Paraplanning | Finansial 2022

Apa Paraplanning?

Paraplanning mengacu pada tugas administrasi dan administrasi seorang perencana keuangan yang didelegasikan dan dilakukan oleh anggota junior dari kelompok perencanaan keuangan.

Serupa dalam lingkup paralegal di firma hukum, fungsi paraplanner diciptakan untuk memungkinkan perencana keuangan fokus untuk bekerja sama dengan klien dan mengidentifikasi kebutuhan investasi mereka. Paraplanning termasuk menganalisis kebutuhan klien dan meneliti serta merekomendasikan produk yang sesuai dengan kebutuhan tersebut.

Poin Penting

Paraplanning adalah tugas administratif, back-office, dan klerikal yang didelegasikan oleh perencana keuangan kepada staf tingkat junior.
Kegiatan ini mungkin termasuk menyiapkan laporan keuangan dan membuat faktur klien, dan dapat dilakukan baik dengan staf internal atau melalui layanan outsourcing.
Hal ini memungkinkan perencana keuangan dan staf senior untuk fokus pada aktivitas yang dihadapi klien, perencanaan dan analisis tingkat tinggi, dan mencari prospek untuk akun baru.
Paraplanner sering kali memiliki gelar sarjana di bidang akuntansi atau keuangan, dan mungkin mendapatkan kredensial dari FINRA sebagai Paraplanner Terdaftar. Paraplanner yang sukses sering kali dipromosikan ke peran perencana keuangan.

Memahami Paraplanning

Staf paraplanning, juga disebut paraplanners, melakukan sebagian besar pekerjaan kasar seperti menyiapkan rencana dan laporan untuk perencana keuangan. Perusahaan yang lebih besar telah mengembangkan departemen baru untuk peran ini dalam organisasi mereka. Tetapi biaya untuk menyewa paraplanner tinggi dan, akibatnya, mungkin tidak tersedia untuk beberapa perusahaan yang lebih kecil.

Paraplanner biasanya memiliki interaksi klien yang minimal. Sebaliknya, mereka mempersiapkan dan menyusun rencana yang digariskan oleh perencana keuangan. Tugas lainnya termasuk mengelola perangkat lunak perencanaan keuangan perusahaan dan klien penagihan. Rencana keuangan diperbarui secara berkala saat situasi klien berubah, sehingga membantu mengumpulkan informasi baru dan memberikan proyeksi yang diperbarui kepada perencana keuangan. Paraplanner juga dapat menghadiri pertemuan klien untuk membuat catatan dan menindaklanjuti tugas administratif seperti memperoleh pernyataan bank dan dokumen identitas.

Peran paraplanner tidak sama dengan sekretaris atau asisten administrasi. Ini dikembangkan untuk memungkinkan perencana keuangan lebih banyak waktu untuk mengabdikan diri kepada klien mereka. Dengan demikian, paraplanner memberikan tugas lain yang tidak memerlukan waktu tatap muka dengan investor.

Banyak paraplanner tetap berperan untuk jangka panjang. Bagi mereka yang menjadi paraplanner seumur hidup, mereka juga dapat mengambil tanggung jawab tambahan untuk melatih pendatang baru di lapangan. Mereka mungkin juga berspesialisasi dalam bidang tertentu seperti perencanaan perkebunan atau modal ventura. Orang lain mungkin menggunakan peran tersebut sebagai batu loncatan untuk maju dalam industri keuangan dan mungkin menjadi penasihat atau perencana keuangan sendiri.

Paraplanning vs. Perencanaan Keuangan

Paraplanning secara fungsional berbeda dari perencanaan keuangan. Perbedaan utama antara keduanya melibatkan bagaimana mereka berinteraksi secara langsung dengan klien. Sementara paraplanner tidak memiliki kontak dengan klien, perencana keuangan melakukannya. Mereka memberikan panduan dan saran kepada orang-orang tentang tujuan, rencana, dan strategi investasi mereka. Perencana keuangan juga memiliki kredensial, pendidikan, dan kualifikasi yang lebih maju daripada kebanyakan paraplanner.

Kualifikasi Paraplanning

Paraplanner diharapkan memiliki gelar sarjana di bidang akuntansi atau keuangan. Banyak lulusan perguruan tinggi bekerja sebagai paraplanner untuk masuk ke industri perencanaan keuangan. Sebagai paraplanner, mereka memperoleh pengalaman dan keterampilan kerja yang signifikan, berjejaring dengan profesional perencanaan keuangan lainnya, dan bekerja untuk menjadi perencana keuangan.

NASD (FINRA) menawarkan Terdaftar Paraplanner (RP) kualifikasi. Untuk menerima ini, pelamar harus menyelesaikan kursus 10 modul dan mengikuti ujian akhir buku tertutup. Untuk meningkatkan prospek pekerjaan mereka, paraplanner dapat menjadi Akuntan Publik Bersertifikat (CPA).

Menurut PayScale.com, gaji tahunan rata – rata untuk paraplanner adalah $ 45.303 pada Agustus 2019.

Referensi cepat

Payscale.com melaporkan gaji tahunan rata-rata untuk paraplanner adalah $ 45.303 pada Agustus 2019.

Contoh Paraplanning

Paraplanner dapat diklasifikasikan menjadi dua kelompok berbeda: In-house dan outsourcing, atau paraplanner pihak ketiga. Berikut ini sekilas tentang masing-masing:

Paraplanning In-House

Paraplanning internal memungkinkan penasihat keuangan menjadi terbiasa dengan keterampilan khusus staf mereka. Misalnya, jika seorang perencana paraplanner yang terkenal karena keahliannya membaca laporan bank diperlukan, perencana keuangan segera tahu siapa yang harus digunakan.

Mempekerjakan paraplanner internal juga mengurangi risiko bocornya informasi sensitif klien kepada pesaing. Satu kelemahan dari menyewa pembuat paraplanner internal adalah mereka dapat menempatkan diri mereka di atas staf lain dan perusahaan untuk menerima promosi ke posisi yang lebih senior.

Paraplanning Outsourcing

Perusahaan perencanaan keuangan dapat memutuskan untuk melakukan outsourcing perencanaan ulang kepada perusahaan atau kontraktor independen yang menyediakan layanan ini berdasarkan permintaan. Pengalihdayaan mungkin bermanfaat bagi perusahaan kecil dengan anggaran terbatas yang membutuhkan bantuan tambahan selama periode sibuk. Mereka mungkin juga menguntungkan perusahaan yang berniat mengembangkan bisnis mereka.

Perusahaan perencanaan keuangan yang memilih untuk melakukan outsourcing perlu mempertimbangkan bahwa kontrol dapat dikompromikan saat mereka mendelegasikan pekerjaan kepada kontraktor eksternal. Misalnya, seorang perencana keuangan mungkin tidak mengetahui komitmen pekerjaan kontraktor lainnya, yang dapat menyulitkan untuk memenuhi tenggat waktu yang ketat. Menetapkan target kerja yang terukur memastikan kontraktor bertanggung jawab.