Seberapa Besar Industri Manajemen Kekayaan dan Penasihat Keuangan? – (Keuangan)

Manajemen kekayaan adalah bisnis besar.Faktanya, Boston Consulting Group memperkirakan ada $ 89 triliun aset global yang dikelola (AUM) pada 2019. Selama jumlah itu terus bertambah, layanan manajemen kekayaan dan konsultasi keuangan swasta akan tumbuh seiring dengan itu.

Tetapi sangat sulit untuk menentukan sejauh mana industri ini akan tumbuh karena evolusi produk keuangan, perubahan kebutuhan individu, dan kondisi ekonomi yang kita hadapi. Meskipun demikian, kita mengeksplorasi industri manajemen kekayaan, lanskap industri, dan apa yang mungkin terjadi di masa depan.

Apa Seberapa Besar Industri Manajemen Kekayaan dan Penasihat Keuangan?

Manajemen kekayaan adalah pekerjaan profesional dalam menginvestasikan dan menumbuhkan aset sambil juga meminimalkan risiko dan menjaga kekayaan.
Industri pengelolaan kekayaan di seluruh dunia diperkirakan memiliki $ 89 triliun di AUM, menjadikannya industri yang sangat besar.
Lebih dari setengah aset yang dikelola adalah milik investor institusional seperti bank dan dana. Sisanya milik organisasi atau individu yang lebih kecil.
Industri manajemen kekayaan terguncang selama krisis keuangan 2008, tetapi sejak itu muncul kembali, tanpa cedera.

Apa Itu Wealth Management?

Manajemen kekayaan adalah salah satu bagian dari industri keuangan. Profesional yang bekerja dalam disiplin ini menggabungkan nasihat investasi dengan layanan keuangan lain yang disesuaikan untuk klien kaya. Orang-orang ini mendiskusikan situasi dan tujuan keuangan mereka dengan manajer kekayaan dan penasihat keuangan yang, pada gilirannya, memberikan saran tentang berbagai sarana investasi.

Kebanyakan manajer kekayaan mencap diri mereka sebagai pengelola aset dan pelatih kehidupan finansial. Mereka menggabungkan perencanaan keuangan dengan layanan pajak, membantu menargetkan pembelian hidup yang signifikan, dan beberapa mungkin menawarkan perencanaan warisan. Mereka dapat bekerja di perusahaan atau sebagai konsultan independen dan dapat melayani bisnis, individu, atau keduanya.

Klien yang lebih kaya membutuhkan lebih banyak layanan dan klien yang pendapatannya di bawah ambang kemiskinan federal cenderung transaksional. Namun, fitur yang menentukan adalah manajer kekayaan mengidentifikasi rencana khusus untuk masa depan keuangan klien.

Referensi cepat

Wealth management berbeda dengan private banking, yang memberikan layanan manajemen keuangan kepada individu berpenghasilan tinggi.

Uang institusional jelas penting bagi industri manajemen kekayaan, tetapi mereka jauh dari konsepsi umum penasihat keuangan pribadi.Banyak institusi yang mengelola asetnya sendiri.Itu karena biaya pada akun yang dikelola dengan cepat bertambah ketika berurusan dengan jutaan atau miliaran dolar.Menurut laporan Boston Consulting Group, $ 52 triliun, sekitar 58% dari aset yang dikelola global, adalah milikinvestor institusional .

Lingkungan yang Bergeser

2007-2008 krisis keuangan mengubah industri manajemen kekayaan. Profesional keuangan di seluruh dunia berada di bawah pengawasan peraturan yang meningkat, dan konsumen memandang industri dengan rasa skeptisisme baru dan, dalam beberapa kasus, penghinaan.

Banyak kekayaan menguap selama resesi .Nilai aset turun hampir di seluruh papan di banyak negara, menciptakan transisi yang sulit sebelum diakhiri dengan banyak peluang.Menurut Federal Reserve, rumah tangga kehilangan 20% dari kekayaan mereka di seluruh AS antara 2007 dan 2009. Sebagian besar aset tradisional sangat dihargai antara 2010 dan 2014 karena kebijakan moneter yang mudah di seluruh dunia.

Kerugiannya begitu dalam dan juga cepat dan dirasakan di seluruh dunia dengan penurunan pendapatan manajemen kekayaan global. Pada 2015, pemulihan hampir selesai.

Namun, tidak setiap wilayah pulih dengan cara yang sama.Perusahaan Eropa sangat terpukul, dan manajer kekayaan di Eropa masih melihat pendapatan pada level 20% di bawah tahun 2008. Swiss, Inggris, dan Amerika Serikat tetap menjadi pusat pengelolaan kekayaan terbesar. Hong Kong dan Singapura adalah pasar yang tumbuh paling cepat untuk aset klien baru.

Pergeseran ini sesuai dengan perpindahan dari hubungan penasihat tradisional.Bidang manajemen kekayaan baru, termasuk penasihat otomatis dan kontrol digital, menawarkan alternatif berbiaya rendah dan transparan dalam industri yang didasarkan pada biaya dan komisi.Biro Statistik Tenaga Kerja (BLS) memperkirakan pertumbuhan 4% di posisi penasehat baru pribadi keuangan dari 2019 melalui 2029.

Masa Depan Manajemen Kekayaan Profesional

Dari manajemen kekayaan miliarder hingga penasihat keuangan pribadi tingkat kecil, inti dari manajemen kekayaan adalah proposisi nilai. Faktanya, ini adalah janji pengembalian finansial dan keamanan yang melebihi biaya apa pun yang terkait dengan layanan tersebut.

Nilai proposisi serius ditantang pada tahun 2008. klien Penasehat, banyak dari mereka telah memainkan pertandingan sesuai dengan script selama puluhan tahun, dibiarkan memegang sisa compang-camping dari mereka 401 (k) dan rekening pensiun perorangan (IRA) portofolio, dan aset lainnya yang terekspos pada pasar yang bergejolak. Klien yang tidak nyaman lebih cenderung menghindari nasihat berbayar dan tertarik pada pengarahan diri sendiri.

Klien modern menginginkan lebih banyak kendali dengan biaya lebih rendah, yang menyebabkan banyak gangguan dalam industri.Layanan baru dan penasihat yang lebih muda menyajikan proposisi nilai yang sangat berbeda dari orang-orang sezaman mereka.Dengan sekitar $ 89 triliun untuk diperebutkan, pasar tidak kekurangan pendatang baru dan ide-ide segar.

Garis bawah

Manajemen kekayaan adalah industri yang selalu berkembang. Itu karena kebutuhan orang berubah seiring bertambahnya usia atau ketika situasi keuangan mereka berbalik arah. Lanskap industri berubah secara dramatis karena nilai aset turun selama Resesi Hebat, yang disebabkan oleh krisis keuangan 2007-2008. Tetapi pemulihan — tidak peduli seberapa lambat — peningkatan regulasi, dan klien baru yang memasuki pasar menjadikan industri ini panas.