Series 65, secara resmi dikenal sebagai Uniform Ujian Penasihat Hukum Investasi, dirancang untuk menguji pengetahuan dan kemampuan individu untuk klien nasihat di bidang investasi dan untuk membahas konsep-konsep keuangan umum. Jika Anda memiliki pemahaman dasar tentang keuangan , ekonomi , dan investasi, Anda akan memiliki langkah awal yang sangat baik, tetapi berbagai undang-undang dan peraturan juga tercakup, membuat belajar jauh lebih sulit.
Apa Pengantar ujian seri 65?
Banyak perusahaan keuangan membutuhkan perwakilan terdaftar untuk memberikan nasihat investasi. Seri 65 menguji pemahaman kandidat tentang konsep keuangan dan membuat mereka memenuhi syarat untuk memberikan nasihat investasi dan mengenakan biaya untuk melakukannya. Sebagian besar regulator sekuritas negara menetapkan Seri 65 sebagai persyaratan minimum untuk menjadi perwakilan penasihat investasi (IAR) .
Perusahaan penasihat investasi terdaftar (RIA) membutuhkan perwakilan ini untuk berinteraksi dengan klien saat ini dan yang potensial. Jadi jika Anda saat ini mencari karir di posisi penasihat keuangan, Seri 65 bisa menjadi aset untuk resume Anda. Jika Anda belum memilikinya, itu bisa menjadi persyaratan yang Anda dapatkan setelah Anda dipekerjakan. Tes ini lebih mudah daripada sebutan dan sertifikat yang lebih komprehensif seperti perencana keuangan bersertifikat (CFP) atau konselor investasi charter (CIC) .
Siapa yang Tidak Membutuhkan Seri 65?
Jika Anda tidak mengenakan biaya dan Anda tidak secara teratur memberikan nasihat tentang sekuritas, kemungkinan besar Anda tidak perlu mendapatkan lisensi Seri 65 Anda. Tapi ini jarang terjadi.
Sertifikat dan lisensi lain dapat dianggap sebagai pelatihan yang memadai sebagai pengganti Seri 65 dan membebaskan pemegangnya dari keharusan mengikuti ujian ini.Misalnya, sebagian besar negara bagian akan membebaskan Anda dari Seri 65 jika Anda memiliki sertifikasi perencana keuangan (CFP) bersertifikat, penunjukan analis keuangan charter (CFA) , konsultan keuangan piagam (ChFC) , spesialis keuangan pribadi (PFS) , atau penasihat investasi sewaan (CIC).23
Selain itu, jika Anda memeganglisensi Seri 7 dan Seri 66 , sebagian besar negara bagian akan menerima ini sebagai pelatihan yang memadai dan tidak memerlukan ujian Seri 65. Pada kesempatan yang jarang, seorang perwakilan dapat mengajukan permohonan pengecualian dari ujian Seri 65 dan masih menjadi perwakilan penasihat investasi, tetapi pengalaman 15 hingga 20 tahun di bidang tersebut mungkin diperlukan.Penting untuk dicatat bahwa Anda harus memiliki reputasi yang baik dengan Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) , yang mengelola ujian, dan selalu perlu untuk memeriksa peraturan negara bagian untuk memastikan Anda memenuhi syarat untuk mendapatkan pengecualian.
Kelayakan
Anda tidak perlu dipekerjakan atau disponsori oleh situs FINRA. Ujian ini adalah salah satu ujian yang lebih mendasar dan tidak memerlukan prasyarat lain agar memenuhi syarat.
Setelah terdaftar, Anda memiliki waktu 120 hari untuk mengikuti ujian sebelum Anda perlu mendaftar lagi;ini disebut jendela ujian Anda.Jika gagal, Anda dapat mengikuti ujian kembali setelah menunggu 30 hari.Tetapi jika Anda gagal tiga kali, Anda harus menunggu 180 hari, setelah itu Anda bisa mendaftar lagi.Tidak ada batasan jumlah ujian yang dapat diambil oleh seorang kandidat.
Isi Ujian Seri 65
Ujian ini bersifat buku tertutup dan mencakup topik-topik seperti:
- Informasi Ekonomi dan Bisnis (15%): Siklus ekonomi , pelaporan keuangan, dan jenis risiko
- Karakteristik Kendaraan Investasi (25%): Jenis investasi, termasuk pendapatan tetap , ekuitas dan sekuritas lainnya , dan menilai ini
- Rekomendasi dan Strategi Investasi Klien (30%): Jenis klien, pertimbangan pajak , mengembangkan profil klien dan menerapkan pemahaman Anda tentang risiko, dan teori portofolio
- Hukum, Regulasi, dan Panduan (30%): Federal Securities Acts , regulasi, perilaku etis