7 Keterampilan non-finansial yang dibutuhkan dalam Keuangan – (Keuangan)

Tahukah Anda bahwa memiliki keterampilan matematika dan pengetahuan keuangan terbaik hanyalah puncak gunung es ketika harus unggul sebagai profesional keuangan?

Mitch Pisik, yang telah menduduki berbagai posisi manajemen senior, termasuk menjadi CEO Breckwell Products, dan memiliki lebih dari 20 tahun pengalaman dalam pengembangan bisnis, operasi, dan keuangan, menyarankan bahwa “aspek akuntansi / keuangan pekerjaan adalah lantai— bukan langit-langit. “

Dengan kata lain, jika Anda tidak dapat menjalankan fungsi dasar lain dari pekerjaan Anda, Anda tidak akan berhasil. Untuk bertahan dan maju dalam bidang keuangan, Anda perlu menguasai keterampilan non-keuangan yang penting ini.

Apa ?

Profesi keuangan dapat terlihat sangat kuantitatif, berfokus pada persamaan matematika, model keuangan, dan jumlah dolar.
Namun demikian, apa yang disebut “soft skill” diperlukan untuk sukses di bidang keuangan.
Ini termasuk keterampilan komunikasi dan hubungan, serta kemampuan untuk menjual bersama dengan kemahiran untuk bekerja di lingkungan berteknologi tinggi saat ini.

1. Keterampilan Komunikasi

Profesional keuangan tidak bisa hanya pandai mengolah angka – mereka harus bisa mengkomunikasikan pengetahuan mereka dengan keterampilan berbicara, menulis dan presentasi yang kuat.

Beverly D. Flaxington, penulis 7 Steps to Effective Business Building for Financial Advisors , mengatakan bahwa saat Anda memberikan presentasi kepada dewan, investor, atau prospek, Anda perlu tahu cara menyampaikan informasi kompleks dengan cara yang mudah dipahami orang. .

2. Keterampilan Manajemen-Hubungan

Keterampilan orang yang Anda butuhkan untuk sukses sebagai seorang profesional keuangan termasuk memahami tipe kepribadian yang berbeda, mendengarkan, mengajukan pertanyaan yang tepat, menyelesaikan konflik, mendidik orang lain dan memberi konseling kepada klien. Perencana keuangan yang berbasis di Ontario, Judith Cane, mengatakan bahwa kesuksesan di bidang keuangan adalah “15% pengetahuan teknis dan 85% psikologi. Ketika orang datang menemui saya, itu karena mereka memiliki masalah dengan uang. Mereka menghabiskan terlalu banyak, mereka tidak menyimpan apa pun atau mereka simpan semuanya. ” Oleh karena itu, yang sering dibutuhkan klien adalah penasihat yang tidak bias yang dapat memahami kebutuhan mereka dan membantu mereka membuat keputusan keuangan.

Mengelola hubungan adalah kecakapan hidup yang penting , baik Anda berurusan dengan bawahan, rekan kerja, atasan, atau orang di luar perusahaan Anda. Ketika orang mempercayai Anda, menyukai Anda dan merasa bahwa Anda menghormati mereka, mereka akan ingin membantu Anda sukses, entah itu dengan memuji Anda, mempromosikan Anda atau mendaftar untuk menjadi klien Anda.

3. Keterampilan Pemasaran dan Penjualan

Robert L. Riedl, direktur manajemen kekayaan untuk Endowment Wealth Management di Appleton, Wisconsin, mengatakan profesional keuangan harus mampu memasarkan keterampilan dan pengetahuan profesional mereka kepada prospek di pasar khusus mereka. Untuk melakukannya, sangatlah penting untuk memiliki pemahaman yang lengkap tentang kekuatan pribadi dan kekuatan profesional perusahaan Anda.

Dia lebih lanjut menyarankan bahwa dalam memasarkan diri Anda kepada klien, Anda tidak boleh hanya mengkomunikasikan seberapa banyak Anda tahu, tetapi juga seberapa besar Anda peduli, karena “aset klien yang paling berharga dan perhatian terbesar mereka sehari-hari bukanlah kekayaan moneter mereka, melainkan keluarga mereka.. “

Klien ingin tahu bahwa Anda dapat membantu mereka mengelola uang mereka untuk memenuhi kebutuhan jangka panjang keluarga mereka dengan sebaik-baiknya.

4. Kemampuan Manajemen Proyek

Setiap tugas yang memakan waktu lebih dari beberapa menit pada dasarnya adalah sebuah proyek – tugas yang harus Anda kelola secara efektif agar menguntungkan. Anda harus menjadwalkan waktu secara efisien dan efektif, mengelola anggaran, memenuhi tenggat waktu, dan mendapatkan apa yang Anda butuhkan dari orang lain pada waktunya untuk menyelesaikan proyek Anda dengan sukses.

Baik selama dan setelah proyek apa pun, tetap teratur dan memperhatikan detail juga merupakan kunci.

Profesional keuangan perusahaan Myles Wolfe berkata, “Untuk setiap proyek analitik, seseorang biasanya akan memiliki pertanyaan tentang masukan dan asumsi. Jika Anda tidak dapat menyampaikan informasi cadangan tepat waktu, meskipun 100% akurat, orang akan mempertanyakan keakuratan hasil akhir. keluaran.”

