Apa Akun Rumah Tangga Terkelola Terpadu (UMHA)?
Akun rumah tangga terkelola terpadu (UMHA) adalah akun yang dikelola secara pribadi yang menggabungkan beberapa produk yang tidak terafiliasi termasuk reksa dana, ETF, dan sekuritas individu. Akun tersebut memungkinkan anggota keluarga dekat, seperti orang tua dan anak-anak, untuk mengakses akun tersebut. Jenis akun ini memungkinkan kemudahan administrasi untuk lembaga keuangan dan transparansi yang lebih besar untuk keluarga investor.
Memahami Akun Rumah Tangga Terkelola Terpadu (UMHA)
Rekening rumah tangga terkelola terpadu (UMHA) beroperasi pada satu sistem terintegrasi, yang memungkinkan penasihat keuangan melihat berbagai aset dan jenis produk untuk membuat laporan kinerja. Pandangan holistik ini juga akan memungkinkan penasihat keuangan untuk menyesuaikan keputusan investasi untuk setiap klien dalam konteks rumah tangga mereka dan untuk menyederhanakan prosedur operasional yang biasanya rumit dan tidak praktis. Di beberapa program UMHA, klien dapat membuat grup akun untuk setiap tujuan investasi. Sistem mendukung pengelompokan dengan laporan kinerja individu, penagihan dan laporan.
Karena akun ini menawarkan transparansi penuh, anggota keluarga dapat memperoleh pemahaman yang lebih dalam tentang aset mereka. Sementara itu, perusahaan manajemen aset dapat menunjuk manajer hubungan pusat untuk keluarga besar yang memiliki akun yang berlokasi di berbagai bagian bisnis. Rekening rumah tangga terkelola terpadu (UMHA) dapat merampingkan dokumen, menyederhanakan biaya, dan memungkinkan pengelolaan pajak yang lebih canggih.
Pertimbangan untuk seorang UMHA
Konsumen harus mengetahui beberapa faktor saat menggabungkan akun ke dalam UMHA. Seringkali, UMHA adalah program diskresioner, artinya penasihat keuangan memiliki kewenangan untuk membuat keputusan investasi. Seperti program penasehat reksa dana, investor memilih model berdasarkan toleransi risiko dan tujuan, dan perusahaan menangani penyeimbangan kembali atau bahkan mengubah alokasi aset sama sekali, tergantung pada tingkat kebijaksanaan yang melekat dalam program tertentu. Oleh karena itu, kinerja UMHA sangat bergantung pada keberhasilan perusahaan dalam memilih sekuritas dan melakukan penyesuaian alokasi. Investor harus selektif dalam memilih perusahaan yang akan mengelola UMHA-nya.
Karena itu, karena transparansi dan kesederhanaan memiliki semua sekuritas di bawah satu atap, investor memiliki peluang untuk memperoleh pengembalian yang disesuaikan dengan risiko dan terkelola pajak yang lebih baik karena pengawasan, eksekusi, dan pelaporan yang komprehensif. Mereka juga dapat menghemat biaya yang biasanya dikenakan untuk setiap akun. Diskon biaya mungkin tersedia berdasarkan aset rumah tangga Anda yang dikelola.
Related Posts
- Akun Terkelola Terpadu (UMA)
- Dana pembayaran terkelola vs. annuitas: Bagaimana mereka membandingkan?
- Kredit Pajak Terpadu
- Pendapatan rumah tangga
- Rangkuman: Syarat dan Manfaat Uang yang Dikelola
- Akun yang dikelola
- Sertifikat Setoran (CD) dan bagaimana CD bekerja
- Surat kuasa
- Opsi Saham Karyawan (ESO)
- Biaya rumah tangga