Putnam Investments adalah salah satupenyedia reksa dana tertuadi Amerika Serikat.George Putnam mendirikan perusahaan pada tahun 1937. Putnam Investments memiliki kantor di Boston, London, Frankfurt, Tokyo, Sydney dan Singapura.Pada akhir Oktober 2020, perusahaan memiliki $ 178 miliar dalam aset yang dikelola, di mana $ 86 miliar adalah aset reksa dana dan $ 92 miliar adalah aset institusional.
Sejumlah dana Putnam adalah kandidat yang baik untuk tabungan pensiun, memberi investor pendapatan, stabilitas, pertumbuhan, dan diversifikasi. Bagaimana seorang investor mencapai saldo portofolio terbaik bergantung pada kebutuhan masing-masing. Aturan umumnya adalah bagi investor yang mendekati masa pensiun untuk fokus menghasilkan pendapatan, sementara investor yang menabung untuk masa pensiun harus fokus pada pencapaian pertumbuhan.
Selain itu, investor yang menabung untuk masa pensiun melalui IRA tradisional atau Roth IRA menikmati manfaat tambahan pajak yang diuntungkan. Berikut ini adalah dana Putnam yang mungkin dipertimbangkan investor untuk tabungan pensiun.
Apa Dana Putnam atas untuk Pensiun?
Dana ini berfokus pada perusahaan besar yang sahamnya dinilai terlalu rendah dibandingkan dengan potensi jangka panjangnya.Manajer reksa dana mencari katalis positif untuk membuka potensi itu.Reksa dana tersebut juga menekankan perusahaan yang membayar dividen yang memiliki kemampuan untuk secara konsisten menumbuhkan dividen dan mengembalikan uang tunai kepada pemegang saham. Dividen adalah kuncinya, karena dividen berkontribusi sekitar 2% terhadap total pengembalian jangka panjangIndeks S&P 500 setiap tahun.
Dana Pendapatan Ekuitas Putnam telah menghasilkan pengembalian tahunan 7,59% selama lima tahun terakhir, setelah biaya penjualan, pada 30 September 2020. Hasil pendapatannya adalah 1,55% setelah biaya penjualan pada 31 Oktober 2020. Dana tersebut dimiliki 87 perusahaan, dengan Microsoft (MSFT ), Walmart (WMT ) dan Bank of America (BAC ) yang terdiri dari tiga kepemilikan teratas.
Dana Seimbang George Putnam (PGEOX)
Dana senama ini telah menawarkan investor apa yang disebut Putnam sebagai “portofolio seimbang klasik” dari saham dan obligasi sejak 1937. Ini berfokus pada saham untuk membantu mendorong pengembalian, sambil menyimpan uang yang diparkir di obligasi untuk membantu mengelola volatilitas.Sekitar 60% dari aset dana diinvestasikan pada saham biasa .Utang perusahaan menyumbang 15%, sedangkan obligasi pemerintah menyumbang sekitar 14%.
Dana Seimbang George Putnam telah menghasilkan 9,26% pengembalian tahunan selama lima tahun terakhir, setelah biaya penjualan, pada 30 September 2020. Hasil panen 0,81% setelah biaya penjualan pada 2 Oktober 2020. Kepemilikan teratas termasuk Microsoft , Amazon ( Treasury Bonds dan Treasury Notes .
Putnam RetirementReady Maturity Fund (PRMAX)
Sebelumnya Retirement Income Fund Lifestyle 1, RetirementReady Maturity Fund dirancang untuk investor yang mendekati atau sudah pensiun.Tujuan dari dana tersebut adalah untuk memberikan distribusi kepada investor dari tabungan mereka sambil menjaga modal.Dana tersebut mengambil pendekatan konservatif dan mendukung aset dengan volatilitas yang lebih rendah secara historis, seperti pendapatan tetap dan pengembalian absolut, daripada ekuitas.Dana tersebut memegang hampir 75% asetnya dalam investasi pendapatan tetap.
RetirementReady Maturity Fund telah menghasilkan pendapatan tahunan 1,58% selama lima tahun terakhir, setelah biaya penjualan, pada 30 September 2020. Hasil sebesar 1,28% setelah biaya penjualan pada 20 November 2020.
Artikel terkait
- Hedge Fund
- Apa Itu Hedge Funds?
- Reksa Dana
- Rencana pensiun
- 10 buku teratas tentang industri dana lindung nilai
- Opsi Saham Karyawan (ESO)
- Cara Secara Legal Memulai Hedge Fund di Amerika Serikat
- Rencana pensiun dari seluruh dunia
- Milenium: Keuangan, Investasi, dan Pensiun
- Brexit