Didirikan pada tahun 2007, Bank of New York Mellon ( penggabungan dua bank paling terhormat di Amerika. Bank of New York didirikan pada tahun 1784, Mellon Financial pada tahun 1869. Yang pertama pada dasarnya adalah pemberi pinjaman bisnis jangka pendek, yang terakhir adalah perusahaan manajemen kekayaan. Perusahaan yang dihasilkan melayani lebih banyak aset daripada perusahaan mana pun di Bumi, dengan total $ 37,1 triliun dalam tahanan pada 31 Desember 2019.
Dengan aset $ 1,9 triliun yang dikelola, Bank of New York Mellon adalah salah satu manajer aset terbesar di dunia. Perusahaan terutama menghasilkan pendapatan melalui layanan investasi, termasuk layanan aset dan penerbit, layanan perbendaharaan, manajemen izin dan jaminan, serta manajemen aset dan kekayaan .
Apa Bank of New York Mellon menghasilkan uang: Layanan investasi dan manajemen?
- Bank of New York Mellon menghasilkan pendapatan melalui layanan investasi, serta manajemen kekayaan dan aset.
- Bank memiliki $ 37,1 triliun aset dalam tahanan pada akhir 2019.
- BNY Mellon beroperasi di 35 negara di seluruh dunia.
Penghasilan Bank of New York Mellon
Sepanjang keberadaan singkat Bank of New York Mellon dalam bentuknya saat ini, pendapatan sangat konsisten. Selama lima tahun terakhir, dalam urutan kronologis terbalik, perusahaan telah memperoleh pendapatan $ 16,5 miliar (2019), $ 16,4 miliar (2018), $ 15,5 miliar, $ 15,2 miliar, dan $ 15,2 miliar. Menurut laporan tahunan terbaru bank, laba bersih untuk 2019 adalah sekitar $ 4,4 miliar. Pada 31 Desember 2019, laba atas ekuitas biasa adalah 11,4% dan marjin operasi sebelum pajak adalah 34%.
Fakta Cepat
BNY Mellon didirikan (sebagai Bank of New York) pada tahun 1784 oleh Alexander Hamilton dan kemudian menjadi perusahaan pertama yang terdaftar di Bursa Efek New York.
Model Bisnis Bank of New York Mellon
Sesuai dengan sejarah pendahulunya, Bank of New York Mellon memiliki dua segmen pelaporan bisnis yang berbeda : manajemen investasi dan layanan investasi. Ini bisa membingungkan; yang pertama berada di bawah satu anak perusahaan, bernama Bank of New York Mellon. Sedangkan bisnis wealth management perseroan berada di bawah anak usaha BNY Mellon.
Anak perusahaan yang lebih kecil, kebanyakan dari mereka berkonsentrasi pada perwalian , termasuk BNY Mellon Investment Servicing Trust Company, BNY Mellon Trust Company of Illinois, BNY Mellon Trust of Delaware, dan Bank of New York Mellon Trust Company.
Tidak ada yang pernah menuduh manajemen Bank of New York Mellon terlalu kreatif ketika menamai anak perusahaannya. Ini termasuk operasi utama perusahaan di Eropa, Bank of New York Mellon SA / NV. Perusahaan ini memiliki lusinan anak perusahaan secara total, dengan mayoritas terbesar di antaranya didirikan di Amerika Serikat atau Kepulauan Inggris. (Pencilan berbasis di Belgia dan Luksemburg.) Secara keseluruhan, Bank of New York Mellon beroperasi di sekitar tiga lusin negara.
Bisnis Layanan Investasi Bank of New York Mellon
Dari dua bisnis utama Bank of New York Mellon, Investment Services adalah yang terbesar, terhitung sekitar 71,9% dari biaya non – bunga perusahaan. Divisi ini menyediakan berbagai layanan bisnis dan teknologi kepada lembaga keuangan, korporasi, wakaf, dan badan publik. Dalam divisi Investment Services, Bank of New York Mellon memiliki berbagai lini bisnis, antara lain Asset Servicing, Pershing (menyediakan kliring, custody, dan layanan bisnis lainnya), Issuer Services, Treasury Services, dan Clearance and Collateral Management.
Jika Anda adalah seorang eksekutif yang ditugaskan untuk mencari tahu apa yang harus dilakukan dengan tumpukan kas perusahaan besar Anda, kemungkinan besar Anda akan menghubungi Bank of New York Mellon pada suatu saat. Perusahaan ini melakukan bisnis dengan sekitar 400 mitra dalam daftar Fortune 500 , bersama dengan tiga perempat dari 100 yayasan terbesar di Amerika dan dua pertiga dari 1.000 dana pensiun terbesarnya. Karenanya, sejumlah besar uang di bawah administrasi Bank of New York Mellon.
