Memahami Manajemen Risiko Forex – (Keuangan) | Finansial 2022

Perdagangan adalah pertukaran barang atau jasa antara dua pihak atau lebih. Jadi jika Anda membutuhkan bensin untuk mobil Anda, maka Anda akan menukar dolar Anda dengan bensin. Di masa lalu, dan masih dalam beberapa masyarakat, perdagangan dilakukan dengan barter, di mana satu komoditas ditukar dengan komoditas lainnya.

Perdagangan mungkin berjalan seperti ini: Orang A akan memperbaiki jendela rusak Orang B dengan imbalan sekeranjang apel dari pohon Orang B. Ini adalah contoh perdagangan yang praktis, mudah dikelola, dan sehari-hari, dengan manajemen risiko yang relatif mudah. Untuk mengurangi risiko, Orang A mungkin meminta Orang B untuk menunjukkan apelnya, untuk memastikannya enak dimakan, sebelum memperbaiki jendela. Beginilah perdagangan telah berlangsung selama ribuan tahun: proses manusia yang praktis dan bijaksana.

Apa Memahami Manajemen Risiko Forex?

Sekarang memasuki world wide web dan tiba-tiba risiko dapat menjadi tidak terkendali sepenuhnya, sebagian karena kecepatan transaksi dapat dilakukan. Faktanya, kecepatan transaksi, kepuasan instan, dan adrenalin untuk menghasilkan keuntungan dalam waktu kurang dari 60 detik sering kali dapat memicu naluri judi, yang mungkin membuat banyak pedagang mengalah. Karenanya, mereka mungkin beralih ke perdagangan online sebagai bentuk perjudian daripada mendekati perdagangan sebagai bisnis profesional yang membutuhkan kebiasaan spekulatif yang tepat.

Berspekulasi sebagai pedagang bukanlah perjudian. Perbedaan antara perjudian dan berspekulasi adalah manajemen risiko. Dengan kata lain, dengan berspekulasi, Anda memiliki semacam kendali atas risiko Anda, sedangkan dengan berjudi Anda tidak. Bahkan permainan kartu seperti Poker dapat dimainkan dengan pola pikir penjudi atau dengan pola pikir spekulan , biasanya dengan hasil yang sangat berbeda.

Strategi Taruhan

Ada tiga cara dasar untuk bertaruh: Martingale , anti-Martingale atau spekulatif. Spekulasi berasal dari kata Latin “speculari”, yang berarti memata-matai atau melihat ke depan.

Dalam strategi Martingale, Anda akan menggandakan taruhan Anda setiap kali Anda kalah, dan berharap bahwa pada akhirnya kekalahan beruntun akan berakhir dan Anda akan membuat taruhan yang menguntungkan, dengan demikian memulihkan semua kerugian Anda dan bahkan menghasilkan keuntungan kecil.

Menggunakan strategi anti-Martingale, Anda akan membagi separuh taruhan Anda setiap kali Anda kalah, tetapi akan menggandakan taruhan Anda setiap kali Anda menang. Teori ini mengasumsikan bahwa Anda dapat memanfaatkan kemenangan beruntun dan untung yang sesuai. Jelas, untuk pedagang online, ini adalah yang lebih baik dari dua strategi untuk diadopsi. Risiko mengambil kerugian dengan cepat dan menambah atau meningkatkan ukuran perdagangan Anda saat menang, selalu lebih kecil risiko.

Namun, tidak ada perdagangan yang harus diambil tanpa terlebih dahulu menumpuk peluang yang menguntungkan Anda, dan jika ini tidak mungkin dilakukan dengan jelas, maka tidak ada perdagangan yang harus dilakukan sama sekali.

Ketahui Kemungkinannya

Jadi, aturan pertama dalam manajemen risiko adalah menghitung peluang keberhasilan perdagangan Anda. Untuk melakukan itu, Anda perlu memahami analisis fundamental dan teknis. Anda perlu memahami dinamika pasar tempat Anda berdagang, dan juga tahu di mana kemungkinan titik pemicu harga psikologis, yang dapat dibantu oleh grafik harga untuk Anda putuskan.

Setelah keputusan dibuat untuk melakukan perdagangan maka faktor terpenting berikutnya adalah bagaimana Anda mengontrol atau mengelola risiko. Ingat, jika Anda dapat mengukur risikonya, Anda dapat, sebagian besar, mengelolanya.

