Rata-rata (ROE) untuk perusahaan di industri perbankan pada kuartal keempat 2019 adalah 11,39%, menurut Federal Reserve Bank St.Louis. ROE adalah utama yang digunakan investor untuk mengukur jumlah pendapatan perusahaan yang dikembalikan sebagai ekuitas pemegang saham.
pengembalian ekuitasrasio profitabilitas
Apa Berapa pengembalian rata-rata pada ekuitas (ROE) bank?
- Rata-rata return on equity (ROE) per triwulan keempat 2019 adalah 11,39%.
- Sebagian besar perusahaan nonkeuangan fokus pada pertumbuhan laba per saham (EPS), sedangkan ROE adalah metrik utama bagi bank.
- ROE bank rata-rata pada pertengahan remaja selama lebih dari satu dekade — sebelum penerapan Basel III pada tahun 2009.
- Sejak 2009 bank memiliki ROE rata-rata antara 5% dan 10%, baru-baru ini menembus di atas 11%.
- Sebagian besar bank besar di AS memiliki ROE di bawah rata-rata, sementara JPMorgan (JPM) memiliki ROE tertinggi di industri sebesar 15%.
Mengapa Pengembalian Ekuitas (ROE) Penting
Metrik pengembalian ekuitas (ROE) mengungkapkan seberapa efektif perusahaan menghasilkan keuntungan dari uang yang telah dimasukkan investor ke dalam bisnis. ROE dihitung dengan membagi dengan total . ROE adalah metrik yang sangat efektif untuk mengevaluasi dan membandingkan perusahaan serupa, memberikan indikasi yang kuat tentang kinerja laba.
laba bersihekuitas pemegang saham
Pengembalian rata-rata ekuitas sangat bervariasi antar industri, jadi tidak disarankan menggunakan ROE untuk perbandingan perusahaan lintas industri. Pengembalian ekuitas yang lebih tinggi menunjukkan bahwa perusahaan secara efektif menggunakan kontribusi investor ekuitas untuk menghasilkan keuntungan tambahan dan mengembalikan keuntungan kepada investor pada tingkat yang menarik.
Namun, ada satu kelemahan inheren dengan rasio ROE. Perusahaan dengan jumlah hutang yang tidak proporsional dalam menunjukkan basis ekuitas yang lebih kecil. Dalam kasus seperti itu, jumlah laba bersih yang relatif lebih kecil masih dapat menciptakan persentase ROE yang tinggi dari dasar ekuitas yang lebih sederhana.
struktur modalnya
Pengembalian Ekuitas (ROE) Bank
Sementara sebagian besar perusahaan fokus pada pertumbuhan (EPS), bank menekankan ROE. Investor telah menemukan bahwa ROE adalah metrik yang jauh lebih baik dalam menilai nilai pasar dan pertumbuhan bank. Ini terjadi karena basis modal bank berbeda dengan perusahaan konvensional, di mana simpanan bank diasuransikan secara federal. Selain itu, bank dapat menawarkan bunga atas simpanannya, yang merupakan bentuk modal, yang jauh di bawah bunga yang dibayarkan perusahaan lain untuk modal. Bank diberi insentif untuk fokus pada pengelolaan modal untuk memaksimalkan nilai pemegang saham versus pendapatan yang tumbuh.
laba per saham
Namun, persyaratan modal minimum, seperti , meningkatkan jumlah modal yang harus dimiliki bank. Ini telah menurunkan ROE. Akibatnya, ROE bank rata-rata menjadi lebih rendah setelah berlalunya reformasi pada 2009. Dari awal 1990-an hingga pertengahan 2000-an, ROE bank rata-rata pada pertengahan remaja. Sejak Basel III, ROE memiliki rata-rata antara 5% dan 10%, hanya mencapai di atas 11% sejak kuartal pertama 2018.
Basel III
Pada April 2020, banyak bank besar yang memiliki ROE di bawah rata-rata industri. Ini termasuk Bank of America (BAC), Citi (C), dan Wells Fargo (WFC), yang memiliki ROE sekitar 10%. Sedangkan bank terbesar AS, JPMorgan Chase (JPM), memiliki ROE 14,8%.
Related Posts
Pengembalian Ekuitas – ROE
Cara Menghitung Return on Equity (ROE)
Memahami pengembalian negatif pada ekuitas (ROE): Apakah selalu buruk?
Apakah Rasio Harga-ke-Buku yang Tinggi Berkorelasi dengan ROE?
Menganalisis pengembalian Boeing pada ekuitas (ROE) (BA)
Return on Equity (ROE) vs. Return on Asset (ROA)
ROE VS ROCE: Perbedaannya
Mencari lebih dalam ke alokasi modal
Bagaimana Anda menghitung pengembalian ekuitas (ROE) di Excel?
Keadilan