Pengertian Memerangi Pendanaan Terorisme (CFT)?
Memerangi Pendanaan Terorisme (CFT) adalah serangkaian undang-undang, peraturan, dan praktik pemerintah lainnya yang dimaksudkan untuk membatasi akses ke pendanaan dan layanan keuangan bagi mereka yang ditetapkan pemerintah sebagai teroris. Dengan melacak sumber dana yang mendukung kegiatan teroris, penegak hukum mungkin dapat mencegah terjadinya beberapa kegiatan tersebut.
CFT juga dikenal sebagai Counterfinancing of Terrorism atau Countering the Financing of Terrorism.
Ringkasan:
- Memerangi Pendanaan Terorisme (CFT) difokuskan pada pembatasan pergerakan dana ke organisasi teroris.
- Ini mungkin berfokus pada berbagai entitas, seperti bank, badan amal, dan bisnis, dan sejumlah kegiatan, seperti pengaturan, pengawasan, dan pelaporan.
- Sebagian besar kebijakan CFT merupakan upaya yang dilakukan untuk mengidentifikasi dan menghentikan pergerakan dan pencucian dana, yang dalam beberapa kasus dapat disamarkan sebagai transaksi keuangan yang sah, yang digunakan untuk mendanai kegiatan teroris.
- Badan utama yang menggerakkan CFT adalah Financial Action Task Force (FATF), pengaturan kerja sama antara 37 negara yang bekerja sama untuk membuat kebijakan dan berbagi informasi.
- Implementasi kebijakan CFT melibatkan manfaat yang signifikan (mencegah terorisme) dan biaya (kehilangan privasi, pengawasan massal, dan risiko penyalahgunaan yang tinggi) bagi masyarakat.
Bagaimana Memerangi Pendanaan Terorisme (CFT) Bekerja
Teroris menggunakan metode yang berbeda untuk membiayai kegiatan mereka dan menyembunyikan sumber dana mereka, sehingga regulator keuangan dan penegak hukum harus menggunakan berbagai teknik untuk menangkap penjahat tersebut. Dana tersebut dapat berasal dari sumber legal, seperti bisnis yang sah, pendanaan pemerintah, dan organisasi keagamaan atau budaya, atau dari sumber ilegal, seperti perdagangan narkoba, penculikan, dan korupsi pemerintah.
Dana tersebut mungkin juga berasal dari sumber ilegal tetapi tampaknya berasal dari sumber legal, melalui pencucian uang. Pencucian uang dan pendanaan terorisme sering dikaitkan.
Ketika penegak hukum mampu mendeteksi dan mencegah kegiatan pencucian uang, hal itu juga dapat mencegah dana tersebut digunakan untuk membiayai aksi teror. Memerangi pencucian uang adalah kunci CFT.
Alih-alih menangkap pelaku kejahatan yang merencanakan atau melakukan aksi terorisme melalui cara lain, aparat penegak hukum dapat mengatasi masalah dari sisi uang dengan mengejar aliran dana yang mendukung kegiatan tersebut. Kebijakan CFT melibatkan penyelidikan dan analisis aliran keuangan yang mencurigakan dan pengawasan rutin serta pengumpulan sejumlah besar data mengenai transaksi di seluruh perekonomian.
Upaya CFT dapat berfokus pada badan amal, kegiatan perbankan informal (seperti hawala), dan bisnis layanan uang terdaftar, di antara entitas lainnya. Namun, sebagian besar kebijakan dan peraturan CFT karena kebutuhan berlaku secara luas untuk seluruh populasi dan pasar keuangan.
Tujuan utama CFT adalah untuk mengekang pencucian uang ilegal.
Inisiatif Penanggulangan Pendanaan Terorisme (CFT) Nasional dan Internasional
Kebijakan CFT sebagian besar berasal dan dimodelkan berdasarkan laporan Empat Puluh Rekomendasi , yang diterbitkan oleh Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF). FATF, yang terdiri dari 37 negara dan dua organisasi regional (Komisi Eropa dan Dewan Kerjasama Teluk), bekerja untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme melalui pembuatan proses standar untuk menghentikan ancaman terhadap sistem keuangan internasional.
Mengikuti FATF, organisasi dunia, lembaga keuangan internasional, dan banyak pemerintah nasional telah mengejar inisiatif dan kebijakan CFT. Di tingkat lembaga internasional dan lembaga swadaya masyarakat (LSM), CFT mencakup pengajaran teknik investigasi keuangan kepada penegak hukum, mengajari jaksa cara memenangkan kasus pencucian uang, dan melatih otoritas pengatur keuangan untuk mengidentifikasi aktivitas yang mencurigakan.
FATF juga mengumpulkan dan berbagi informasi tentang tren pencucian uang dan pendanaan terorisme dan bekerja sama dengan Dana Moneter Internasional (IMF), Bank Dunia, dan Perserikatan Bangsa-Bangsa. Di tingkat nasional, upaya PKP pada dasarnya adalah kebijakan anti pencucian uang.
Mekanisme utama undang-undang dan peraturan anti pencucian uang adalah memaksa individu dan bisnis untuk mengungkapkan informasi tentang transaksi keuangan, struktur organisasi dan kepemilikan, serta identitas individu dan entitas yang terlibat kepada otoritas pemerintah. Setelah diidentifikasi, kegiatan keuangan yang mencurigakan dapat dirujuk ke penegak hukum untuk penuntutan, dan aset dapat disita atau dibekukan.
Lembaga keuangan memainkan peran penting dalam memerangi pendanaan terorisme karena teroris sering mengandalkan mereka, terutama bank, untuk mentransfer uang. Undang-undang yang mewajibkan bank untuk melakukan uji tuntas terhadap nasabah mereka dan melaporkan transaksi yang mencurigakan dapat membantu mencegah terorisme.
