Penasihat apa yang dapat dipelajari dari klien ultra-kaya

Investor dengan kekayaan bersih tinggi menuntut banyak dari penasihat keuangan mereka. Kaum ultra-kaya, khususnya, berharap menerima platform layanan lengkap dari manajer kekayaan mereka. Semakin banyak, mereka mencari penasihat yang dapat menawarkan layanan manajemen kekayaan global karena banyak dari mereka memiliki kekayaan dalam jumlah besar di luar AS.

Apa Penasihat apa yang dapat dipelajari dari klien ultra-kaya?

Jutawan hingga miliarder sering tidak punya waktu untuk mengelola kingdom keuangan mereka dan mencari penasihat penasihat yang berspesialisasi dalam klien berpenghasilan tinggi.
Banyak orang kaya menyimpan aset di luar negeri dan tantangan unik muncul untuk meminimalkan pajak dan memiliki keberadaan lokal di mana pun aset dapat disimpan.
Layanan, di atas segalanya, diharapkan berkualitas tinggi dan relasional pada tingkat pengelolaan kekayaan ini.

Berpikir Global, Bertindak Lokal

Untuk memenuhi tuntutan tersebut, banyak firma manajemen kekayaan besar mencari cara untuk menyesuaikan dan mengembangkan bisnis mereka untuk memenuhi kebutuhan unik klien yang memiliki aset di luar negeri tetapi ingin dilayani secara lokal. Grup manajemen kekayaan Deutsche Bank, Deutsche Asset & Wealth Management, khususnya, telah menemukan bahwa klien ultra-kaya sekarang menuntut akses ke berbagai departemen di dalam bank investasi untuk melengkapi layanan manajemen kekayaan yang mereka terima saat mereka ingin berinvestasi di AS, Eropa, dan Asia.

Dengan banyaknya penasihat keuangan baru yang memasuki pasar, perusahaan pialang dan bank tidak lagi memegang benteng di industri manajemen kekayaan. Penasihat investasi terdaftar (RIA) sekarang memberikan perusahaan-perusahaan itu uang mereka dan itu telah berfungsi untuk meningkatkan kualitas penawaran industri secara keseluruhan.

Menghadapi Tantangan

Menjadi yang terdepan dalam persaingan membutuhkan mempertahankan talenta terbaik. Ini juga berarti memastikan bahwa para penasihat puncak tersebut memenuhi permintaan klien mereka dan tetap mengikuti lingkungan keuangan yang selalu berubah . Keluar dari krisis keuangan, penasihat keuangan belajar bahwa mereka harus lebih memperhatikan kebutuhan klien mereka dan lebih fokus pada membangun hubungan tersebut daripada sebelumnya.

Itu karena klien dengan kekayaan bersih tinggi, saat ini, lebih banyak informasi tentang pasar dan layanan pengelolaan uang daripada di masa lalu. Mereka sekarang membutuhkan lebih banyak dalam hal tingkat kecanggihan yang mereka inginkan untuk dipegang oleh penasihat mereka dan tingkat kepercayaan yang bersedia mereka berikan ke tangan penasihat mereka. Dengan pemikiran tersebut, perusahaan manajemen kekayaan juga akan bijaksana untuk mempertahankan penasihat mereka yang paling berbakat dan untuk terus mengembangkan bakat itu selama bertahun-tahun.

Ukuran Bukanlah Segalanya — Layanan Juga

Perusahaan penasihat yang lebih besar mungkin lebih mampu memenuhi kebutuhan investor dengan kekayaan sangat tinggi daripada perusahaan butik yang lebih kecil karena mereka memiliki berbagai departemen yang dapat mereka gunakan untuk memenuhi kebutuhan klien mereka. Tetapi lebih besar tidak selalu berarti lebih baik. Yang lebih penting bagi klien adalah layanan yang dapat ditawarkan perusahaan ini dan akses yang dapat mereka berikan ke solusi pengelolaan kekayaan.

Saat ini, klien juga menuntut lebih banyak hubungan yang didorong oleh nasihat dengan penasihat kekayaan mereka, dan mereka menginginkan lebih banyak konseling manajemen risiko. Krisis keuangan telah membuat banyak klien dengan kekayaan sangat tinggi lebih fokus untuk menjaga kekayaan mereka daripada menciptakan lebih banyak kekayaan. Meskipun demikian, mereka masih oportunistik dalam hal investasi. Sebagai tanggapan, beberapa perusahaan telah berfokus pada pembuatan model investasi yang cepat menanggapi tren dan perkembangan baru di pasar dan yang juga memenuhi kebutuhan klien perusahaan yang paling canggih.

Mempersiapkan Pertumbuhan Masa Depan

Menanggapi perubahan tren dalam penciptaan kekayaan, Deutsche Bank ingin menumbuhkan bisnis manajemen kekayaan Pantai Baratnya serta meningkatkan layanan yang diberikannya di sabuk energi negara. Ini juga akan fokus pada peningkatan pengenalan mereknya di Amerika Utara dan Selatan.

Garis bawah

Penasihat keuangan yang melayani orang sangat kaya harus mempertimbangkan untuk memperluas solusi canggih yang mereka sediakan, meningkatkan hubungan penasihat-klien dan menawarkan layanan global untuk menarik dan mempertahankan klien dengan lebih baik.