Metode apa yang digunakan untuk mencuci uang? – (Keuangan)

Pencucian uang melibatkan tiga langkah dasar untuk menyamarkan sumber uang yang diperoleh secara ilegal dan membuatnya dapat digunakan: penempatan, di mana uang dimasukkan ke dalam

sistem keuangan, biasanya dengan memecahnya menjadi banyak simpanan dan investasi yang berbeda; layering, dimana uang diacak untuk menciptakan jarak antara uang tersebut dengan pelakunya; dan integrasi, di mana uang tersebut kemudian dibawa kembali kepada pelakunya sebagai pendapatan yang sah, atau uang “bersih”.

Secara historis, metode pencucian uang telah mencakup , atau penataan bank sejumlah besar uang menjadi beberapa transaksi kecil, sering kali tersebar di banyak akun yang berbeda, untuk menghindari deteksi; dan penggunaan , dan “bagal” atau penyelundup uang tunai untuk memindahkan uang melintasi perbatasan. Metode pencucian uang lainnya melibatkan investasi dalam komoditas seluler seperti permata dan emas yang dapat dengan mudah dipindahkan ke yurisdiksi lain; berinvestasi secara diam-diam dan menjual aset berharga seperti ; perjudian; pemalsuan; dan menciptakan perusahaan cangkang. Meskipun metode ini masih digunakan, semua jenis pencucian uang juga harus menyertakan metode modern yang memberikan putaran baru pada kejahatan lama dengan memanfaatkan Internet.

smurfingpertukaran mata uangtransfer kawatreal estat

Unsur kunci dari tidak terdeteksi. Penggunaan Internet memungkinkan pencucian uang menghindari deteksi dengan mudah. Munculnya telah membuat pendeteksian transfer uang ilegal semakin sulit. Selain itu, penggunaan server proxy dan perangkat lunak anonim membuat komponen ketiga dari pencucian uang, integrasi, hampir tidak mungkin dideteksi, karena uang dapat ditransfer atau ditarik meninggalkan sedikit atau tidak ada jejak alamat IP.

pencucian uangBitcoin

Uang juga dapat dicuci melalui

lelang dan penjualan online , situs web perjudian dan bahkan situs permainan virtual, di mana uang haram diubah menjadi mata uang permainan, kemudian ditransfer kembali menjadi uang “bersih” yang nyata, dapat digunakan, dan tidak dapat dilacak.

Sebuah putaran bank korban dengan dalih menyetor kemenangan fiktif atau warisan internasional melibatkan benar-benar membuat banyak setoran ke rekening bank korban dengan ketentuan bahwa sebagian dari uang kemudian harus ditransfer ke akun lain – misalnya, dicuci.

nomor rekeninglotere

Ada hukum berusaha untuk uang kotor mengungkap saat melewati lembaga perbankan tradisional. Tetapi tindakan menyembunyikan uang sudah berusia ribuan tahun, dan sudah menjadi sifat pelaku pencucian uang untuk berusaha tetap tidak terdeteksi dengan mengubah pendekatan mereka, selangkah lebih maju dari penegakan hukum, seperti halnya organisasi pemerintah internasional yang bekerja sama untuk menemukan cara baru untuk deteksi mereka.

AML

Artikel terkait