Ketika ada perbedaan dalam undang-undang anti-pencucian uang dan CFT di antara negara-negara, terutama ketika beberapa negara menawarkan kebebasan finansial dan privasi yang lebih besar daripada yang lain, para pendukung CFT akan menekan negara-negara tersebut untuk meningkatkan pembatasan dan pengawasan keuangan dengan alasan bahwa mereka mungkin mengizinkan teroris. diam-diam memindahkan uang.
Dengan menciptakan prosedur standar untuk sektor keuangan, sistem peradilan pidana, dan bisnis serta profesi tertentu, pendanaan terorisme menjadi lebih sulit disembunyikan.
Manfaat dan Biaya Pemberantasan Pendanaan Terorisme (PPT)
Manfaat utama CFT yang dimaksudkan adalah untuk mengganggu dan mencegah timbulnya aktivitas teroris. Alasan tambahan untuk CFT adalah bahwa penggunaan sistem keuangan oleh penjahat yang terlibat dalam pencucian uang dan pendanaan teroris dapat mengancam stabilitas sistem keuangan.
Publik mungkin tidak mempercayai integritas sistem keuangan jika tidak dapat mendeteksi aktivitas ilegal. CFT juga membebankan biaya besar pada masyarakat.
Yang paling signifikan adalah bahwa kebijakan CFT seringkali mengurangi atau menghilangkan privasi dan anonimitas dalam transaksi keuangan dan lainnya untuk semua orang di masyarakat. Apakah mereka terlibat dalam pendanaan terorisme atau tidak, kebijakan CFT mengharuskan setiap orang untuk mengkompromikan privasi finansial mereka.
Informasi tentang semua transaksi besar harus dikumpulkan untuk mendeteksi pencucian uang. Karena orang menghargai privasi mereka sendiri, ini merupakan kerugian besar bagi masyarakat, selain beban administratif dari pengungkapan itu sendiri.
FATF
FATF, atau Financial Action Task Force, adalah badan penegak hukum antar pemerintah untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme. Saat ini memiliki 37 negara anggota, serta Uni Eropa dan Dewan Kerjasama Teluk.
Karena dilakukan melalui penegakan hukum, PKP secara implisit (atau eksplisit) dicapai melalui kekerasan dan ancaman kekerasan atau pemaksaan lainnya terhadap warga sipil dan bisnis swasta. Hal ini menimbulkan persoalan moral karena ancaman salah satu potensi kekerasan, serangan teroris, digantikan dengan ancaman kekerasan oleh pemerintah terhadap setiap orang yang berbisnis.
Akhirnya, mengalir dari biaya lain, CFT menimbulkan risiko tersendiri bahwa pengawasan keuangan yang meluas dapat disalahgunakan oleh otoritas. Begitu diberlakukan, kebijakan CFT dapat digunakan untuk melawan individu atau kelompok mana pun yang dipilih pemerintah untuk diburu, cukup dengan melabeli mereka “teroris”.
Kekuatan ini dapat digunakan untuk menargetkan dan menganiaya pembangkang politik, gerakan protes yang sah, atau segmen populasi tertentu yang ingin didiskriminasi oleh pemerintah.
FAQ Keuangan CFT
Apa Arti CFT dalam Perbankan?
CFT, atau Memerangi Pendanaan Terorisme, mengacu pada seperangkat standar dan sistem peraturan yang dimaksudkan untuk mencegah kelompok teroris melakukan pencucian uang melalui sistem perbankan atau jaringan keuangan lainnya. Praktik-praktik ini mengharuskan bank untuk mengumpulkan informasi identitas klien mereka, serta asal-usul dana yang signifikan.
Apa itu UU AML 2020?
Undang-Undang Anti Pencucian Uang tahun 2020, atau Undang-Undang AML, adalah perombakan signifikan terhadap peraturan AML Amerika Serikat. Undang-undang tersebut menciptakan persyaratan yang seragam untuk perusahaan, perusahaan, dan bisnis lain yang beroperasi di Amerika Serikat untuk melaporkan penerima manfaat dari salah satu aset mereka.
Ini juga membangun kerja sama dan pengawasan yang lebih besar antara berbagai badan pemerintah, badan penegak hukum, bank, dan lembaga keuangan lainnya.
Apa itu Kepatuhan CFT?
Kepatuhan CFT, atau Kepatuhan Pemberantasan Pendanaan Terorisme, mengacu pada serangkaian kebijakan dan standar perbankan yang digunakan oleh lembaga keuangan untuk mematuhi persyaratan undang-undang Anti Pencucian Uang internasional. Standar ini biasanya mewajibkan lembaga keuangan untuk mengumpulkan informasi tentang klien mereka, mengidentifikasi asal dana mereka, dan melaporkan transaksi yang mencurigakan.
Apa Sumber Utama Pendanaan Teroris?
Kelompok teroris juga dapat memperoleh pendanaan dari sumber ilegal, seperti perdagangan narkoba, pemerasan, atau penyelundupan. Mereka juga dapat memperoleh donasi melalui jalur legal, seperti dermawan kaya, organisasi depan, atau aktivitas bisnis.
Apa itu Pendanaan Teror?
Pendanaan teror adalah proses tiga langkah mengumpulkan, mengirimkan, dan mendistribusikan dana untuk kegiatan teroris, tanpa menarik perhatian penegak hukum. Ini melibatkan penggalangan uang, baik melalui jalur ilegal atau legal, dan kemudian mencucinya melalui sistem keuangan untuk menyembunyikan asal dan tujuannya.
Akhirnya, dana yang dicuci didistribusikan ke sel-sel teror, yang menggunakannya untuk membeli senjata, membayar persediaan, atau memajukan tujuan kelompok tersebut.