Langkah-langkah utama untuk membangun praktik perencanaan keuangan yang hebat – (Keuangan)

Bagaimana penasihat keuangan, bagaimanapun, adalah menerima status quo, dan tidak melakukan apa pun untuk merampingkan dan meningkatkan praktik mereka. Perencana keuangan tidak mampu menanggung risiko itu, mengingat ukuran persaingan industri yang semakin besar. Pertimbangkan ini – menurut Biro Statistik Tenaga Kerja AS (BLS) – jumlah penasihat keuangan pribadi yang berbasis di AS akan tumbuh 32% dari 2010 hingga 2020, yang menurut BLS “jauh lebih cepat daripada rata-rata untuk semua pekerjaan.” Pertumbuhan yang tertunda ini disebabkan oleh meningkatnya permintaan dari Generasi Baby Boom akan nasihat pensiun saat mereka semakin dekat dengan Tahun Emas mereka. Untuk menonjol dari semua persaingan itu, penasihat keuangan perlu mempertimbangkan bisnis mereka sebagai bisnis yang dinamis – yaitu, bisnis yang perlu tumbuh dan berkembang sepanjang waktu. Apa cara terbaik untuk menyelesaikan tugas yang berat itu?

Cobalah tip berikut dari penasihat yang memiliki pengalaman bertahun-tahun di bidangnya – dan yang telah belajar melalui trial and error apa yang berhasil dan apa yang tidak dalam industri perencanaan keuangan: Spesialisasi – dan menonjol dari pesaing Anda Pamela Plick, seorang perencana keuangan dan pendiri perusahaannya sendiri, pamelaplick.com, mengatakan perencana harus pengusaha wanita , janda atau dokter gigi, atau ceruknya juga dapat berdasarkan lokasi. “Atau, Anda bisa menargetkan pensiunan di komunitas atau country club tertentu,” katanya.

Menjadi seorang delegator Plick juga menyarankan untuk berfokus pada apa yang penting dan apa yang Anda kuasai – dan mendelegasikan atau mengalihdayakan sisanya. “Fokus pada tugas-tugas penting seperti pemasaran, jaringan, dan pertemuan dengan klien. Jika Anda bisa, lakukan outsourcing untuk tugas-tugas administratif,” sarannya.

Sesuaikan kebutuhan klien Anda – dan hubungkan dengan klien tersebut Leonard Wright, CPA, perencana keuangan dan anggota Komisi Literasi Keuangan CPA Nasional AICPA , mengatakan bahwa klien memiliki misi, visi, nilai, dan tujuan khusus, dan perencana yang baik mengetahui apa harapan ini. “Meskipun mereka mungkin tidak mengenal mereka secara khusus, tugas kita adalah mengeluarkan mereka,” katanya. “Jika perencanaan dan nasehat yang berkaitan dengan perencanaan tidak berhubungan dengan misi, visi, nilai dan tujuan klien, maka klien akan pindah. Jika klien tidak mengerti mengapa penasehat membuat rekomendasi untuk keuntungan mereka, mereka akan bertanya-tanya mengapa penasihat melakukan apa yang mereka rekomendasikan dan memiliki reaksi emosional naluriah untuk mencari seseorang yang memahami mereka. “

Terlibat dengan komunitas Anda Steven Kolinsky, salah satu pendiri Kolinsky Wealth Management dan veteran industri selama 30 tahun, menyarankan untuk mengenal komunitas Anda dan terlibat di kota Anda. “ Bersikap murah hati dengan waktu dan bakat Anda di komunitas akan meningkatkan profil Anda dan memungkinkan Anda mengenal orang-orang di sekitar Anda,” katanya. “Kita baru-baru ini mengadakan pertemuan dengan pasangan muda yang tidak siap untuk berinvestasi, tetapi sedang mencari nasihat tentang parameter keuangan mereka dalam membeli rumah pertama mereka.” Mengenal akuntan profesional lokal Kolinsky mengatakan bahwa berhubungan dengan CPA lokal adalah cara yang bagus untuk meningkatkan aset Anda yang dikelola. “Banyak bisnis telah dirujuk kepada kita melalui hubungan asli yang telah kita bina dengan CPA, menunjukkan kepada mereka bagaimana kita melakukan bisnis dan bahwa mereka dapat mempercayakan klien mereka kepada kita,” katanya. “Hubungan ini membutuhkan waktu untuk dibangun, tetapi saling menguntungkan.” Bertujuan untuk klien yang lebih muda Ada perubahan dramatis dalam aset yang sedang berlangsung, di AS dan di seluruh dunia, dan trennya mengarah ke investor yang lebih muda.

Faktanya, industri manajemen aset dapat mengharapkan untuk melihat total kekayaan $ 28 triliun pada tahun 2018, menurut Deloitte Wealth Management. “Kunci utamanya adalah melayani generasi muda tidak harus secara dramatis mengubah manajemen praktik dan rekomendasi penasihat,” kata Jill Jacques, direktur manajemen kekayaan dan pensiunan di North Highland, sebuah perusahaan konsultan global. “Sebaliknya, ini semua tentang menggabungkan alat daring dan secara langsung yang akan menciptakan percakapan dua arah agar tetap relevan dengan pemirsa yang berkembang.” Dia merekomendasikan membangun audiens yang lebih muda melalui situs yang sangat populer seperti Facebook, Linked-in, Twitter, dan Google+. Pangkas daftar klien Anda Sebuah survei tahun 2012 terhadap penasihat keuangan “elit” oleh Perencanaan Keuangan mengungkapkan bahwa sebagian besar penerima pendapatan tahunan $ 1 juta lebih cenderung melayani lebih sedikit – tidak lebih – klien. Dengan lebih sedikit klien, penasihat dapat menghabiskan lebih banyak waktu untuk mengerjakan hubungan klien dan membangun kepuasan klien. Itu, pada gilirannya, menciptakan loyalitas pelanggan yang lebih besar dan meningkatkan kemungkinan bahwa klien Anda akan merujuk kepada Anda klien kaya lainnya. Perencanaan Keuangan studi klaim bahwa untuk akses yang lebih aset dari pelanggan yang lebih sedikit, fokus pada para investor makmur.

Data mengatakan bahwa penasihat berpenghasilan tertinggi yang dilacak oleh peneliti studi mengatakan bahwa daftar yang disebut penasihat elit bekerja dengan rata-rata 83 klien, yang masing-masing memiliki setidaknya $ 1 juta aset dengan para penasihat. Itu dibandingkan dengan hampir 73 klien untuk masing-masing penasihat yang berpenghasilan antara $ 500.000 dan $ 1 juta, dan 23 klien untuk kelompok berpenghasilan terendah yang disurvei oleh majalah tersebut. Intinya Seperti yang dibuktikan oleh tip di atas, membangun praktik penasihat keuangan yang lebih baik adalah tentang berfokus pada beberapa langkah yang mengubah permainan – dan melakukannya dengan baik. “Jika Anda memiliki pengetahuan tentang produk yang Anda rekomendasikan, terus mendidik diri Anda sendiri tentang industri investasi , dan selalu menempatkan kebutuhan klien Anda di atas kebutuhan Anda sendiri, itu adalah awal yang baik,” kata Kolinsky. Setelah itu, jadilah kreatif, keluarlah di komunitas dan online, dan bangun merek penasihat keuangan unik Anda sendiri – merek yang membuat Anda selangkah atau dua lebih maju dari pesaing Anda.

Artikel terkait