Bagaimana rasio biaya reksa dana memengaruhi pengembalian? – (Keuangan)

oleh

Rasio biaya reksa dana sangat mempengaruhi imbal hasil. Rasio pengeluaran menunjukkan berapa banyak uang yang dihabiskan untuk biaya administrasi dibandingkan dengan berapa banyak yang diinvestasikan. Jadi, semakin tinggi rasio pengeluaran, semakin banyak uang yang disedot untuk biaya alih-alih masuk ke saku Anda.

Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) telah mengeluarkan buletin resmi untuk meningkatkan kesadaran akan dampak penuh dari biaya tinggi. Ini menggunakan contoh investasi $ 100.000 dengan rata-rata pengembalian tahunan 4% selama 20 tahun, yang akan lebih dari dua kali lipat menjadi tepat di bawah tanda $ 210.000 dengan biaya tahunan 0,25% yang dapat diterima. Dana yang mengenakan biaya 0,5%, perbedaan yang tampaknya dapat diabaikan, menurunkan hasil akhirnya sekitar $ 10.000. Biaya tahunan 1% memotong $ 30.000 kekalahan.

Apa rasio biaya reksa dana memengaruhi pengembalian?

Anda tidak mendapatkan dana yang lebih baik dengan membayar lebih banyak biaya. Dana dengan biaya tinggi umumnya cenderung berkinerja buruk dibandingkan dengan dana sejenis yang berbiaya lebih rendah. Dana ini terkadang juga menampilkan biaya muat di depan, yang pada dasarnya merupakan biaya pembelian tambahan di atas biaya tahunan. Jika Anda memasukkan $ 100 ke dalam dana semacam itu, itu dapat membebankan biaya satu kali, misalnya, 3%. Itu berarti Anda hanya mendapatkan $ 97 di akun Anda segera. Kemudian, ia membebankan biaya tahunan tambahan 1% dari sisa $ 97 yang dimulai pada hari ketika uang itu masuk ke akun.

Menentukan biaya yang dibebankan dana bisa jadi sulit, karena banyak perusahaan mahir menyembunyikan biaya sebenarnya. Otoritas Pengaturan Industri Keuangan (FINRA) menawarkan penganalisis dana gratis yang menembus kabut lebih dari 18.000 reksa dana, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dan catatan yang diperdagangkan di bursa (ETN) untuk membuat biaya yang dibebankan lebih terlihat.

Artikel terkait

  1. Reksa Dana
  2. Memperdagangkan reksa dana untuk pemula
  3. Opsi Saham Karyawan (ESO)
  4. Price-to-Earnings Ratio – P / E Ratio, Formula dan Contoh
  5. Rasio Cakupan Bunga
  6. Sertifikat Setoran (CD) dan bagaimana CD bekerja
  7. Rasio saat ini
  8. Rasio Hutang-Terhadap Ekuitas – D / E
  9. Reksa Dana Pasar Uang
  10. Apa yang merupakan “Biaya Tinggi” untuk Reksa Dana?