Jika Anda telah mengambil tugas memetakan tahunan Anda, Anda layak mendapatkan tepukan di punggung. Memastikan Anda telah mencakup semua dasar penting untuk kesehatan keuangan jangka pendek dan jangka panjang Anda. Melacak kemajuan Anda dengan daftar periksa perencanaan keuangan tahunan membuatnya lebih mudah untuk melihat tugas mana yang telah diselesaikan dan yang masih perlu Anda tangani.
rencana keuangan
Apa Daftar Periksa Perencanaan Keuangan Tahunan Anda?
- Rencana keuangan tahunan memungkinkan Anda untuk menentukan situasi keuangan Anda pada saat tertentu.
- Ini harus mencakup melihat semua aset dan kewajiban Anda, memutuskan apa tujuan Anda, dan metode apa yang ingin Anda terapkan untuk mencapainya.
- Pastikan Anda mencentang setiap strategi yang telah Anda pertimbangkan, bahkan jika Anda memutuskan untuk tidak mengejarnya.
Apa itu Rencana Keuangan Tahunan?
Rencana keuangan tahunan adalah cara untuk menentukan posisi keuangan Anda pada saat ini. Ini berarti mempertimbangkan semua aset Anda — berapa banyak Anda dibayar, apa yang ada di tabungan dan rekening giro Anda, berapa yang ada di dana pensiun Anda — serta kewajiban Anda, termasuk pinjaman, kartu kredit, dan hutang pribadi lainnya. Jangan lupa untuk memasukkan hal-hal seperti hipotek atau sewa Anda, ditambah tagihan listrik dan pengeluaran bulanan lainnya. Cuplikan ini juga harus mempertimbangkan apa tujuan Anda dan apa yang perlu Anda capai untuk mencapainya. Ini dapat mencakup hal-hal seperti perencanaan pensiun, perencanaan pajak, dan strategi investasi.
Pemeriksaan Rencana Keuangan Tahunan
Sekarang setelah Anda mengetahui apa itu rencana keuangan tahunan dan bagaimana membuatnya, mari kita rekap langkah-langkah terpenting dalam prosesnya. Centang setiap langkah yang Anda pertimbangkan, meskipun tanggapan Anda adalah, ” Tidak, saya tidak ingin membiayai kembali hipotek saya “, atau “Kartu kredit saya sudah lunas”. Idenya adalah untuk memastikan Anda telah melihat masalahnya. Sangat penting bagi Anda untuk mencakup setiap item di bagian di atas, sehingga Anda memiliki persediaan keuangan yang lengkap.
Buat Inventaris Keuangan Pribadi Anda
Inventaris keuangan pribadi Anda penting, karena memberi Anda gambaran tentang kesehatan laba Anda. Pemeriksaan mandiri tahunan ini harus mencakup:
- Daftar aset, termasuk barang-barang seperti , rekening pensiun, rekening investasi dan tabungan lainnya, ekuitas real estat, tabungan pendidikan, dll. (Perhiasan berharga apa pun, seperti cincin pertunangan, juga termasuk di sini)
dana darurat
- Daftar hutang, termasuk hipotek, pinjaman pelajar, pinjaman mobil, kartu kredit, dan pinjaman lainnya
- Perhitungan Anda , yaitu jumlah hutang yang Anda miliki versus batas kredit total Anda
rasio pemanfaatan kredit
- dan nilai Anda
Laporankredit
- Tinjauan biaya yang Anda bayarkan kepada penasihat keuangan, jika ada, dan layanan yang mereka berikan