Komunitas penasihat keuangan sangat menyadari nilai yang dapat diberikan kepada klien dengan perencanaan investasi dan pensiun yang tepat serta konseling keuangan umum yang dapat mencegah pelanggan keluar jalur dengan rencana keuangan mereka. Tetapi publik sering memiliki persepsi yang sangat berbeda tentang nilai yang dapat diberikan oleh penasihat, terutama di era layanan broker berbiaya rendah, robo-advisor dan rangkaian lengkap layanan keuangan yang dapat mereka akses dengan smartphone.
Namun, data keras dari penelitian yang dilakukan di industri tampaknya berpihak pada penasihat dalam hal ini. Berikut beberapa data untuk mendukungnya.
Apa saran keuangan dapat meningkatkan pengembalian Anda?
Vanguard Funds, sebuah perusahaan manajemen investasi berbiaya rendah yang kokoh, merilis sebuah penelitian berjudul Advisor’s Alpha. Studi ini memperkirakan bahwa klien yang bekerja dengan penasihat keuangan yang baik akan menerima rata-rata peningkatan 3% dalam nilai portofolionya setiap tahun. Tentu saja, peningkatan ini tidak terjadi secara linier dan teratur. Mayoritas peningkatan ini akan datang selama periode gamma Morningstar adalah “penghasilan tambahan yang dapat diperoleh investor dengan membuat keputusan keuangan yang lebih baik.” Ini menghitung jumlah aktual peningkatan hasil investasi pada 1,82% per tahun bagi mereka yang menggunakan nasihat profesional untuk membuat keputusan keuangan mereka.
Studi ini pada akhirnya menunjukkan bahwa penasihat keuangan benar-benar mendapatkan bayaran mereka dengan bertindak sebagai pelatih perilaku daripada pengelola uang. Gagasan ini selanjutnya ditopang oleh penelitian dari Aon Hewitt dan penyedia akun terkelola Financial Engines dari 2006 hingga 2008. Data yang mereka peroleh membandingkan pengembalian investor yang mencari nasihat dari sumber online atau penggunaan dana tanggal target atau akun terkelola dengan mereka. yang melakukan semuanya sendiri. Studi tersebut menyimpulkan bahwa mantan kelompok investor menikmati pengembalian tahunan yang rata-rata lebih tinggi 1,86% setelah dikurangi biaya daripada rekan mereka sendiri. Penelitian ini juga memasukkan perbandingan hasil investasi pada tahun – tahun yang tidak pasti pada tahun 2009 dan 2010, dan penelitian tersebut kembali menyimpulkan bahwa kelompok yang mencari bantuan profesional dalam pengambilan keputusan mereka memperoleh hasil tahunan yang hampir 3% lebih tinggi dibandingkan dengan mereka yang berinvestasi sendiri.
Data tersebut dengan jelas menunjukkan bahwa penasihat keuangan dapat memberikan bantuan yang paling berharga selama periode volatilitas pasar yang tinggi ketika investor cenderung bereaksi dengan emosi mereka daripada logika. Dan penelitian tambahan menunjukkan bahwa penasihat dapat memberikan dampak positif pada rencana keuangan klien mereka dengan cara lain juga. Institut Dana Investasi Kanada merilis laporan pada tahun 2012 berjudul Laporan Nilai Saran, dan laporan ini mengungkapkan bahwa klien yang membayar nasihat keuangan memiliki kemungkinan 1,5 kali lebih tinggi untuk tetap pada rencana keuangan jangka panjang mereka daripada mereka yang tidak membayarnya. t. Hal ini menunjukkan bahwa meskipun nasihat keuangan yang baik dapat bermanfaat dalam jangka pendek, tetapi dapat secara eksponensial lebih menguntungkan bagi investor dalam periode waktu yang lebih lama.
Penelitian di Kanada juga menunjukkan bahwa mereka yang membayar nasihat keuangan juga sering kali menikmati kualitas hidup yang lebih tinggi, karena mereka dapat merasa aman mengetahui bahwa penasihat mereka merawat mereka.
Garis bawah
Sejumlah penelitian menunjukkan bahwa penasihat keuangan biasanya memperoleh penghasilan dengan berfungsi sebagai pembina perilaku untuk klien mereka daripada dari manajemen aset aktif. Penasihat perlu mengingat hal ini saat mereka mencari bisnis baru — dan saat mereka melakukan promosi untuk memberikan ketenangan pikiran kepada klien dan keberadaan yang stabil untuk diandalkan selama pasar yang bergejolak.
Artikel terkait
- Apa yang Dilakukan Penasihat Keuangan?
- Bagaimana Saran Investasi Buruk Dapat Membebani Anda
- Yang Perlu Anda Ketahui Tentang Penasihat Keuangan Hanya Bayar
- Standar Etika yang Harus Anda Harapkan Dari Penasihat Keuangan
- Komisi VS berbasis biaya: Penasihat mana yang lebih baik?
- Opsi Saham Karyawan (ESO)
- Bagaimana Memotong Beban Penasihat Keuangan
- Saran Karier: Analis Keuangan atau Penasihat Keuangan?
- Gadai
- Menjadi penasihat keuangan independen