Dalam menumpuk peluang yang menguntungkan Anda, penting untuk menarik garis di pasir, yang akan menjadi titik potong Anda jika pasar berdagang ke level itu. Perbedaan antara titik potong ini dan tempat Anda memasuki pasar adalah risiko Anda. Secara psikologis, Anda harus menerima risiko ini di muka bahkan sebelum Anda melakukan perdagangan. Jika Anda dapat menerima potensi kerugian, dan Anda setuju dengannya, maka Anda dapat mempertimbangkan perdagangan lebih lanjut. Jika kerugian terlalu besar untuk Anda tanggung, maka Anda tidak boleh mengambil perdagangan atau Anda akan sangat stres dan tidak dapat bersikap objektif saat perdagangan Anda berlanjut.

Karena risiko adalah sisi berlawanan dari koin untuk dihargai, Anda harus menarik garis kedua di pasir, di mana, jika pasar berdagang ke titik itu, Anda akan memindahkan garis pemutusan awal untuk mengamankan posisi Anda. Ini dikenal sebagai menggeser stop Anda. Baris kedua ini adalah harga di mana Anda mencapai titik impas jika pasar memotong Anda pada saat itu. Setelah Anda dilindungi oleh break-even stop, risiko Anda hampir berkurang menjadi nol, selama pasar sangat likuid dan Anda tahu perdagangan Anda akan dieksekusi pada harga itu. Pastikan Anda memahami perbedaan antara stop order , limit order dan market order .

Likuiditas

Faktor risiko selanjutnya yang perlu dipelajari adalah likuiditas .Likuiditas berarti ada cukup banyak pembeli dan penjual dengan harga saat ini untuk melakukan perdagangan Anda dengan mudah dan efisien.Dalam kasuspasar forex , likuiditas, setidaknya dalam pasar valas tunai spot, ia menyumbang sekitar $ 2 triliun per hari dalam volume perdagangan.

Namun, likuiditas ini tidak selalu tersedia untuk semua broker dan tidak sama di semua pasangan mata uang. Ini benar-benar likuiditas broker yang akan mempengaruhi Anda sebagai trader. Kecuali jika Anda berdagang langsung dengan bank perdagangan valas yang besar, kemungkinan besar Anda perlu bergantung pada pialang online untuk memegang akun Anda dan mengeksekusi perdagangan Anda sesuai dengan itu. Pertanyaan yang berkaitan dengan risiko pialang berada di luar cakupan artikel ini, tetapi pialang besar, terkenal, dan bermodal besar seharusnya baik-baik saja bagi sebagian besar pedagang eceran online, setidaknya dalam hal memiliki likuiditas yang cukup untuk mengeksekusi perdagangan Anda secara efektif.

Risiko per Perdagangan

Aspek risiko lainnya ditentukan oleh seberapa banyak modal perdagangan yang Anda miliki. Risiko per perdagangan harus selalu menjadi persentase kecil dari total modal Anda. Persentase awal yang baik bisa menjadi 2% dari modal perdagangan Anda yang tersedia. Jadi, misalnya, jika Anda memiliki $ 5000 di akun Anda, kerugian maksimum yang diperbolehkan tidak boleh lebih dari 2%. Dengan parameter ini kerugian maksimum Anda adalah $ 100 per perdagangan. Kerugian 2% per perdagangan berarti Anda bisa salah 50 kali berturut-turut sebelum Anda menghapus akun Anda. Ini adalah skenario yang tidak mungkin jika Anda memiliki sistem yang tepat untuk menumpuk peluang yang menguntungkan Anda.

Jadi, bagaimana sebenarnya kita mengukur risikonya?

Cara mengukur risiko per perdagangan adalah dengan menggunakan grafik harga Anda. Ini paling baik ditunjukkan dengan melihat grafik sebagai berikut:

Kita telah menentukan bahwa garis pertama kita di pasir ( stop loss ) harus ditarik di mana kita akan memotong posisi jika pasar diperdagangkan ke level ini. Garis ditetapkan pada 1,3534. Untuk memberi pasar sedikit ruang, saya akan menetapkan stop loss ke 1,3530.

Tempat yang baik untuk memasuki posisi adalah di 1,3580, yang, dalam contoh ini, tepat di atas tertinggi penutupan per jam setelah upaya untuk membentuk triple bottom gagal. Oleh karena itu, perbedaan antara titik masuk dan titik keluar ini adalah 50 pips. Jika Anda berdagang dengan $ 5.000 di akun Anda, Anda akan membatasi kerugian Anda hingga 2% dari modal perdagangan Anda, yaitu $ 100.

