Broker Of Record – (Keuangan) | Finansial 2022

Apa Broker Of Record?

Dalam asuransi, broker of record adalah agen yang ditunjuk oleh pemegang polis untuk mewakili dan mengelola polis asuransi pemegang polis. Pialang yang tercatat dapat menerima salinan dari semua komunikasi kepada pemegang polis dan dapat menerima semua kutipan, kebijakan, dan pemberitahuan atas nama pemegang polis.

Poin Penting

Broker of record adalah agen yang bertanggung jawab untuk mengelola dan mewakili polis asuransi pemegang polis, seringkali menerima komisi bulanan dari perusahaan asuransi untuk bekerja seperti itu.
Komunikasi dan bertindak sebagai penghubung bagi pemegang polis adalah dua aspek pekerjaan ini.
Pialang surat tercatat adalah dokumen hukum yang digunakan untuk mengatur hubungan antara pialang, pemegang polis, dan perusahaan asuransi.

Bagaimana Broker Of Record Bekerja

Seorang broker of record dapat membantu individu atau perusahaan dengan, misalnya, menangani polis asuransi kesehatan karyawannya. Sebagai imbalannya, pialang rekor dapat memperoleh komisi bulanan dari perusahaan asuransi kesehatan.

Broker of Record Letter

Pialang surat tercatat digunakan untuk secara hukum menetapkan hubungan antara pialang, pemegang polis, dan perusahaan asuransi. Pialang surat catatan dapat digunakan untuk menunjuk pialang catatan untuk pertama kalinya atau untuk mengganti pialang catatan yang ada dengan yang baru. Jika seseorang mengubah broker rekaman mereka, misalnya, sebuah surat akan dikirim untuk mengidentifikasi broker rekaman baru.

Referensi cepat

Pialang yang memiliki catatan juga dapat memperoleh dan mengevaluasi kutipan asuransi, polis, dan merekomendasikan perubahan pada polis yang ada.

Perusahaan asuransi memerlukan broker of record letter untuk mengidentifikasi siapa yang telah dipilih pemegang polis untuk bertindak atas nama mereka untuk berkomunikasi dengan operator asuransi untuk menegosiasikan tarif, opsi paket, bantuan klaim, dll. Sebagai imbalannya, broker of record umumnya menerima komisi dari asuransi perusahaan.

Pialang surat tercatat harus menyertakan informasi spesifik, termasuk nama rencana grup dan pialang yang dipilih, tanggal efektif penunjukan pialang, dan ketentuan di mana pialang penunjukan catatan dapat diakhiri. Pemegang polis juga dapat memasukkan arahan khusus mengenai komunikasi dengan rencana dan lembaga / perantara lainnya.

Pialang Surat Catatan vs. Surat Kuasa

Surat otorisasi tidak selengkap atau sekuat broker surat tercatat. Ini memberi pialang wewenang untuk mendapatkan informasi tentang kontrak asuransi, tarif, survei jadwal peringkat, cadangan, retensi, polis, sertifikat, dan data keuangan lainnya. Surat semacam itu mungkin ditulis sangat spesifik, seperti menyebutkan perusahaan asuransi dari mana broker dapat memperoleh informasi. Namun, surat otorisasi biasanya tidak mencantumkan kewenangan bernegosiasi atas nama pemegang polis.

Garis bawah

Singkatnya, broker surat rekor dapat mencapai hal berikut:

Memutuskan hubungan antara pemegang polis dan broker.
Menangguhkan kemampuan broker saat ini untuk bernegosiasi atas nama pemegang polis dengan perusahaan asuransi.
Mengesahkan penunjukan pialang baru, memberi pialang itu wewenang tunggal untuk bernegosiasi dengan perusahaan asuransi.
Memberikan akses ke informasi penjaminan emisi atau proposal yang sedang dipertimbangkan.
Memungkinkan untuk masa transisi dari satu broker ke broker lainnya, dinyatakan dalam beberapa hari, untuk memungkinkan pengungkapan penuh surat tersebut kepada semua pihak terkait. Ini harus memberikan kesempatan kepada mantan broker untuk meninjau implikasi surat tersebut dengan majikan dan keinginannya untuk berganti broker.