Sebagian besar investor menghabiskan waktu mereka untuk mengejar keuntungan. Tetapi bagaimana jika ada cara untuk berbuat baik sambil juga menghasilkan keuntungan?
Beberapa organisasi nirlaba telah bekerja sama dengan pengelola uang dan bank investasi untuk membuat dan memasarkan lini produk baru yang menawarkan kesempatan kepada investor untuk terlibat dalam apa yang sekarang disebut-sebut sebagai investasi berdampak, suatu bentuk investasi yang bertanggung jawab secara sosial. Tujuan dari skema ini adalah untuk menginvestasikan uang di perusahaan, organisasi, dana, atau proyek di mana pun di dunia yang dapat mempengaruhi perubahan sosial yang positif sekaligus memberikan keuntungan finansial bagi investor.
Apa Investasi Dampak: Membuat Perbedaan dan Keuntungan?
Minat akan ide tersebut terus berkembang selama bertahun-tahun dan begitu pula dengan jumlah produk yang ditawarkan.Untuk beberapa waktu, beberapa perusahaan manajemen investasi seperti Impax Asset Management, Domini Impact Investments, dan Parnassus Investments telah menawarkan reksa dana yang berinvestasi di perusahaan yang sadar dan bertanggung jawab secara sosial dan lingkungan.12 Tetapi investor berdampak hari ini melangkah lebih jauh, mencari untuk berinvestasi dalam obligasi dan sarana investasi lainnya yang berinvestasi secara langsung dalam proyek berorientasi sosial.
Contoh kendaraan yang digunakan dalam investasi berdampak adalah pinjaman keuangan mikro, yang membantu orang dengan sedikit atau tanpa akses modal untuk memulai bisnis baru. Individu berpenghasilan tinggi, khususnya, menganggap penawaran ini menarik dan bersedia mengambil risiko yang telah diperhitungkan untuk berinvestasi di dalamnya. Bisnis yang dimulai dengan pinjaman keuangan mikro memberikan keuntungan yang kompetitif kepada investor mereka melalui obligasi yang mendukung mereka. Dalam beberapa kasus, kendaraan investasi berdampak telah mampu mengumpulkan pengembalian yang lebih tinggi bagi investor mereka daripada pasar yang lebih luas, terutama selama siklus turun.
Bukan Hanya Orang Kaya
Apa yang mungkin dimulai sebagai ceruk bagi investor kaya mulai mendapatkan perhatian dari pasar ritel yang lebih besar.Sejalan dengan itu, jumlah organisasi yang menawarkan produk ini semakin meningkat.Salah satu organisasi tersebut adalah ImpactAssets, yang menawarkan dana yang dinasehati oleh donor kepada individu dan penasihat yang ingin menghasilkan perubahan sosial dan lingkungan yang positif. Setiap tahun, organisasi menerbitkan daftar 50 manajer investasi yang berspesialisasi dalam teknik investasi berdampak, yang disebut IA 50.
ImpactAssets juga terkait erat dengan Calvert Impact Capital, yang menawarkan peluang investasi dan pinjaman, seperti Calvert Community Investment Notes, serangkaian sekuritas hutang yang dimulai dengan investasi minimum $ 1.000 ketika ditempatkan melalui pialang.
Minat dan Variasi yang Tumbuh
Goldman Sachs juga ikut-ikutan dalam hal investasi berdampak. Baru tahun lalu, ia meluncurkan GS Social Impact Fund, yang menyebarkan modal untuk revitalisasi fisik, sosial, dan ekonomi masyarakat yang kurang beruntung di seluruh AS. Strategi investasi dana tersebut adalah untuk mengatasi tantangan sosial dan memobilisasi sumber baru modal swasta ke dalam arena dampak sosial sekaligus memberikan keuntungan finansial kepada para investornya.
Rockefeller Foundation adalah salah satu yayasan pertama yang bereksperimen dengan obligasi berdampak sosial dalam hubungannya dengan Global Impact Investing Network (GIIN), sebuah organisasi nirlaba yang didedikasikan untuk meningkatkan efektivitas investasi berdampak.7 Yayasan juga mendanai pengembangan metrik untuk mengukur kinerja wirausaha sosial ini dan mempengaruhi dana investasi.
Dengan bimbingan Rockefeller Foundation, beberapa bank investasi AS terbesar, termasuk Goldman Sachs Group, Inc. ( GS ), JPMorgan Chase & Co. ( JPM ), dan Bank of America Corp. ( BAC ), telah menciptakan dampak sosial obligasi yang telah diterapkan pada isu-isu seperti pendidikan anak usia dini, perumahan yang terjangkau, dan program rehabilitasi penjara.
