Penipuan bank mengacu pada penggunaan misrepresentasi yang disengaja untuk secara curang mendapatkan uang atau aset lain yang dimiliki oleh bank atau lembaga serupa.
Ini berbeda dengan perampokan atau pencurian bank biasa, karena pelaku biasanya melakukan penipuan secara diam-diam, dengan harapan tidak diketahui sampai ia memiliki cukup waktu untuk melanjutkan.
Biasanya membutuhkan semacam keahlian teknis juga.
Untuk alasan seperti ini, penipuan bank, dalam pengartian sederhana merupakan salah satu pelanggaran yang disebut sebagai kejahatan kerah putih.
Di sebagian besar wilayah dunia, semua jenis penipuan bank adalah ilegal.
Salah satu jenis penipuan yang lebih menonjol dikenal sebagai pencurian identitas, di mana satu orang menggunakan informasi pengenal pribadi orang lain untuk mendapatkan uang, biasanya dalam bentuk pinjaman atau kredit.
Agak terkait dengan pencurian identitas adalah penipuan identitas, di mana kredit diperoleh dengan menggunakan identitas yang sepenuhnya fiktif.
Sementara pencurian identitas dan kejahatan serupa menerima banyak publisitas, mereka bukanlah satu-satunya kejahatan yang melibatkan penipuan bank.
Melewati cek buruk adalah jenis penipuan bank.
Penipuan yang melibatkan cek juga cukup umum.
Memalsukan cek atau tanda tangan padanya, serta mengubah cek yang telah ditulis adalah dua cara penipuan cek dilakukan.
Dalam kasus yang terakhir, mungkin semudah menambahkan beberapa coretan pena untuk mengubah cek senilai $100 Dolar AS (USD) menjadi cek senilai $1.000 USD.
Jenis penipuan umum lainnya adalah check kiting.
Ini adalah segala jenis penipuan yang memanfaatkan fakta bahwa dana dapat ditarik dari cek yang disimpan sebelum uang tersebut benar-benar dikeluarkan dari rekening penulis cek.
Apakah Amazon benar-benar memberi Anda harga yang kompetitif? Plugin yang kurang dikenal ini mengungkapkan jawabannya.
Bank dapat terjadi ketika kartu debit dicuri dan digunakan untuk melakukan pembelian yang tidak sah.
Penipuan cek memiliki sejarah sepanjang sejarah cek itu sendiri.
Selama bertahun-tahun, fitur keamanan telah dimasukkan ke dalam banyak jenis cek, terutama cek gaji.
Ini termasuk tanda air yang unik, tinta peka panas, dan huruf cetak yang sangat halus yang tidak mudah terlihat atau dipalsukan.
Teknologi telah menempatkan banyak penghalang bagi mereka yang akan melakukan penipuan bank, tetapi tidak semua penipuan dapat dicegah sepenuhnya.
Bank sering kali mencakup pemalsuan tanda tangan atau perubahan jumlah pada cek.
Salah satu jenis fraud bank yang masih sulit dideteksi atau dihentikan tepat waktu adalah yang dilakukan oleh pegawai bank itu sendiri.
Dalam banyak kasus, tindakan ini hanya ditemukan dengan audit yang cermat terhadap catatan akuntansi bank, berbulan-bulan kemudian, saat itu sudah terlambat untuk memulihkan dana yang hilang.
Deskripsi lengkap tentang banyak cara yang mungkin untuk melakukan penipuan bank tidak mungkin dilakukan, tetapi cukup untuk mengatakan bahwa penjahat telah berusaha keras dan menggunakan kreativitas luar biasa dalam menemukan cara baru dan berbeda untuk mencuri dan menipu.