masing-masing reksa dana dan dapat sangat bervariasi. Umumnya, dana yang menghasilkan dividen atau bunga harus dibagikan kepada pemegang saham setidaknya setahun sekali.

Penasihat Insight

Dan Stewart, CFA® Revere Asset Management, Dallas, TX

Penyaluran reksa dana diklasifikasikan menurut jenis dan karakter penyalurannya. Dengan demikian, reksa dana dapat membayar bunga, dividen, dan / atau capital gain melalui pembagian yang akan menentukan besarnya pajak yang harus Anda bayarkan.

Reksa dana obligasi, misalnya, biasanya akan membayar bunga, tetapi juga keuntungan modal saat obligasi dijual. Reksa dana memiliki saham dan obligasi, dan karena itu Anda dapat memiliki ketiga jenis distribusi tersebut.

Alasannya, reksa dana hanya melewati distribusi yang diterimanya dari sekuritas, sehingga tidak dikenakan pajak berganda (di tingkat dana dan kemudian ke pemegang saham). Namun, jika investasi Anda disimpan di IRA atau akun pensiun lainnya, konsekuensi pajak tidak relevan karena ditangguhkan pajak.

Reksa Dana
Dividen
Memperdagangkan reksa dana untuk pemula
Obligasi
Bagaimana Dividen Mempengaruhi Harga Stok
Hasil Dividen
Treasury Bonds: Investasi Bagus untuk Pensiun?
Rasio Pembayaran Dividen
Memahami Pajak atas Dividen Reksadana
Dividen Berkualitas