Dengan permintaan investor untuk produk investasi berdampak terus meningkat seiring dengan semakin populernya gagasan tersebut, beberapa lembaga keuangan, seperti Morgan Stanley (MS ), Merrill, dan UBS Group (UBS ), juga telah mengembangkan platform investasi dampak yang menjadi penasihat kekayaan mereka. dapat memanfaatkan saat klien meminta dana investasi berdampak yang diarahkan untuk tujuan tertentu.1011
Returns Keep Them Coming Back
Langkah bank investasi dan pengelola uang ini untuk menawarkan lebih banyak produk investasi berdampak tampaknya menguntungkan.Sebuah studi GIIN yang mengamati 205 investor berdampak yang berkomitmen $ 22,1 miliar untuk memengaruhi investasi pada tahun 2016 menemukan bahwa sekitar 91% melaporkan bahwa investasi berdampak mereka memenuhi atau melebihi ekspektasi keuangan mereka. Sekitar 66% mengatakan bahwa investasi mereka menargetkan tingkat pengembalian pasar. Grup, secara keseluruhan, berencana untuk meningkatkan investasi mereka di sektor ini sebesar 17% tahun ini, yang akan menghasilkan hampir $ 25,9 miliar dalam investasi.
Generasi Milenial Berikutnya
Generasi investor berikutnya sudah menunjukkan keinginan untuk menempatkan dolar investasi mereka di belakang proyek, perusahaan, dan dana yang sejalan dengan nilai inti mereka sendiri. Milenial , atau orang yang lahir antara awal 1980-an dan awal 2000-an, adalah kelompok investor terbaru yang melihat investasi berdampak sebagai cara untuk mempertahankan keyakinan mereka sambil juga berinvestasi di masa depan mereka sendiri.
Studi menunjukkan bahwa investor ini juga sekarang beralih ke profesional keuangan untuk membantu memberi mereka peluang untuk menghasilkan keuntungan finansial yang kuat sambil menciptakan dampak sosial yang positif.15 Mereka ingin penasihat mereka menawarkan produk investasi berbasis nilai sebagai alternatif dari apa yang ditawarkan kepada mereka di pasar umum.Dan meskipun mereka mungkin masih muda, dan saat ini kekurangan uang, segmen populasi ini tidak boleh diabaikan.Milenial diperkirakan akan mewarisi kekayaan sekitar $ 68 triliun, dan mereka sudah mencari cara untuk menginvestasikannya.
Miring ke Investor Lebih Kaya untuk Saat Ini
Semakin banyak peluang akan terus terbuka bagi investor yang ingin menyelaraskan masa depan keuangan mereka dengan keinginan mereka untuk membuat perbedaan di dunia.Namun, untuk saat ini, sebagian besar opsi investasi berdampak terukur masih ditujukan untuk investor yang lebih kaya.Bagi investor yang memiliki kurang dari $ 2,8 juta untuk diinvestasikan — ukuran rata-rata dari kesepakatan investasi berdampak pada tahun 2019 — sarana investasi yang berkelanjutan dan bertanggung jawab, seperti reksa dana yang berfokus pada investasi yang bertanggung jawab secara sosial dan lingkungan, masih merupakan cara yang harus dilakukan. Transaksi pribadi yang membutuhkan uji tuntas yang cukup mungkin masih terlalu berisiko bagi investor rata-rata.
Garis bawah
Keinginan untuk menggabungkan investasi dan tanggung jawab sosial tumbuh dengan cepat di antara orang kaya dan tidak terlalu kaya. Dan dasar telah diletakkan untuk pembuatan berbagai produk untuk memenuhi permintaan generasi baru investor yang sadar sosial. Selama investasi semacam itu menghasilkan keuntungan yang kompetitif — baik finansial maupun sosial — popularitas mereka hanya akan tumbuh.
Related Posts
- Opsi Saham Karyawan (ESO)
- Apakah Jaminan Sosial Kena Pajak? Bisakah Saya Menghindari Membayar Pajak atas Manfaat?
- Reksa Dana
- Entrepreneur dan Entrepreneurship
- Sertifikat Setoran (CD) dan bagaimana CD bekerja
- Jaringan sosial
- Bagaimana Jaminan Sosial Bekerja untuk Wiraswasta
- Bagaimana Pajak Jaminan Sosial Dihitung?
- Brexit
- Media sosial