Saat mengunjungi tujuan baru, ada baiknya untuk memetakan arah. Begitu Anda tiba, inilah saat yang tepat untuk membuat rencana aktivitas. Jika Anda pergi ke taman negara bagian untuk mendaki, Anda pasti ingin menentukan cara menuju ke sana dan jalur mana yang harus diikuti di taman.
Mirip dengan ekspedisi, Pernyataan Kebijakan Investasi (IPS) adalah panduan untuk masa depan keuangan Anda.
Apa Contoh pernyataan kebijakan investasi?
IPS adalah peta, jadwal kegiatan dan dokumen hasil antara penasihat keuangan dan klien. Bagian pertama dari pernyataan itu mencakup sasaran dan sasaran investasi klien yang luas.Komponen berikutnya membahas jalan yang diikuti oleh penasihat, bekerja sama dengan klien, untuk mencapai serangkaian tujuan.
Rinciannya mencakup topik seperti alokasi aset, toleransi risiko , dan tujuan keuangan.
(Untuk lebih lanjut, lihat: Laba Dengan Pernyataan Kebijakan Investasi .)
Contoh IPS
Lihatlah contoh fiktif berikut dari Pernyataan Kebijakan Investasi.
Penasihat Pertama Investor, Pernyataan Kebijakan Investasi LLC untuk Juan Martinez
Ringkasan bisnis plan:
Juan Martinez, Investor Perorangan, 55 tahun
Portofolio: Perorangan, Kena Pajak
Negara Bagian: California
Nomor Pajak: xxx-xx-xxxx
Aset Lancar : $ 500.000
Tujuan Kembali: 6%
Batas kerugian satu tahun (skenario kasus terburuk): 15-18%
Tujuan:
- Pertumbuhan jangka panjang dan pemeliharaan modal
- Profil risiko: Konservatif
- Horizon waktu : Lebih dari 5 tahun
- Kebutuhan likuiditas jangka pendek: Tidak ada
- Tingkat ekspektasi pengembalian jangka panjang: 6% (berdasarkan tingkat pengembalian historis)