Keluarga dana – (Keuangan) | Finansial 2022

Apa Keluarga dana?

Keluarga dana (atau keluarga dana) mencakup semua dana terpisah yang dikelola oleh satu perusahaan investasi. Misalnya, semua reksa dana yang ditawarkan oleh Vanguard akan menjadi bagian dari reksa dana yang sama. Berinvestasi secara luas di berbagai dana dari kelompok dana yang sama dapat menawarkan keuntungan bagi investor seperti biaya yang lebih rendah dan biaya penjualan, serta akses ke penelitian dan saran investasi.

Poin Penting

Keluarga dana mengacu pada kumpulan reksa dana yang dikelola oleh perusahaan manajemen investasi tertentu.
Ini mungkin termasuk reksa dana dari berbagai strategi investasi dan kelas aset.
Investor yang berinvestasi di antara sekumpulan dana mungkin akan lebih mudah memiliki toko serba ada dan mungkin menerima manfaat dan diskon tambahan.

Memahami Keluarga Dana

Keluarga dana dikelola oleh perusahaan investasi manajemen terdaftar. Terdaftar di Securities and Exchange Commission (SEC) di bawah undang-undang yang diatur oleh Investment Company Act tahun 1940, perusahaan-perusahaan ini adalah manajer investasi kredibel yang diatur oleh AS.

Perusahaan investasi manajemen dapat menawarkan berbagai produk kepada investor, termasuk dana tertutup, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) , dan reksa dana ujung terbuka.Semua dana yang ditawarkan oleh perusahaan investasi secara komprehensif merupakan dana keluarga.Direktori Reksa Dana menawarkan daftar 100 kelompok reksa dana teratas berdasarkan aset yang dikelola .

Berinvestasi dengan Keluarga Dana

Berinvestasi dalam banyak dana dalam satu keluarga dana dapat memberikan banyak keuntungan. Keluarga dana dapat menawarkan belanja “satu atap” bagi investor. Selain itu, beberapa kelompok dana akan menawarkan diskon atau keuntungan lain kepada investor yang menunjukkan “loyalitas merek” dan berinvestasi di beberapa dana perusahaan investasi.

Perusahaan investasi manajemen , seperti Vanguard atau Fidelity, menawarkan beragam pilihan dana dan layanan kepada investor. Dana ujung terbuka dapat dibeli dan dikelola melalui akun Vanguard, memungkinkan investor untuk membangun portofolio lengkap dana ujung terbuka dengan berbagai tujuan. Vanguard juga menyediakan layanan perantara, yang memungkinkan investor untuk membeli dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) perusahaan dan dana tertutup yang ditawarkan. Pada akhirnya, seorang investor dengan Vanguard dapat memilih untuk melakukan semua investasi mereka dengan Vanguard membangun portofolio yang luas hanya dengan dana Vanguard. Investor ini akan dapat menerima laporan investasi dana konsolidasi dalam satu laporan bulanan yang menunjukkan semua investasi mereka dengan fund family.

Bertukar Dana

Investor dengan portofolio yang terdiversifikasi secara luas melalui satu kelompok dana juga bisa mendapatkan keuntungan dari pertukaran dana, yang biasanya diperbolehkan dengan biaya minimal atau tanpa biaya. Investor do-it-yourself khususnya menikmati keuntungan dari pertukaran dana dalam fund family.

Investor dapat menggunakan hak istimewa pertukaran untuk mengalihkan alokasi dalam lingkungan pasar yang berubah. Dengan beberapa kelompok dana, investor juga dapat mengotomatiskan pertukaran, yang dapat bermanfaat untuk perencanaan pensiun. Bertukar dana dapat membantu investor mengurangi risiko. Hak istimewa pertukaran juga dapat memungkinkan investor untuk bertukar menjadi dana yang lebih konservatif atau dana tunai saat mereka mendekati pensiun.

Riset Investasi

Keuntungan berinvestasi dengan fund family juga bisa melampaui dana yang diinvestasikan investor. Sebagian besar keluarga dana juga menawarkan penelitian investasi, berita tentang peristiwa terkini, dan peringatan tentang produk dan penawaran baru. Riset investasi dari fund family dapat menjadi cara yang bagus untuk tetap mendapatkan informasi tentang berbagai topik keuangan pribadi sambil juga mempertahankan kesadaran akan penawaran dan pilihan investasi perusahaan.