Pada 2019, divisi Layanan Investasi Bank of New York Mellon menghasilkan pendapatan sekitar $ 11,9 miliar.
Fakta Cepat
Bank of New York dan Mellon Financial Corporation bergabung pada bulan Juli 2007, menghasilkan bentuk dan nama bank saat ini.
Bisnis Manajemen Investasi Bank of New York Mellon
Meskipun Bank of New York Mellon memang berurusan dengan provinsi kekayaan eksklusif di luar pemahaman kebanyakan orang, itu bukan spesialisasi perusahaan. Sebaliknya, ratusan ribu orang kelas menengah mengandalkan keahlian layanan investasi Bank of New York Mellon untuk menjaga agar rencana pensiun mereka tetap solvent dan investasi saham mereka menjanjikan.
Pendapatan total $ 3,7 miliar yang dicatat oleh operasi manajemen investasi juga tidak boleh diabaikan. Segmen tersebut mencakup perencanaan perumahan dan perbankan swasta untuk orang-orang yang sangat kaya. Ini, sekali lagi, kecil dibandingkan dengan layanan investasi yang dijual Bank of New York Mellon kepada para manajer cadangan modal besar. Penerima manfaat tidak langsung dari layanan investasi tersebut — pegawai biasa dan pensiunan — memiliki dampak yang jauh lebih besar pada kekayaan Bank of New York Mellon daripada klien kaya yang lebih sedikit dari perusahaan tersebut.
Operasi manajemen investasi perusahaan lainnya meliputi ekuitas global, manajemen mata uang, dan strategi pendapatan tetap. Manajemen investasi Bank of New York Mellon dilakukan melalui banyak (relatif) kecil dan anak perusahaan yang dipasarkan secara independen, seperti Alcentra, Siguler Guff, dan banyak lagi, yang sebagian besar dibeli oleh Bank of New York Mellon (atau salah satu pendahulunya). daripada dibuat sendiri. Keserakahan perusahaan juga tidak mereda; ia terus membeli rumah ” butik ” yang lebih kecil secara berkala.
Pada akhir 2019, divisi Manajemen Investasi, yang terdiri dari lini bisnis Manajemen Investasi dan Manajemen Kekayaan, memiliki aset kelolaan sebesar $ 1,9 triliun, menjadikan Bank of New York Mellon sebagai manajer aset global terbesar ke-9.
Rencana masa depan
Menurut laporan tahunan 2019 , Bank of New York Mellon fokus pada pembangunan budaya digital dan berbasis teknologi. Perusahaan sedang mengerjakan otomatisasi proses ujung ke ujung menggunakan pembelajaran mesin dan kecerdasan buatan (AI) untuk meningkatkan kualitas dan mengurangi biaya struktural. Mereka telah memperbarui pusat data mereka dan berkolaborasi dengan perusahaan tekfin dan lembaga keuangan lainnya untuk menemukan dan menerapkan solusi teknologi.
Dengan demikian, Bank of New York Mellon kemungkinan akan terus menggelontorkan lebih banyak uang untuk pengembangan teknologi. Pada tahun 2019, bank mengeluarkan sekitar $ 3 miliar untuk teknologi dan memperkirakan akan membelanjakan lebih banyak lagi pada tahun 2020. Investasi ini tidak hanya akan meningkatkan infrastruktur yang ada tetapi juga akan membantu perusahaan mengembangkan kemampuan baru juga.
Tantangan Utama
Risiko adalah bagian inheren dari investasi dan Bank of New York Mellon harus mengelola faktor risikonya sendiri secara memadai, serta faktor risiko kliennya. Di luar ketidakpastian dasar investasi, ada juga tantangan lain yang dihadapi BNY Mellon. Ini termasuk persaingan dari sekelompok kecil namun kuat dari lembaga keuangan yang memiliki perlengkapan serupa di seluruh dunia, yang masing-masing bersaing untuk mendapatkan klien dan kumpulan aset yang sama.
Mengingat volume transaksi harian bank yang tinggi, maka bank rentan terhadap risiko operasional yang disebabkan oleh gangguan pada sistem atau informasi. Ada juga tantangan pemerintah dan peraturan yang harus diadaptasi oleh perusahaan.
Related Posts
- Brexit
- Opsi Saham Karyawan (ESO)
- Sertifikat Setoran (CD) dan bagaimana CD bekerja
- Reksa Dana
- Entrepreneur dan Entrepreneurship
- 10 Orang Terkaya Di Dunia [Diperbarui Jan 2021]
- 4 Muni New York Reksa Dana
- Bagaimana New York menjadi pusat Keuangan Amerika
- Blockchain: Semua yang perlu Anda ketahui
- Hedge Fund