Reksa dana bebas pajak hanya terdiri dari investasi yang menghasilkan bunga bebas pajak . Mereka ditawarkan oleh banyak perusahaan investasi terkemuka, dan beberapa bahkan mengkhususkan diri pada jenis kendaraan ini.
Apa saya dapat menemukan reksa dana yang bebas pajak?
- Reksa dana yang ditanamkan pada obligasi pemerintah atau daerah sering disebut sebagai dana bebas pajak karena bunga yang dihasilkan oleh obligasi ini tidak dikenakan pajak penghasilan.
- Meskipun bunga beberapa obligasi dibebaskan dari pajak pendapatan negara bagian atau lokal, bunga itu mungkin masih dikenakan pajak pendapatan federal, seperti halnya obligasi Treasury.
- Karena reksa dana bebas pajak terdiri dari obligasi yang diterbitkan pemerintah, yang hampir bebas risiko, mereka cenderung memiliki tingkat pengembalian yang jauh lebih rendah daripada dana yang menyertakan sekuritas yang lebih tidak stabil.
- Meskipun bunga obligasi pemerintah seringkali bebas pajak, keuntungan modal yang diperoleh saat obligasi dijual dengan harga premium tidak demikian.
Apa Itu Reksa Dana?
Reksa dana adalah jenis keamanan yang sangat likuid yang sangat populer di kalangan investor ritel. Meskipun reksa dana secara teknis adalah jenis perusahaan investasi , istilah ini paling sering digunakan untuk merujuk pada portofolio reksa dana .
Reksa dana memungkinkan banyak investor untuk mengumpulkan uang mereka, sehingga meningkatkan kekuatan investasi gabungan mereka. Investor membeli saham dari dana tersebut, yang memberikan hak kepada mereka untuk sebagian dari hasil penjualannya. Dana tersebut menginvestasikan kontribusi pemegang saham ke dalam berbagai sekuritas, paling umum saham, obligasi , dan hutang jangka pendek, dan mendistribusikan keuntungan kepada investor sesuai dengan ukuran kepemilikan mereka.
Jenis Dana
Ada empat jenis utama reksa dana: saham, obligasi, campuran, dan pasar uang. Seperti yang tersirat dari namanya, dana saham dan obligasi masing-masing terdiri dari investasi di pasar ekuitas dan utang. Reksa dana obligasi, seperti obligasi itu sendiri, cenderung sangat stabil dan menghasilkan pendapatan yang lambat namun tetap dari waktu ke waktu. Reksa dana saham dapat disesuaikan dengan berbagai tujuan investasi, dari risiko tinggi, strategi imbalan tinggi hingga portofolio yang terdiversifikasi yang berfokus pada meminimalkan potensi kerugian.
Dana perimbangan mencakup kombinasi dari dua sekuritas ini;biasanya, kepemilikan obligasi melunakkan saham, untuk memberikan risiko menengah.Biasanya disebut setara kas , reksa dana pasar uang terdiri dari investasi dalam sekuritas hutang jangka pendek, seperti Treasury bills (T-bills) dan surat berharga , yang jatuh tempo dalam waktu tiga belas bulan.
Dana Bebas Pajak
Reksa dana yang diinvestasikan dalam obligasi pemerintah atau kota, disebut juga munis, sering disebut sebagai dana bebas pajak atau bebas pajak tiga kali lipat , yang berarti bunga dibebaskan dari semua pajak pendapatan negara bagian, lokal dan federal .
Namun, tidak semua obligasi dibebaskan dari semua pajak.Meskipun bunga beberapa obligasi dibebaskan dari pajak pendapatan negara bagian atau lokal, mungkin masih dikenakan pajak pendapatan federal, seperti halnya dengan obligasi Treasury (T-bond).
Karena reksa dana bebas pajak terdiri dari obligasi yang diterbitkan pemerintah, yang hampir bebas risiko , mereka cenderung memiliki tingkat pengembalian yang jauh lebih rendah daripada dana yang menyertakan sekuritas yang lebih tidak stabil. Bagi beberapa orang, manfaat pajak dari aset ini lebih besar daripada pengurangan potensi penghasilannya. Apakah trade-off ini bermanfaat sangat bergantung pada tarif pajak penghasilan Anda dan seberapa banyak investasi Anda dapat diperoleh dari dana kena pajak.
Referensi cepat
Saat mempertimbangkan investasi dalam reksa dana, penting untuk mengetahui implikasi pajak spesifik dari setiap reksa dana, untuk memastikan Anda tidak dibutakan oleh tagihan pajak atas investasi yang diiklankan sebagai bebas pajak.
Keuntungan Modal
Meskipun bunga obligasi pemerintah seringkali bebas pajak, keuntungan modal yang diperoleh saat obligasi dijual dengan harga premium tidak demikian. Karena investor dalam reksa dana tidak memiliki kendali atas kapan obligasi dibeli dan dijual, ada potensi tagihan pajak yang tidak terduga jika dana tersebut menghasilkan keuntungan dari capital gain dan bukan dari bunga.
Related Posts
- Reksa Dana
- Memperdagangkan reksa dana untuk pemula
- Obligasi
- Treasury Bonds: Investasi Bagus untuk Pensiun?
- Opsi Saham Karyawan (ESO)
- Brexit
- Reksa Dana Pasar Uang
- Sertifikat Setoran (CD) dan bagaimana CD bekerja
- Hedge Fund
- Entrepreneur dan Entrepreneurship