Riskalyze didirikan pada premis bahwa toleransi risiko investordapat diukur menjadi satu angka, yang kemudian digunakan untuk membuat portofolio yang sesuai dengan toleransi ini.Ini didirikan oleh Aaron Klein, Michael McDaniel dan Matt Pistone, yang memiliki kesamaan visi mengenai penerapan analisis risiko .Berkantor pusat di Auburn, California, ia mendapatkan popularitas dengan penasihat yang telah menemukan sistem nomor tunggal dan cara yang mudah dan efektif untuk memasarkan produk dan membuat profil klien.di masa lalu telah berjuang untuk mengukur risiko sebagai cara untuk memasarkan produk atau layanan.
(Untuk lebih lanjut, lihat: Riskalyze Mendapat $ 20 Juta Pendanaan untuk Meningkatkan Teknologi Penasihat .)
Apa Perangkat Lunak Analisis Risiko Berjangka Besar?
Layanan yang disediakannya memungkinkan penasihat untuk menanyakan klien mereka daftar pertanyaan yang berkaitan dengan risiko keuangan dan kemudian memberikan nomor berdasarkan jawaban tersebut.Teknologi Nomor Risiko yang Dipatenkan memanfaatkan platform komputasi yang memenangkan Hadiah Nobel bidang Ekonomi pada tahun 2002. Penasihat dapat menggunakan angka yang dihasilkan oleh program ini untuk menyusun portofolio yang berisi jumlah risiko yang tepat. Mereka juga dapat menggunakannya untuk menunjukkan kepada klien bahwa mereka mungkin mengambil lebih banyak risiko dalam portofolio mereka saat ini daripada yang mereka sadari.
Riskalyze menawarkan kuesioner risiko. Setelah diajukan, penasihat akan memasukkan pilihan investasi klien mereka langsung ke dalam program. Penasihat menemukan program ini sangat berguna saat mengumpulkan data kompleks, karena satu nomor lebih mudah dijual daripada profil risiko teoretis. Karena alasan inilah perusahaan menemukan kesuksesan yang luar biasa di bidang penasihat investasi.
Riskalyze memasarkan produknya ke Penasihat Investasi Terdaftar (RIA), pialang-dealer independen, penasihat hybrid, jaringan RIA, kustodian rencana dan akun, firma kliring dan manajer aset serta bank-bank lokal.Produk perusahaan membantu para penasihat untuk membangun lebih dari $ 2 miliar dalam portofolio pada tahun 2012. Saat ini tidak ada rencana khusus untuk mulai memasarkan produk di luar AS, atau membawa perusahaan swasta tersebut ke publik. (Untuk lebih lanjut, baca Mengelola Risiko Klien: Pandangan pada Riskalyze .)
Alat yang Tersedia
Perusahaan juga menawarkan program investasi otomatis yang disebut AutoPilot, yang dapat digunakan untuk mengelola akun dan rencana ritel dan pensiun. Produk lainnya termasuk Cloud Kepatuhan, program kepatuhan komprehensif yang secara otomatis memantau pembukuan bisnis penasihat dan mengirimkan peringatan setiap kali peraturan dilanggar. Modul ini memungkinkan penasihat untuk mencari melalui buku bisnis mereka dan dengan cepat menemukan tujuan yang tidak sesuai dan posisi yang terlalu terkonsentrasi serta masalah potensial lainnya sebelum menjadi masalah. Ini juga dapat membantu penasihat untuk mengotomatiskan alur kerja mereka dan secara cerdas memprioritaskan akun mereka sesuai dengan berbagai kriteria.
Selain mengukur risiko menjadi satu angka, program Riskalyze juga memungkinkan penasihat untuk melakukan uji stres pada portofolio menggunakan berbagai skenario, seperti jatuhnya pasar atau lonjakan suku bunga. Alat uji stres memungkinkan klien untuk melihat di mana mereka rentan dalam portofolionya dan bagaimana mereka dapat memitigasi risiko-risiko ini.Modul pemetaan portofolio program memberi penasihat cara untuk memproyeksikan dengan akurasi 95% apakah portofolio klien tertentu akan mencapai pengembalian yang diinginkan klien.Alat unik ini membawa minat investasi yang signifikan ke dalam perusahaan dari sumber luar, yang jumlahnya terus meningkat sejak peluncurannya hingga putaran pendanaan terbaru mereka pada akhir 2016. (Untuk lebih lanjut, lihat: Riskalyze Mendapat Pendanaan $ 20 Juta untuk Meningkatkan Teknologi Penasihat .)
Integrasi MoneyGuidePro
Pada November 2016, PIEtech mengumumkan bahwa mereka mengintegrasikan perangkat lunak perencanaan keuangan MoneyGuidePro dengan Riskalyze.Integrasi memungkinkan pengguna salah satu program untuk meluncurkan satu sistem dari yang lain. “Dengan kopling Riskalyze jangka dekat horison waktu risiko profil alat dengan risiko pendekatan jangka panjang holistik MoneyGuidePro ini profil, penasihat akan lebih mampu untuk mengevaluasi eksposur risiko saat ini klien dan kapasitas risiko benar,” Kevin Knull, presiden PIEtech, kata dalam sebuah pernyataan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Teknologi Mengubah Nasihat Keuangan .)
Artikel terkait
- Apa yang Dilakukan Penasihat Keuangan?
- Komisi VS berbasis biaya: Penasihat mana yang lebih baik?
- Bagaimana Saran Investasi Buruk Dapat Membebani Anda
- Opsi Saham Karyawan (ESO)
- Yang Perlu Anda Ketahui Tentang Penasihat Keuangan Hanya Bayar
- Standar Etika yang Harus Anda Harapkan Dari Penasihat Keuangan
- Gadai
- Apa itu penasihat robo?
- Menjadi penasihat keuangan independen
- Cara Mengevaluasi Kapasitas Klien Anda untuk Risiko