Apa Formulir SEC N-4?
Formulir SEC N-4 adalah pengajuan dengan Securities and Exchange Commission (SEC) yang harus diserahkan oleh semua akun terpisah perusahaan asuransi yang diatur sebagai perwalian investasi unit yang menawarkan kontrak anuitas variabel.Formulir SEC N-4 diwajibkan berdasarkan Securities Act of 1933 dan Investment Company Act of 1940 dan dimaksudkan untuk memberikan informasi kepada investor tentang kontrak anuitas variabel sehingga mereka dapat menentukan apakah akan berinvestasi di dalamnya.
Poin Penting
- Formulir SEC N-4 diajukan oleh perusahaan asuransi yang menawarkan anuitas variabel.
- Formulir SEC N-4 dimaksudkan untuk membantu investor menentukan apakah mereka harus berinvestasi dalam kontrak tertentu.
- Setiap bagian dari SEC Formulir N-4 harus diisi informasi yang diperlukan.
Memahami Formulir SEC N-4
Bagian A dari SEC Formulir N-4, prospektus, harus berisi informasi tertulis yang jelas tentang investasi yang dapat dipahami oleh investor rata-rata, yang mungkin tidak memiliki latar belakang khusus di bidang keuangan atau hukum.Bagian A berisi deskripsi umum pendaftar dan deskripsi umum kontrak anuitas variabel serta informasi tentang nilai unit akumulasi, pengurangan, periode anuitas, tunjangan kematian, pembelian dan nilai kontrak, penebusan, pajak, dan proses hukum.
Bagian B memberikan informasi tambahan yang tidak diharuskan menjadi bagian dari prospektus, tetapi mungkin berharga bagi investor tertentu, seperti informasi umum dan sejarah, penjamin emisi dan penghitungan data kinerja.
Terakhir, Bagian C berisi laporan dan pameran keuangan, direktur dan pejabat deposan, jumlah pemilik kontrak, dan informasi lain yang diperlukan.
Tujuan utama Formulir N-4 adalah untuk mengatur. Meskipun banyak laporan resmi dapat membantu analis keuangan mengumpulkan informasi berguna yang dapat digunakan dalam proses pemilihan keamanan, banyak konten di Formulir N-4 bersifat teknis dan diperlukan untuk tujuan hukum dan pengawasan. Menjadi industri yang sangat diatur, entitas asuransi sering kali harus mengajukan banyak dokumen untuk menjaga reputasi baik mereka di mata regulator dan pembuat kebijakan.
Artikel terkait
- Jenis anuitas tetap
- Anuitas: Bagaimana menemukan yang tepat untuk Anda
- Anuitas: Asuransi untuk Pensiun
- Haruskah 401 (k) menjadi anuitas?
- IRA vs anuitas: Apa bedanya?
- Pengarsipan SEC: Formulir yang Perlu Anda Ketahui
- Siapa manfaat dari anuitas pensiun?
- Tukarkan anuitas variabel Anda dengan bagian 1035
- Anuitas vs. Obligasi: Apa Perbedaannya?
- Anuitas Tertunda