Dia mengatakan bahwa sangat penting untuk mengatur file elektronik dan hard copy Anda untuk mengakses informasi dengan cepat. Anda mungkin ditanyai beberapa bulan setelah analisis awal Anda oleh CFO yang membutuhkan informasi dalam 30 menit untuk panggilan konferensi. “Apalagi di dunia finansial, kecerobohan memang tidak bisa ditolerir,” ujarnya.

5. Keterampilan Memecahkan Masalah

Anda akan selalu menghadapi masalah dalam pekerjaan apa pun, dan kemampuan untuk menyelesaikannya daripada retak di bawah tekanan sangat penting.

Untuk maju, akan sangat membantu jika Anda melihat melampaui tanggung jawab pribadi Anda sendiri. Pisik menyarankan bahwa dengan membantu rekan kerja Anda menyelesaikan masalah mereka daripada hanya melaporkannya ke manajemen atas, Anda akan dipandang sebagai pemain tim.

“Orang-orang akan tertarik pada Anda dan karier Anda akan berkembang,” katanya.

6. Kemahiran Teknologi

Di mana pun Anda bekerja, Anda harus mahir dengan perangkat keras dan lunak komputer dan mampu mengambil program baru yang terkait dengan pekerjaan Anda dengan cepat. Semakin banyak pintasan, tombol, program, dan fungsi yang Anda ketahui di Excel , semakin baik Anda di bidang keuangan. Anda juga harus terbiasa dengan perangkat lunak pemasaran dan komunikasi.

7. Keuletan dan Etika

Kepribadian yang kompetitif, semangat untuk pekerjaan Anda dan stamina untuk bekerja berjam-jam dan melampaui apa yang diharapkan dari Anda dan apa yang dilakukan rekan kerja dan pesaing Anda semuanya penting untuk kesuksesan di bidang keuangan. Pada saat yang sama, Anda tidak bisa terlalu kompetitif sehingga Anda membuat pilihan yang buruk, atau karier dan reputasi Anda akan menurun.

Kevin R. Keller, CAE, CEO dari Dewan Standar Perencana Keuangan Bersertifikat, mengatakan bahwa mematuhi seperangkat standar etika seperti yang disyaratkan oleh perencana keuangan bersertifikat ™ (CFP) sangat penting untuk membangun kembali kepercayaan yang telah rusak oleh keuangan skandal.

Referensi cepat

Standar Perilaku Profesional Dewan Perencana Keuangan Bersertifikat mewajibkan CFP untuk memberikan layanan profesional dengan integritas, objektivitas, kompetensi, keadilan, kerahasiaan, profesionalisme, dan ketekunan — orang yang bekerja di bidang keuangan akan bijaksana untuk mematuhi prinsip-prinsip ini.

Antisipasi

Melihat ke depan apa yang dibutuhkan bos atau klien dari Anda dalam waktu dekat atau bahkan jauh di masa depan akan membantu Anda naik ke puncak. Tidaklah cukup hanya menyelesaikan tantangan pekerjaan Anda sehari-hari; Anda harus bisa berpikir panjang. Pertimbangkan hal-hal berikut ini:

Keterampilan apa yang dapat Anda kembangkan dan pencapaian apa yang dapat Anda letakkan di bawah ikat pinggang Anda yang akan membuat Anda mendapatkan promosi di perusahaan Anda saat ini, mendapatkan kaki Anda di pintu di perusahaan lain atau membuat Anda dipekerjakan kembali jika Anda di-PHK atau?
Bagaimana Anda dapat membuat hidup atasan Anda lebih mudah dengan mengantisipasi apa yang dia butuhkan dari Anda besok, minggu depan, atau bulan depan, dan mengurusnya sebelumnya?
Bagaimana Anda dapat mengembangkan hubungan dengan klien Anda dengan memperhatikan situasi mereka? Misalnya, jika Anda melihat bahwa wanita yang datang kepada Anda untuk meminta bantuan mengelola warisan sedang hamil, menyadari bahwa d
ia membutuhkan bantuan untuk menabung dan berinvestasi untuk pendidikan perguruan tinggi anaknya, memperbarui surat wasiatnya dan mungkin menciptakan kepercayaan dapat membantu Anda menciptakan sebuah kepercayaan. hubungan bisnis jangka panjang dengan klien tersebut.

Kebijaksanaan dan Interpretasi

Konsultan penulisan yang berbasis di Los Angeles Elizabeth B. Danziger, pendiri Worktalk Communications Consulting dan penulis “Get to the Point!”, Berkata, “Klien profesional layanan keuangan mencari lebih dari sekadar pengetahuan dan angka: mereka mencari kebijaksanaan dan interpretasi. ”

Garis bawah

Dengan menggabungkan kemampuan Anda untuk menganalisis angka dengan keterampilan seperti komunikasi, manajemen proyek, dan pengembangan hubungan, Anda akan muncul sebagai pemimpin dan memposisikan diri Anda untuk naik ke puncak bidang Anda.