Mendiversifikasi dana – (Keuangan) | Finansial 2022

Apa Mendiversifikasi dana?

Dana yang terdiversifikasi adalah dana investasi yang terdiversifikasi secara luas di berbagai sektor pasar atau wilayah geografis. Ini memegang banyak sekuritas, seringkali dalam berbagai kelas aset. Diversifikasi pasarnya yang luas membantu mencegah peristiwa istimewa di satu area memengaruhi seluruh portofolio.

Dana indeks adalah contoh utama dana yang terdiversifikasi, meskipun dana yang terdiversifikasi tidak perlu melacak indeks dan dapat dikelola secara aktif.

Poin Penting

Dana yang terdiversifikasi mengacu secara luas pada kumpulan investasi yang membangun portofolio di beberapa kelas aset, wilayah, dan / atau sektor industri.
Diversifikasi adalah strategi investasi utama untuk mengurangi risiko sistematis dalam portofolio sambil mempertahankan tingkat pengembalian yang diharapkan.
Fokus dana yang terdiversifikasi dapat berkisar dari dana indeks pasif yang mereplikasi indeks luas hingga dana yang dikelola secara aktif yang berinvestasi secara luas.

Dasar-dasar Dana Diversifikasi

Dana yang terdiversifikasi terutama berupaya untuk mengurangi risiko istimewa atau tidak sistematis dengan berinvestasi dalam beragam sekuritas di berbagai sektor pasar atau wilayah geografis. Dana yang terdiversifikasi berbeda dengan dana khusus atau terfokus, seperti dana sektor , yang berfokus pada saham di sektor tertentu seperti bioteknologi , farmasi, atau utilitas. Dana yang terdiversifikasi juga dapat memilih untuk mengelola saham di berbagai negara. Reksa dana multi-regional yang juga berinvestasi di berbagai sektor akan menjadi salah satu dana yang paling terdiversifikasi di pasar.

Dana yang terdiversifikasi juga dapat diinvestasikan di berbagai kelas aset untuk membantu menyebarkan risiko lebih banyak lagi. Dengan portofolio kelas aset ganda, manajer juga dapat mencari optimalisasi pengembalian.

Secara keseluruhan, dana yang terdiversifikasi memperhatikan risiko yang tidak sistematis dan sistematis. Mereka berupaya mengurangi risiko ini melalui diversifikasi yang luas. Karena risiko tidak sistematis seringkali bersifat sektor tertentu, risiko tersebut dapat dikurangi dengan investasi multi-sektor. Dana yang terdiversifikasi secara luas di seluruh wilayah mungkin juga dapat dikelola terhadap beberapa risiko sistematis di seluruh pasar yang difokuskan pada negara tertentu.

Investor dapat memilih dana yang terdiversifikasi karena beberapa alasan. Investor konservatif dapat mencari dana yang terdiversifikasi karena mereka menawarkan risiko kerugian terkonsentrasi yang lebih rendah. Dana yang terdiversifikasi juga sering dioptimalkan untuk keseimbangan yang memberi investor keuntungan tertinggi atas risiko mereka.

Investasi Dana Beragam

Umumnya, semua dana menawarkan diversifikasi dengan berinvestasi pada sekuritas yang luas. Dana investasi secara umum akan membantu investor mendiversifikasi risiko istimewa yang dapat memengaruhi satu sekuritas atau sekelompok sekuritas di sektor tertentu. Saat mencari dana yang terdiversifikasi, investor mungkin perlu mempertimbangkan dengan cermat jenis risiko yang ingin mereka mitigasi.

Dana Indeks

Dana indeks pasar luas dapat menjadi salah satu jenis dana yang terdiversifikasi, menawarkan biaya rendah dengan diversifikasi pasar yang luas. Wilshire 5000 Index Fund (WFIVX) misalnya, berupaya melacak pengembalian dan kepemilikan Indeks Wilshire 5000. Indeks Wilshire 5000 mewakili seluruh pasar ekuitas AS yang dapat diinvestasikan. Oleh karena itu, investor memiliki eksposur ke berbagai sektor pasar dan kapitalisasi AS. Namun itu akan tunduk pada risiko pasar sistematis keseluruhan yang mempengaruhi perusahaan AS secara umum.

Dana indeks yang terdiversifikasi secara global dapat menawarkan mitigasi risiko tidak sistematis dan beberapa risiko sistematis yang terkait dengan pasar di masing-masing negara. Vanguard Total World Stock Index Fund adalah salah satu contohnya. Dana berusaha melacak kepemilikan dan kinerja FTSE Global All Cap Index. Ini mencakup saham pasar maju dan berkembang di semua sektor pasar dan kapitalisasi.

Dana yang Dikelola Secara Aktif

Vanguard dan JPMorgan menawarkan beberapa dana terdiversifikasi yang dikelola secara aktif teratas di industri.

Vanguard Diversifikasi Equity Fund: Vanguard Diversified Equity Fund berinvestasi dalam delapan dana saham AS yang dikelola secara aktif untuk diversifikasi. Melalui dana yang mendasarinya, Vanguard Diversified Equity Fund berusaha menawarkan diversifikasi di seluruh pertumbuhan, nilai, dan kapitalisasi. Kepemilikan utama Reksa Dana tersebut adalah Dana Pertumbuhan dan Pendapatan Vanguard.

JPMorgan Diversifikasi Dana: JPMorgan Diversified Dana berinvestasi dalam portofolio yang terdiversifikasi dari ekuitas dan investasi pendapatan tetap. Reksa dana berinvestasi dalam dana pokok dan saham individu.