Anggaplah Anda memperdagangkan lot mini. Jika satu pip dalam satu lot mini sama dengan sekitar $ 1 dan risiko Anda adalah 50 pip, maka untuk setiap lot yang Anda perdagangkan, Anda mempertaruhkan $ 50. Anda dapat memperdagangkan satu atau dua lot mini dan menjaga risiko Anda antara $ 50-100. Anda tidak boleh memperdagangkan lebih dari tiga mini lot dalam contoh ini, jika Anda tidak ingin melanggar aturan 2% Anda .

Pengaruh

Pembesar risiko besar berikutnya adalah leverage. Leverage adalah penggunaan uang bank atau broker daripada penggunaan ketat Anda sendiri. Pasar valas spot adalah pasar yang sangat leverage, di mana Anda dapat meletakkan setoran hanya $ 1.000 untuk benar-benar memperdagangkan $ 100.000. Ini adalah faktor leverage 100: 1. Kerugian satu pip dalam situasi leverage 100: 1 sama dengan $ 10. Jadi jika Anda memiliki 10 mini lot dalam perdagangan, dan Anda kehilangan 50 pip, kerugian Anda adalah $ 500, bukan $ 50.

Namun, salah satu keuntungan besar dari perdagangan pasar spot forex adalah ketersediaan leverage yang tinggi. Leveraged tinggi ini tersedia karena pasar sangat likuid sehingga mudah untuk memotong posisi dengan sangat cepat dan, oleh karena itu, lebih mudah dibandingkan dengan kebanyakan pasar lain untuk mengelola posisi leverage. Pengungkitan tentu saja memotong dua arah. Jika leverage Anda di-leverage dan Anda mendapat untung, pengembalian Anda akan diperbesar dengan sangat cepat, tetapi sebaliknya, kerugian juga akan mengikis akun Anda dengan cepat.

Tetapi dari semua risiko yang melekat dalam perdagangan, risiko yang paling sulit untuk dikelola, dan sejauh ini risiko paling umum yang disalahkan atas kerugian pedagang, adalah pola kebiasaan buruk pedagang itu sendiri.

Semua pedagang harus bertanggung jawab atas keputusan mereka sendiri. Dalam perdagangan, kerugian adalah bagian dari norma, jadi pedagang harus belajar menerima kerugian sebagai bagian dari prosesnya. Kerugian bukanlah kegagalan. Namun, tidak mengambil kerugian dengan cepat adalah kegagalan manajemen perdagangan yang tepat. Biasanya seorang pedagang, ketika posisinya bergerak ke dalam kerugian, akan menebak-nebak sistemnya dan menunggu kerugian itu berbalik dan posisinya menjadi menguntungkan. Ini bagus untuk saat-saat ketika pasar benar-benar berbalik, tetapi ini bisa menjadi bencana ketika kerugian semakin parah.

Solusi untuk risiko pedagang adalah dengan mengerjakan kebiasaan Anda sendiri dan cukup jujur untuk mengakui saat-saat ketika ego Anda menghalangi pengambilan keputusan yang tepat atau ketika Anda tidak dapat mengelola tarikan naluriah dari kebiasaan buruk.

Cara terbaik untuk merealisasikan perdagangan Anda adalah dengan membuat jurnal dari setiap perdagangan, mencatat alasan masuk dan keluar dan mencatat seberapa efektif sistem Anda. Dengan kata lain, seberapa yakin Anda bahwa sistem Anda menyediakan metode yang andal dalam menumpuk peluang yang menguntungkan Anda dan dengan demikian memberi Anda peluang perdagangan yang lebih menguntungkan daripada potensi kerugian.

Kesimpulan

Risiko melekat dalam setiap perdagangan yang Anda lakukan, tetapi selama Anda dapat mengukur risiko, Anda dapat mengelolanya. Hanya saja, jangan mengabaikan fakta bahwa risiko dapat diperbesar dengan menggunakan terlalu banyak leverage sehubungan dengan modal perdagangan Anda serta diperbesar oleh kurangnya likuiditas di pasar. Dengan pendekatan disiplin dan kebiasaan perdagangan yang baik, mengambil risiko adalah satu-satunya cara untuk menghasilkan imbalan yang baik.