Pernahkah Anda bertanya-tanya tentang sup alfabet huruf setelah nama 5 Kredensial Kunci untuk Mencari di Penasihat Keuangan .
Berikut adalah tiga teratas (tanpa urutan tertentu):
Apa 3 Kredensial Penasihat Keuangan Teratas?
Sebuah Planner Bersertifikat Financial (CFP) terikat oleh persyaratan ketat yang ditetapkan oleh Planner Dewan Certified Financial Standar, Inc (CFP Board). Ada empat bagian sertifikasi CFP awal; pendidikan, ujian, pengalaman dan etika. Kandidat CFP harus meluangkan waktu hingga 1.000 jam untuk menyelesaikan kursus dan ujian yang diperlukan. Pelamar CFP harus memiliki tingkat pendidikan minimal gelar sarjana dan kursus dalam perencanaan keuangan. Komponen etika mengharuskan pelamar untuk memenuhi Standar Kebugaran untuk Kandidat dan Pendaftar dan berjanji untuk mengikuti Aturan Perilaku yang mengutamakan kepentingan klien.
Menurut Dewan CFP, sebelum diberikan penunjukan CFP, pemohon harus lulus ujian satu hari (enam jam) terkomputerisasi yang komprehensif. Karena CFP harus dapat bekerja tanpa pengawasan, mereka harus memiliki setidaknya tiga tahun pengalaman perencanaan keuangan profesional sebelum memegang jabatan tersebut.
Chartered Financial Analyst (CFA)
Kredensial investasi bergengsi Chartered Financial Analyst (CFA) dikeluarkan oleh CFA Institute yang diakui secara internasional. CFA sangat penting di bidang penelitian investasi dan manajemen portofolio. Mirip dengan CFP, ada persyaratan pendidikan, pengalaman, dan ujian yang ketat untuk CFA.
“Untuk menjadi anggota tetap CFA Institute, Anda harus memiliki gelar sarjana dari lembaga terakreditasi atau memiliki pendidikan atau pengalaman kerja yang setara,” menurut situs web CFAinstitute.org . Pemegang CFA juga harus memiliki pengalaman kerja profesional terkait selama 48 bulan di bidang terkait investasi. Aspek yang paling menantang untuk mendapatkan sertifikasi CFA adalah tiga ujian yang diwajibkan. Masing-masing adalah enam jam dan harus diambil selama beberapa tahun. Ujian CFA menguji topik dari disiplin ilmu ini: akuntansi, ekonomi, etika, keuangan dan matematika.
Seperti halnya CFP, CFA juga harus mematuhi pedoman etika tertentu. Penunjukan ini sangat terkonsentrasi di bidang investasi dan ketika bekerja dengan CFA, kemungkinan Anda akan menerima penasihat investasi tingkat tinggi.
Spesialis Keuangan Pribadi (PFS)
Personal Spesialis Keuangan (PJK) adalah credentialed oleh sangat dihormati American Institute of Certified Public Accountants (AICPA). Profesional ini adalah Akuntan Publik Bersertifikat (CPA) dengan keahlian tambahan di semua aspek keuangan dan manajemen kekayaan.
PFS mempelajari perencanaan harta benda, perencanaan pensiun, investasi, asuransi, dan bidang tambahan dari perencanaan keuangan pribadi. Penunjukan ini juga membutuhkan tiga tahun pengalaman kerja, pendidikan profesional berkelanjutan yang ketat, dan standar etika yang tinggi. Mirip dengan sertifikasi tingkat tinggi sebelumnya, PFS harus lulus ujian.
Garis bawah
Kredensial penasihat keuangan penting. Tanyakan kepada penasihat apa yang diperlukan untuk memperoleh sertifikasi tertentu. Sadarilah bahwa kredensial penasihat keuangan teratas membutuhkan studi yang cermat, pengalaman, dan standar etika yang tinggi.
Artikel terkait
- Menyiapkan ujian CFA Anda
- Belajar untuk ujian CFP
- Pengantar penunjukan CFA
- CFA vs. Series 7: Apa bedanya?
- MBA atau CFA: mana yang lebih baik untuk karir di bidang keuangan?
- Meletakkan level CFA Anda pada resume Anda
- Tampilan kunci pada peluang kerja CFA
- CPA, CFA, atau CFP®: Pilih singkatan Anda dengan bijak
- Analis keuangan Chartered (CFA)
- Haruskah Anda mendapatkan CFA, MBA atau keduanya?